收藏本站
《天津大学》 2005年
收藏 | 手机打开
二维码
手机客户端打开本文

操作风险管理和内部控制制度的关系

陈泓  
【摘要】:加入WTO之后,我国银行业也进入了一个新的改革和发展阶段。随着外资银行在中国发展步伐的加快,和我国政府对WTO的承诺在2006年全面开放金融市场的期限日益临近,国内银行业面临的风险日益加大。因此银行业在不断开拓创新、谋求快速发展的同时,必须积极推进银行风险控制制度的建设与改革,规范和加强内部管理,防范金融风险。 操作风险对于金融机构而言并非一个新的名词,反而是银行所面对的最古老的风险种类。相对于信用风险与市场风险的较规范的管理技术,过去操作风险管理更多地强调内部稽核一环,而没有一个现代化的管理技术处理规范。随着新巴塞尔资本协定中新增操作风险资本计提一项,我们相信操作风险管理规范随着时间的推移更加普及。 本文通过对银行操作风险管理和内部控制制度建设的研究,说明内部控制制度建设是操作风险管理的有效手段,建立和配备专门从事操作风险管理的单位和人员,加强内部控制制度的再建设和建立切实可行的商业银行内控机制是对操作风险实行有效监管的根本举措。操作风险管理与内部控制制度具有互补的关系。只有操作风险管理与内部控制制度相互充实,才能最好地提升银行管理操作风险的能力。
【学位授予单位】:天津大学
【学位级别】:硕士
【学位授予年份】:2005
【分类号】:F830.4

手机知网App
【参考文献】
中国期刊全文数据库 前1条
1 李红卫;银行操作风险的监管思考[J];新金融;2005年06期
【共引文献】
中国期刊全文数据库 前10条
1 刘学贵,李保民;新巴塞尔协议与我国银行监管[J];安徽大学学报;2005年05期
2 刘伦斌,詹原瑞;租赁资产的信用风险度量[J];安徽工业大学学报(社会科学版);2005年05期
3 王露霞;张俊刚;;我国商业银行操作风险管理现状及对策[J];北方经济;2009年16期
4 张云;李秀珍;;我国商业银行风险管理引入新巴塞尔协议IRB法的思考[J];商业研究;2006年20期
5 刘新喜;龚贻生;;我国财险公司操作风险探析及其管理对策[J];保险研究;2009年07期
6 张同键;杨爱民;张成虎;;国有商业银行操作风险控制绩效模型实证研究——基于探索性因子分析和验证性因子分析角度的检验[J];重庆大学学报(社会科学版);2008年03期
7 马颖童;;巴塞尔资本协议Ⅲ下我国银行业资本充足率探究[J];中国城市经济;2011年24期
8 巴曙松,刘清涛,牛播坤;中国资本充足监管框架的形成及其市场影响——兼论巴塞尔新资本协议与《商业银行资本充足率管理办法》的比较[J];财经科学;2005年01期
9 王晋忠;;我国商业银行操作风险度量方法的选择[J];财经科学;2008年08期
10 牟启懿;;美国次贷危机对我国房地产证券法律监管的启示[J];财经论丛;2009年04期
中国博士学位论文全文数据库 前10条
1 侯景波;股份制商业银行风险治理机制研究[D];吉林大学;2011年
2 刘新宇;基于全面风险管理的中国商业银行内部控制研究[D];辽宁大学;2011年
3 陈琼;信托监管中的市场约束问题研究[D];湖南大学;2009年
4 桓宇;巴塞尔协议下商业银行资本充足率调整行为研究[D];武汉大学;2011年
5 余海斌;金融创新产品风险的监管模式与机制研究[D];上海社会科学院;2011年
6 王菁;论巴塞尔新资本协议对我国商业银行制度改革的推进[D];东北大学;2010年
7 刘迎春;我国商业银行信用风险度量和管理研究[D];东北财经大学;2011年
8 赵其宏;经济转轨中的农村金融风险[D];中国社会科学院研究生院;2000年
9 郑鸣;中国银行业脆弱性与市场化改革[D];厦门大学;2004年
