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《河北大学》 2004年
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反“洗钱”与中国金融监管制度研究

杨红玉  
【摘要】:在世界经济一体化趋势下,反洗钱已成为一个国际性难题。各国政府和国际社会的反洗钱实践证明,现代金融体系已成为洗钱的主要渠道。 就我国金融业而言,一方面,作为世贸组织中正式的一员,融入世界金融体系、走向国际化的步伐大大加快,金融市场全面开放是大势所趋,另一方面,我国与国际惯例接轨的现代金融体系还未形成,现行的金融监管制度、体系还存在不少缺陷,金融法律不健全,金融业反洗钱的有效制度尚未建立,因此,在我国,建立健全的反洗钱监督控制体系有重要的现实意义。如何充分发挥金融系统在反洗钱中的预防和控制的作用,也是目前金融领域面临的一大课题。 本文对洗钱进行了历史溯源,探究了洗钱活动在我国横行的原因、特点、形式、危害,并从经济学的角度分析了国际洗钱与反洗钱的行为。在对我国金融业反洗钱进行一系列现状分析的基础上,指出了金融业反洗钱制度措施中存在的不足和薄弱环节:金融环境的不规范,反洗钱法制建设滞后,金融从业人员缺乏相应的培训,国际反洗钱合作具有难度等,并借鉴西方发达国家反洗钱的成功经验,提出了我国金融业反洗钱的框架制度和应采取的措施:健全反洗钱法律保障,建立统一的反洗钱组织程序,在完善用户实名制基础之上,建立以了解你的客户制度、大额交易报告制度、可疑交易报告制度、保存记录制度、员工教育培训制度为核心的金融系统有效的反洗钱的内控制度,规范金融市场,密切反洗钱的国际合作,进一步加强对于洗钱行为的金融监管。 反洗钱是一个复杂的社会问题,它所涉及的领域非常广泛,包括法律、金融、税务、商业、外交等。任何一个领域的单独努力,共结果只能是事倍功半,难有成效。只有各领域一起动手,打破行业间的界线,加强协作,信息共享,才能有效地打击洗钱犯罪。
【学位授予单位】:河北大学
【学位级别】:硕士
【学位授予年份】:2004
【分类号】:F832.1

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