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《中国政法大学》 2003年
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试论对我国股份制商业银行的法律监管

徐智勇  
【摘要】: 金融安全关系国民经济全局,在现代经济发展中具有极端重要性。世界各国,无论是发达国家还是发展中国家,都对银行进行非常严格的监管。股份制商业银行作为市场经济国家商业银行体系的主体,对其监管的成败事关金融安全的大局,因此,必须重视对股份制商业银行的法律监管。而我国的商业银行监管制度的立法还不完善,尤其是对新兴的股份制商业银行的监管制度建设更为薄弱。因此,笔者在关注商业银行监管制度共性的基础上,更为注重的是股份制商业银行法律监管的特性,力图在结合我国实际情况的基础之上,并借鉴国外银行监管制度的先进经验,对我国股份制商业银行监管的法制建设提出一些建议,贡献一点薄力。 全文从结构上讲,除了前言和结论外,分为三大部分内容。 首先,论文的第一部分对股份制商业银行的风险法律监管进行了论述,这是本文的重点内容。在这一部分,先阐述了商业银行风险的一般含义,然后结合股份制商业银行的特征说明了股份制商业银行的风险及其成因(主要从体制原因和市场原因两方面进行分析),最后从股份制商业银行的市场准入监管、业务运营监管、内控制度建设、风险的稽核与评价监管等方面对我国股份制商业银行的风险监管制度进行了具体的构建,这也是本部分的重心所在。 其次,本文对股份制商业银行的危机法律监管进行了探讨,这也是文章第二部分的主要内容。这一部分,是在文章第一部分风险监管的基础之上,对股份制商业银行监管过程的继续和完善。它使得对股份制商业银行的法律监管变得更加全面和完整。在这一部分,首先论述了对股份制商业银行危机监管的必要性,为本部分的进一步展开作了必要的铺垫;紧接着 WP=4 补充说明了银行危机的内涵及其对银行危机进行监管的法律依据;最后在对我国银行危机监管现状进行实证研究的基础之上,提出了对我国银行危机监管制度建设的改进意见及其措施,这是本部分的重点内容。具体包括银行危机监管的组织建设、市场体系建设、法律法规建设、危机损失分摊制度建设、最后贷款人制度和存款保险制度建设等。 最后,也就是文章的第三部分,论述了我国股份制商业银行监管制度的现状及其完善。在这一部分,先对我国股份制商业银行监管的现状进行了概括,然后对我国股份制商业银行监管制度的完善提出了制度性的建议,具体包括适时制定与废改相关的银行监管法律、法规及规章,以适应金融改革的现实;更新银行监管法制理念,改单纯的监管为监管服务,以适应我国银行股份制改革和加入WTO的新形势;进一步改进监管方式,完善监管手段;完善风险管理和内控机制、建立健全行业自律组织;完善监管主体自身建设;构筑必要的应急措施,健全市场退出法律监管,进一步完善我国的银行危机监管;加强网上银行监管和风险防范等。 银行监管问题内容广泛、复杂,可谓博大精深、浩如烟海;再加上单纯的针对股份制商业银行法律监管的研究著述不多,无充足资料可供研究与借鉴;笔者囿于眼界和学识,文中的错误和疏漏在所难免,还望各位老师和学界同仁不吝指正
【学位授予单位】:中国政法大学
【学位级别】:硕士
【学位授予年份】:2003
【分类号】:D922.28

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【引证文献】
中国期刊全文数据库 前1条
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【参考文献】
中国期刊全文数据库 前10条
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【共引文献】
中国期刊全文数据库 前10条
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中国重要会议论文全文数据库 前4条
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中国博士学位论文全文数据库 前10条
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中国硕士学位论文全文数据库 前10条
1 周生明;论我国商业银行接管制度的完善[D];山东科技大学;2010年
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10 张跃辉;从全球金融危机的视角看我国金融监管法律制度的完善[D];湘潭大学;2009年
【同被引文献】
中国期刊全文数据库 前4条
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中国硕士学位论文全文数据库 前3条
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【二级引证文献】
中国硕士学位论文全文数据库 前2条
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【二级参考文献】
中国期刊全文数据库 前8条
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【相似文献】
中国期刊全文数据库 前10条
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中国重要会议论文全文数据库 前10条
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6 梁宝贵;李学治;;用科学的发展观统领烟草专卖及法规工作[A];中国烟草学会2004年学术年会论文集[C];2004年
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8 张海波;;风险社会背景下的网络社会风险及其防控[A];2006年中国可持续发展论坛——中国可持续发展研究会2006学术年会经济发展与人文关怀专辑[C];2006年
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10 王峰;杨叶;;廊坊开发区金融服务环境现状分析[A];京津走廊经济崛起与工业园区产业集群研究——纪念廊坊开发区建立十五周年暨工业园区产业集群专题征文研讨活动论文集[C];2007年
中国重要报纸全文数据库 前10条
1 本报记者 金立新;股份制商业银行高速扩张正常吗?[N];金融时报;2004年
2 叶正积;民营股份制商业银行组建要加速[N];中华工商时报;2004年
3 记者 肖竹;薄熙来会见出席全国股份制商业银行行长联席会议代表[N];重庆日报;2011年
4 本报记者 陈美华 实习生 陈伟芳;市商行“布点”衡东[N];衡阳日报;2009年
5 本报记者 杜燕;股份制商业银行布局晋城意味着什么[N];太行日报;2011年
6 记者 张子律;把鞍山银行打造成全国性股份制商业银行[N];鞍山日报 ;2011年
7 本报记者 张洁整理;杨洪:树立“引银入黔”工程标杆[N];贵州政协报;2010年
8 柴晓 张锐 张学民 贾南宁;新齐商 新起点 新亮点[N];淄博日报;2009年
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中国博士学位论文全文数据库 前10条
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3 陈晓茜;基于和谐制衡[D];天津大学;2005年
4 余素梅;网上银行业务安全法律保障机制研究[D];武汉大学;2005年
5 吴明;股指期货法律问题研究[D];中国政法大学;2008年
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7 侯景波;股份制商业银行风险治理机制研究[D];吉林大学;2011年
8 吴伟;证券投资基金法律问题及其跨国活动法律监管研究[D];中国政法大学;2003年
9 石太峰;论资产支持证券发行的法律监管[D];对外经济贸易大学;2005年
10 曹忠忠;股指期货风险测算及监管研究[D];同济大学;2007年
中国硕士学位论文全文数据库 前10条
1 徐智勇;试论对我国股份制商业银行的法律监管[D];中国政法大学;2003年
2 罗旭辉;商业银行信息披露法律监管研究[D];中国政法大学;2005年
3 李若峤;论我国商业银行跨营证券业的模式选择与法律监管[D];中国政法大学;2004年
4 李俊平;英美股票期货交易法律监管比较研究[D];湖南师范大学;2006年
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10 任晓辉;管理层收购(MBO)的法律监管问题研究[D];西南财经大学;2004年
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