收藏本站
《中国政法大学》 2003年
收藏 | 手机打开
二维码
手机客户端打开本文

跨国银行的法律监管问题研究

费袁伍  
【摘要】: 马克思曾经说过,事物的成长总是经历着否定──肯定──否定之否定过程。这对于金融业来说,亦是如此。从本世纪来看,每一次经济的高速发展总伴随着隐藏膨胀的经济危机;以美国为例,从三十年代之前的金融自由化政策到由股市大崩溃而引出的金融分业经营,再到九十年代金融混业经营模式的确立,在某种程度上来说,都是金融自由与金融监管的悖论,“前车之鉴,后世之师”美国股市崩溃,墨西哥金融危机,到亚洲金融危机,无不提醒着人们时刻注意金融自由与金融监管二者之间的关系。中国是个发展中国家,同时又是世界上最大的发展中国家,经济全球化的浪潮又迫使中国不得不开放国门迎接世界的挑战,随着中国加入WTO梦想的实现,原先许多的制度受到前所未有的冲击,然而,挑战与机遇并存,如何整合现有的法律制度,实现资源的最大效用,是摆在国人面前一件巨大的事情,这可能需要一代人甚至几代人的努力。本文是从跨国银行的法律监管问题出发,用比较研究的方法,深刻剖析跨国银行的法律监管制度,籍以构建我国跨国银行的监管法律体系,做到防患于未然。本文分为六个部分: 第一部分主要是对跨国银行的简单介绍。它可以分为三个方面,一是跨国银行的概念,二是对于跨国银行的组织形式加以介绍(主要是跨国银行在东道国的组织形式),最后是对跨国银行发展历史的简单介绍。 第二部分是对跨国银行监管的理论分析和实证分析。跨国银行的理论分析包括两个方面:一是跨国银行监管的一般理论分析,它是从金融业自身所具有的特点出发,指出金融业应当受到监管;二是对跨国银行监管的直接理论分析,由于跨国银行具有明显的公共性和社会性、风险的内在性与特殊性以及跨国经营所增加的难度和风险等特点,这就决定了跨国银行必须接受监管。此外,文章还给出了实例证明,如1929年美国的“黑色星期一”、墨西哥经济危机和亚洲金融危机。这些活生生的经验教训提醒这人们加强跨国银行监管的必要性和紧迫性。 第三部分是跨国银行法律监管的原则、立法体制和主要内容。跨国银行法律监管的原则包括东道国监管原则、母国监管原则和协调监管原则;跨国银行法律监管的体制主要是介绍了世界上存在的两种基本的监管类型,即一元监管体制和多元监管体制;并且对两种监管体制作出比较和评价以及对建立我国跨 WP=4 国银行体制的借鉴作用;跨国银行法律监管的主要内容包括两个方面:一是东道国监管,二是母国监管。 第四部分是跨国银行法律监管比较研究。我们主要是通过对美国、英国、日本、香港的跨国银行业法律监管制度进行的比较研究,得出有关的结论。 第五部分是跨国银行法律监管的国际协调。跨国银行法律监管的协调机制包括三个方面,一是双边协调机制,二是区域性协调机制,三是国际协调机制,即巴塞尔委员会和巴塞尔协议。 文章重点研究了国际协调机制。通过细致深入的研究和剖析巴塞尔协议,指出国际社会对于跨国银行的法律监管问题进行合作的必要性以及现存的协调机制的不足和改进的方向。 第六部分是对中国跨国银行法律监管体系的重建。首先分析了我国跨国银行的现状,然后对于我国现存的跨国银行法律监管制度做出检讨,最后提出,根据经济发展的需要,以符合我国加入WTO的所做的承诺和适应巴塞尔协议的规定,制定出以外资金融机构管理法和境外金融机构管理法为主体的一系列法律规范体系,健全和完善我国跨国银行法律监管的相关制度。
【学位授予单位】:中国政法大学
【学位级别】:硕士
【学位授予年份】:2003
【分类号】:D996.2

