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《对外经济贸易大学》 2014年
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基于投资策略的养老金规划案例研究

贺诗琨  
【摘要】:针对养老金问题,我国现阶段推行的是三支柱式的养老金制度体系,第一支柱是国家基本养老金,有“广覆盖,低水平”的特点,所以还只能保障广大退休人员的基本生活要求;第二支柱是企业年金制度,由于起步较晚还难以获得后顾无忧的保障;第三支柱,即本论文要着重关注的方面,在严峻的人口老龄化背景下,通过金融理财的方法原理,提出养老规划的投资策略。 本文通过研究我国养老金供给现状的严峻性、紧迫性和现行养老金制度的问题,希望从个人养老规划角度,提出投资组合策略去解决和弥补养老金缺口,以此来获得更有保障和更有品质的退休生活。本论文拟通过案例量化分析:北京市一般生活水平城镇居民的养老金供给和需求情况,从而得出养老金缺口,进而验证投资组合在养老规划中的应用效果。 本文主要由七部分组成:第一部分为绪论,主要阐述了本文的研究背景、目的和意义;结合参考了国内外养老规划的文献即相关理论的发展和演进,最后介绍了本文的论文内容和结构安排以及不足和创新之处。第二部分,主要阐述了生命周期理论和货币时间价值理论,为本论文的展开打下理论基础。第三部分为养老金规划模型分析。第四部分为养老金供给情况分析,以此来让人们意识到养老规划的必要性。第五部分阐述了养老金规划投资组合策略研究。第六部分为案例分析,并提出弥补养老金缺口可行的解决方案。第七部分,总结和文章的不足之处。
【学位授予单位】:对外经济贸易大学
【学位级别】:硕士
【学位授予年份】:2014
【分类号】:F842.67

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【参考文献】
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