10 庄海波;银行资本充足率监管研究[D];厦门大学;2004年
【同被引文献】
中国期刊全文数据库 前10条
1 王军,张家善,周建明,邵继平;指标系统综合方法探讨[J];安徽建筑工业学院学报(自然科学版);1998年02期
2 李晓峰;金融全球化背景下我国商业银行的再造[J];北京师范大学学报(人文社会科学版);2001年01期
3 宋旭芒,施放;企业营销管理预警指标体系的研究[J];商业研究;2001年04期
4 金建国;于立勇;;新巴塞尔协议下的操作风险与我国银行业的应对策略[J];商业研究;2005年21期
5 景进,姚众志;浅议保险内控预警指标体系[J];保险研究;1999年11期
6 王晋忠;;我国商业银行操作风险度量方法的选择[J];财经科学;2008年08期
7 刘明彦;;操作风险识别与评估:汇丰实践[J];银行家;2006年02期
8 葛海蛟;;操作风险管理:荷兰银行的经验与启示[J];银行家;2006年09期
9 刘晓星;;银行操作风险度量方法比较研究[J];财经问题研究;2006年01期
10 陈晓慧;吴应宇;;商业银行操作风险的内部控制系统及完善策略[J];财会月刊;2008年17期
中国重要报纸全文数据库 前4条
1 张吉光;[N];国际金融报;2004年
2 王自力;[N];经济观察报;2007年
3 李文玲;[N];金融时报;2005年
4 曾北川;[N];金融时报;2006年
中国博士学位论文全文数据库 前5条
1 王林;不确定性与企业预警[D];四川大学;2004年
2 任有泉;中国商业银行操作风险管理研究[D];天津大学;2006年
3 索贵彬;转轨—转型期国有商业银行制度创新研究[D];天津大学;2006年
4 黎代福;商业银行全面风险管理[D];厦门大学;2006年
5 李萍;中国商业银行经济资本管理与操作风险控制研究[D];吉林大学;2008年
【相似文献】
中国期刊全文数据库 前10条
1 石岳;徐洁勤;薛洪言;;企业操作风险及内部控制探析[J];商业时代;2010年06期
2 张华美;周可之;路荣;;内控视角的商业银行操作风险管理研究[J];商业文化(学术版);2010年12期
3 杨毓;银行风险防范再认识[J];经济经纬;2004年04期
4 吴雄英;;论商业银行操作风险的管理[J];福建金融;2008年09期
5 李玮;;浅谈如何加强商业银行操作风险的内部控制[J];市场周刊(理论研究);2010年03期
6 莫文林;;我国商业银行操作风险的现状与防控[J];金融经济;2010年10期
7 李兴法;;商业银行负债业务潜在风险不容忽视[J];北方经贸;2005年12期
8 叶立新;冯俊文;;金融风险新领域——银行操作风险的计量与管理[J];经济管理;2006年22期
9 乐友华;;试论我国商业银行操作风险管理[J];企业经济;2008年07期
10 梁彦颖;;关于有效防范信贷操作风险的思考[J];华北金融;2006年04期
中国重要会议论文全文数据库 前10条
1 刘有政;;商业银行操作风险与内部控制建设[A];中国内部审计协会现代企业风险管理论文汇编(上册)[C];2005年
2 王群英;;内部控制与风险管理探索[A];2008年度中国总会计师优秀论文选[C];2009年
3 罗士龙;;商业银行风险管理分析[A];京津冀城市集群发展与廊坊市域经济定位的延伸研究——第五届环渤海·环首都·京津冀协同发展论坛学术会议论文集[C];2011年
4 镇江市农村金融学会课题组;;国有商业银行风险管理机制的缺陷及重建[A];江苏省农村金融学会二○○三年度招标课题研究报告汇编[C];2003年
5 姜晓兵;谢永平;;网上银行运作中的风险管理[A];全国第九届企业信息化与工业工程学术会议论文集[C];2005年
