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《对外经济贸易大学》 2005年
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国有商业银行风险管理组织结构剖析及改革构想

刘瑞  
【摘要】:组织体系是风险管理系统的基础,只有完善和合理的组织安排才能保证风 险管理方案的顺利实施。考察我国商业银行,特别是国有商业银行现有的风险管 理组织体系,可以看到仍存在很多的弊端和缺陷,如风险覆盖不全面,风险管理 部门的重复设置,风险部门缺少一定的独立性,前台和后台之间没有建立顺畅的 风险报告渠道,风险管理信息反映滞后等问题。适逢国有商业银行改革的契机, 本文旨在通过回顾组织结构相关理论,借鉴国外一流银行风险管理的最佳模式, 遵照新巴塞尔协议的指引,设计体现全面风险管理思想、符合国有商业银行实际 情况的风险管理组织结构。 全文共分为四章,第一章总结组织结构相关理论的历史沿革和对主要流派 的观点加以阐释,部分理论已经成为目前企业组织结构设计的指导思想。对于商 业银行的风险管理体系,在一般组织学原理的基础上,还要密切结合风险管理的 需求,将组织结构进行个性化设计,强化每个部门在风险管理体系中的不同作用 和地位。 第二章对国有商业银行现行的风险管理组织架构进行剖析,发现国内商业 银行风险管理组织结构受银行经营制度、公司治理结构和组织形式等环境因素的 影响,并且存在种种不足和缺陷,亟待改进与完善。 第三章通过分析国外著名银行经典案例的组织结构特点,总结国外成熟做 法和经验,为本文的立论提供实际经验参考;其中选取国外著名的花旗银行、摩 根银行、汇丰银行等案例进行深入剖析,从而总结他们的共同特点,以此指导国 内商业银行组织结构的改革。 第四章结合新巴塞尔协议的指引思想,立足于中国的实际国情,笔者设计 出覆盖信用风险、市场风险、操作风险,符合国有商业银行组织架构特点的全面 风险组织架构,针对每种风险完善与其相适应的独立的组织结构。 本文有机地将金融学和管理学的相关知识联结起来,突破了不仅仅将研究 的视野局限于一般金融意义上的风险管理研究,而是从组织结构的角度了风险管 理中每个环节上需要具备的相关职能,并有针对性地设计出实施风险管理相匹配 的组织结构,为上层实施风险战略奠定基础。
【学位授予单位】:对外经济贸易大学
【学位级别】:硕士
【学位授予年份】:2005
【分类号】:F832.33

【引证文献】
中国博士学位论文全文数据库 前1条
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中国硕士学位论文全文数据库 前1条
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【参考文献】
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【共引文献】
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【同被引文献】
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