手机知网App
【相似文献】
中国期刊全文数据库 前10条
1 邱房贵;;完善我国外资银行法律监管体制的思考[J];改革与战略;2006年12期
2 武英梅;于勇;;住房抵押贷款证券化的法规监管分析[J];辽宁工程技术大学学报(社会科学版);2007年03期
3 刘名;;我国网络银行法律监管问题之浅析[J];法制与社会;2007年09期
4 杨秀菊;;网络服务商法律监管研究[J];山西财经大学学报;2007年S2期
5 蒋燕;林小娟;;通过法律比较 反思外资并购[J];新西部(下半月);2008年02期
6 余素梅;;网络银行法律监管的国际经验及其启示[J];求索;2008年12期
7 唐诗婕;马婷;刘源;陈畑畑;陈庭鹭;;次贷危机启示下,对我国住房抵押贷款证券化法律监管的建议[J];法制与经济(下旬刊);2009年06期
8 方芸;;论我国私募基金法律监管的困境与出路[J];法制与社会;2009年16期
9 刘芸;;论外资银行的法律监管[J];中国水运(下半月);2010年06期
10 刘颖;刘丰;;金融创新环境下小额贷款公司的法律监管问题[J];重庆科技学院学报(社会科学版);2011年13期
中国重要会议论文全文数据库 前10条
1 赵国臣;;对烟草行业实施系统化法律监管的深层思考[A];中国烟草学会第四届理事会第四次会议暨2003年学术年会会刊[C];2003年
2 路妍;;当代全球跨国银行发展变化的新特点及趋势[A];“美国经济中长期趋势及其对中美经贸关系的影响”研讨会论文集[C];2006年
3 王卫国;;论我国保险资金运用法律监管的缺陷及完善[A];中国商法年刊(2008):金融法制的现代化[C];2008年
4 中国工商银行国际化课题组;;中资银行国际化发展研究[A];中国金融学会第八届调研报告评选获奖论文集[C];2005年
5 尚兆燕;;投资者保护、法律监管与审计质量改善——来自中国上市公司的经验证据[A];中国会计学会2011学术年会论文集[C];2011年
6 张馨;郭峘;;初探点击合同的行政监管机制[A];湖北省行政管理学会2005年年会论文集[C];2005年
7 梁宝贵;李学治;;用科学的发展观统领烟草专卖及法规工作[A];中国烟草学会2004年学术年会论文集[C];2004年
8 林宗浩;;风险社会语境下转基因生物(GMO)的法律监管问题——以转基因食品安全监管为中心[A];生态安全与环境风险防范法治建设——2011年全国环境资源法学研讨会(年会)论文集(第二册)[C];2011年
9 张海波;;风险社会背景下的网络社会风险及其防控[A];2006年中国可持续发展论坛——中国可持续发展研究会2006学术年会经济发展与人文关怀专辑[C];2006年
10 葛兆强;;商业银行国际化:动因、挑战与策略[A];第八届国有经济论坛:中国商业银行深化改革与管理创新学术研讨会论文集[C];2008年
中国重要报纸全文数据库 前10条
1 万蓉;法律监管真空是次贷危机的重要原因[N];法制日报;2008年
2 渣打银行首席经济学家 GerardLyons;跨国银行正在走向现实[N];中国企业报;2010年
3 本报记者 赵利芳 实习生 田文辉;网上创业遇传销 法律监管显空白[N];甘肃法制报;2010年
4 本报记者 刘建;“格子铺”经营不能成法律监管盲区[N];法制日报;2011年
5 中国人民大学 李朝锋;慈善捐款不能缺少法律监管[N];法制日报;2011年
6 晓戴 安扬;跨国银行带来了什么?[N];证券日报;2003年
7 作者 弗朗西斯科·格雷拉(Francesco Guerrera);跨国银行对垒亚洲不占优[N];国际金融报;2005年
8 本报专稿 王子木;巨骗设跨国银行诈92亿美元[N];世界报;2009年
9 郑晓舟 王健平;跨国银行“变身”港资谋求内地发展[N];国际商报;2004年
10 郑晓舟 王健平;跨国银行变身港资谋求内地发展[N];人民政协报;2004年
中国博士学位论文全文数据库 前10条
1 杨继东;跨国银行核心竞争力研究[D];厦门大学;2002年
2 汤凌霄;跨国银行系统性风险监管研究[D];厦门大学;2003年
3 余素梅;网上银行业务安全法律保障机制研究[D];武汉大学;2005年
4 吴明;股指期货法律问题研究[D];中国政法大学;2008年
5 熊玉莲;金融衍生工具法律监管问题研究[D];华东政法学院;2006年
6 吴伟;证券投资基金法律问题及其跨国活动法律监管研究[D];中国政法大学;2003年
7 曹忠忠;股指期货风险测算及监管研究[D];同济大学;2007年
8 石太峰;论资产支持证券发行的法律监管[D];对外经济贸易大学;2005年
9 罗晋京;论跨国银行法律规制对国家主权的影响[D];暨南大学;2009年
10 胡茂刚;金融期货市场监管法律制度研究[D];华东政法大学;2008年
中国硕士学位论文全文数据库 前10条
1 费袁伍;跨国银行的法律监管问题研究[D];中国政法大学;2003年
2 罗旭辉;商业银行信息披露法律监管研究[D];中国政法大学;2005年
3 李若峤;论我国商业银行跨营证券业的模式选择与法律监管[D];中国政法大学;2004年
4 曾朝阳;论跨国金融集团的法律监管[D];西南政法大学;2005年
5 李俊平;英美股票期货交易法律监管比较研究[D];湖南师范大学;2006年
6 赵江;证券市场法律监管若干问题研究[D];中国政法大学;2002年
7 杨越;证券投资基金法律监管研究[D];中国政法大学;2004年
8 于淼;国际金融衍生市场的法律监管[D];大连海事大学;2004年
9 罗英;金融全球化法律监管问题研究[D];湖南大学;2001年
10 林一;中外期货交易所法律监管制度研究[D];大连海事大学;2001年
 快捷付款方式  订购知网充值卡  订购热线  帮助中心
  • 400-819-9993
  • 010-62791813
  • 010-62985026