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《北方工业大学》 2013年
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系统重要性金融机构法律监管制度研究

郑水平  
【摘要】:系统重要性金融机构(Systemically important financial institutions,SIFIs)是指由于自身原因导致破产继而对金融体系造成冲击,可能导致金融危机发生、对实体经济造成损害的具有影响性的金融机构。全球性系统重要性金融机构(G-SIFIs)是指具备一定规模和市场支配地位、全球相关影响力,一旦破产或发生危机时会对全球金融体系造成巨大波动并在多个国家内产生经济不良后果的金融机构。 2008年美国次贷危机引发国际各方面更加关注系统风险对金融稳定的影响,并加大对具有系统重要性的金融机构监管研究的力度。而在金融领域中,银行业由于自身业务传导性强等特征,对国际金融体系和全球经济具有巨大的负外部性。本文从银行业风险视角出发探讨系统重要性金融机构法律监管制度。 就国内外的研究现状而言,对于系统重要性金融机构监管领域出现的制度创新和发展问题,国内外已有一些论文和研究报告曾不同程度地涉及,但到目前为止,国内罕见对SIFIs监管的法律问题进行专题研究的著作问世。总的来说,国内对该问题的研究并不够全面,迄今并能形成直接的、系统的、具有代表性的观点。 由于银行会将风险传导到其他领域,尤其在金融领域的各个方面产生顺周期影响,而微观审慎监管有许多不足,各国都开始重视宏观审慎监管对金融领域的不可替代的重要性,而摆脱政治的过多干预,倾向于以法律路径解决为佳,目前主要研究趋势是加强对SIFIs的监管、加强国际合作监管、确立监管标准等方面制定法律深入研究。 对系统重要性金融机构监管需要先建立一套识别等规制标准,为此金融稳定委员会与巴塞尔银行监管委员会(BCBS)合作,联合开发一套针对系统重要性金融机构的综合方案,研究对SIFIs资本附加、或有资本等组合,对其规制要求标准比一般金融机构要严格得多。二十国集团在华盛顿峰会上明确提出的监管团制度,旨在通过全球信息合作共享,提高对SIFIs跨境经营并表的监管,因此信息共享在全球金融监管机构信息共享机制日益突显其价值。 本文研究内容主要涉及SIFIs监管亟待解决的问题、解决原则和方法以及国际合作机制的构建和完善。这些问题的研究,不仅将进一步丰富当前的国内外理论和实践的研究,而且对于全国金融法制的完善也具有重要的理论和实践意义。本文结合其他国家和国际组织对系统重要性金融机构监管经验,探讨我国监管系统重要性金融机构应注意的法律问题,并对该问题提出自己的一些思路和建议,为系统重要性金融机构监管制度改革提出具体的政策与法律建议,为促进国际系统重要性金融机构监管新秩序的建立提供理论思考,为中国参与国际金融规则的制定和完善国内金融法律制度提供理论和政策参考。
【学位授予单位】:北方工业大学
【学位级别】:硕士
【学位授予年份】:2013
【分类号】:D922.28

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