6 李阳辉;;基于公司治理结构的内控制度研究初探[A];中国会计学会高等工科院校分会2008年学术年会(第十五届年会)暨中央在鄂集团企业财务管理研讨会论文集(下册)[C];2008年
7 李昊;;浅析我国商业银行利率风险的管制问题[A];吉林省行政管理学会“加强体制机制创新,建设服务型政府”研讨会论文集(《吉林政报》2008·理论专刊)[C];2008年
8 邱惠;;护理风险管理在我科的做法与体会[A];中华护理学会第11届全国骨科护理学术交流暨专题讲座会议论文汇编[C];2009年
9 ;内部审计是现代企业风险管理的工具[A];中国内部审计协会现代企业风险管理论文汇编(下册)[C];2005年
10 梁飞媛;;现金流量管理与企业风险控制[A];中国会计学会高等工科院校分会2006年学术年会暨第十三届年会论文集[C];2006年
中国重要报纸全文数据库 前10条
1 记者 张新辉;以内控制度规避操作风险[N];期货日报;2007年
2 金编;加大风险防范力度 建立风险管理长效机制[N];金融时报;2005年
3 韩新平;风险管理:未雨绸缪 “防”字为先[N];中华合作时报;2010年
4 袁炜 祝玎;风险管理缺失[N];金融时报;2004年
5 特约嘉宾 王楚明 上海立信会计学院金融学院院长;适应经济发展要求 加快银行发展方式转型[N];中国城乡金融报;2011年
6 石贝贝;银行操作风险首先来自内部[N];中国经营报;2007年
7 傅春荣;刘明康指点风险管理[N];中华工商时报;2005年
8 高雪娟;5大银行实战风险管理[N];中国计算机报;2007年
9 记者 何东;上海分行逐步推行合规风险管理[N];中国城乡金融报;2005年
10 张泰欣;政策银行亟须弥补风险管理“短板”[N];中国证券报;2007年
中国博士学位论文全文数据库 前10条
1 张宏毅;中国商业银行操作风险计量及其应用研究[D];重庆大学;2008年
2 李红梅;中国商业银行整体风险管理研究[D];辽宁大学;2010年
3 刘凤娟;银行混业经营的风险管理[D];中国矿业大学(北京);2010年
4 石静雅;商业银行全面风险控制与监管体系研究:国际经验比较及在中国的应用[D];南开大学;2010年
5 崔光华;商业银行经济资本管理问题研究[D];南开大学;2009年
6 吴明;股指期货法律问题研究[D];中国政法大学;2008年
7 蒋云明;我国商业银行外汇风险管理研究[D];西南财经大学;2010年
8 付玉秀;创业投资的风险管理机制研究[D];浙江大学;2003年
9 刘清;国有商业银行改革研究[D];中央民族大学;2005年
10 李红权;资本市场的非线性动力学特征与风险管理研究[D];湖南大学;2005年
中国硕士学位论文全文数据库 前10条
1 陈泓;操作风险管理和内部控制制度的关系[D];天津大学;2005年
2 耿军会;我国商业银行操作风险管理研究[D];河北大学;2006年
3 黄太宏;中国工商银行XJ分行信贷业务操作风险管理研究[D];西安理工大学;2008年
4 张建云;我国商业银行操作风险管理及度量问题研究[D];对外经济贸易大学;2007年
5 许林;商业银行操作风险管理(ORM)之初探[D];西南财经大学;2006年
6 王志宏;我国国有商业银行操作风险管理探析[D];西南财经大学;2006年
7 刘妍珺;商业银行运营绩效与操作风险关系研究[D];长沙理工大学;2010年
8 王晓东;论商业银行操作风险[D];西南财经大学;2005年
9 姚继红;建设银行山东省分行会计业务操作风险管理研究[D];山东大学;2007年
10 徐刚;商业银行操作风险成因及控制研究[D];天津财经学院;2004年
 快捷付款方式  订购知网充值卡  订购热线  帮助中心
  • 400-819-9993
  • 010-62791813
  • 010-62985026