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《中国政法大学》 2011年
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信用评级业监管制度法律问题探究

王鹤霏  
【摘要】:信用评级机构是指依法设立的,为金融市场中的交易主体进行信用评级服务的社会中介机构。其主要功能是通过分析影响评级对象的信用风险的诸多因素,综合评价评级对象的偿债意愿和偿债能力,从而揭示评级对象违约的风险等级。评级目的是为了减少信息不对称,提高市场运作的效力,促进交易顺利完成。信用评级机构所完成的评级作业或评级产品不仅对影响投融资主体的决策有重要作用,而且对提高金融市场运行效率、维护金融市场的稳定、促进社会信用体系的建设等也将产生深远影响。 纵观信用评级的历史发展经验,可以得出结论:信用评级质量的有效保证和信用评级业的良性发展,不仅需要评级机构自身的改进创新,也需要市场这只大手的有力约束和政府部门的有效监管。我国信用评级监管法律制度虽有一定基础,但目前仍存在一些亟待解决的问题。在探索我国信用评级业监管制度的完善过程中,借鉴国际信用评级监管做法,加强对评级机构的监督管理,对规范我国信用评级行业的发展具有重要意义。本文拟在对我国现行的信用评级业的监管实践和监管法律制度现状进行概括整理、并比较分析国外信用评级监管先行国家的经验的基础上,对我国信用评级监管法律制度的完善之路,进行探讨并提出建议。
【学位授予单位】:中国政法大学
【学位级别】:硕士
【学位授予年份】:2011
【分类号】:F832.39;D922.28

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