收藏本站
《辽宁大学》 2013年
收藏 | 手机打开
二维码
手机客户端打开本文

中国商业银行国际化发展模式研究

张军  
【摘要】:随着经济全球化和金融自由化的发展,国际金融市场全球联动性增强,在全球银行业格局发生变化调整之际,中国商业银行纷纷顺应形势要求,实施跨国发展战略,打造中国银行业国际化发展的未来蓝图。随着我国加入世贸组织5年过渡期的结束,我国金融市场全面对外开放,外资银行获准全面经营人民币业务。大量外资银行进入中国金融市场,设立分支机构或参股中国商业银行经营,市场竞争加剧。我国商业银行必须进一步加快国际化战略转型,加大国际化拓展步伐,增强在国际金融市场的竞争实力。中国经济的持续增长,人民币国际化进程加快,经济危机后海外金融机构市值被低估等因素也为我国商业银行国际化发展提供了良好契机。因此,对于进一步探讨和研究中国商业银行国际化发展问题具有重要的理论和现实意义。 银行国际化既是指单个商业银行的跨国发展,又包括整个金融体系从封闭走向开放的过程;既是指本国银行业走出去参与国际竞争,也包括外资银行进入本国金融市场。本文以中国商业银行国际化发展模式作为研究对象,重点研究我国商业银行国际化发展模式选择、业务选择及区域选择等问题。本文的研究注重从理论到实证、从整体到局部的逻辑思维方式,采用了定性分析和定量分析相结合的研究方法,构建了关于我国商业银行国际化发展的模式效率模型,通过比较分析银行国际化模式对其成本效益的相关性来归纳和演绎我国商业银行国际化发展模式选择等问题。 本文通过对我国商业银行国际化发展模式现状、特点及存在问题的分析,明确我国商业银行的跨国经营尚处在起步阶段,主要是通过新建投资模式进入东道国市场。通过对美国、欧洲和日本等发达国家银行业国际化发展模式的对比分析,结合汇丰银行、花旗银行等国际大型银行跨国发展之路的经验借鉴,探讨我国商业银行国际化发展模式选择。从设立成本、机构形式、业务范围、准入限制和风险管理等方面分析了新建投资、跨国并购和合资经营等模式的差异和影响因素。 本文综合运用跨国并购理论、引导效应学说、国际投资理论等作为解释中国商业银行国际化成本收益的理论基础,根据研究对象选取指标变量,构建了关于我国商业银行国际化模式效率的数理模型,分别通过DEA模型、Malmquist指数和Tobit模型分析了我国主要商业银行国际化前后效率变化及相关影响因素,比较了不同模式下效率的显著性差异,借此分析影响我国商业银行国际化发展模式的相关要素,探寻适合我国商业银行国际化发展的效率模式。结果显示,目标银行的资金盈利能力、国际化双方经贸水平和相似度、东道国市场的金融监管环境、国际化时机的选择与我国商业银行国际化成本利润率显著相关,是影响我国商业银行国际化战略实施的主要决定因素。 近年来国内大多学者对中国商业银行国际化效率问题进行研究,但很少从国际化模式选择的角度分析银行国际化成本收益问题。本文通过对效率模型的修正,基于银行国际化模式选择视角,分别在新建投资与跨国并购模式下分析银行国际化效率变动情况,比较两种模式对银行成本收益的相关性,寻求最优的效率模式。结果显示,虽然我国主要通过新建投资模式进入目标市场,但是跨国并购模式凭借优势互补、资源整合和协同效应有效地降低了准入成本,加速了对东道国市场的本土化经营,是当前国际银行业跨国发展的主流模式。 国际金融危机后欧美金融市场陷入低迷,大型国际金融机构市值缩水,而亚太新兴市场经济持续增长,金融市场开放程度逐渐加强。本文在实证分析基础上,结合当前国际金融市场发展态势和我国商业银行国际化发展程度,提出了以跨国并购模式为主、以新建投资为辅、实时地选择合资经营模式的国际化发展路径;提出了“壮大亚洲、巩固欧洲、突破美洲”梯次推进的地域拓展策略;提出了通过混业并购实现我国商业银行综合化经营的业务拓展模式。 商业银行国际化发展是一个循序渐进的过程,在不同的历史发展阶段实施的发展战略和拓展模式也各不相同,不能一概而论。总结前文所述,本文提出了推进我国商业银行国际化发展的对策选择:一是要根据区位优势确立地域实施支点,充分利用人民币国际化发展机遇,合理地进行战略布局;二是通过加强与国际银行的合作,引进先进理念和人才,加强产品创新,加快我国商业银行国际化转型;三是加强与监管当局的合作,注重风险的全面管理;四是加强国家对我国商业银行国际化发展的战略引导和政策支持。
【学位授予单位】:辽宁大学
【学位级别】:博士
【学位授予年份】:2013
【分类号】:F832.33

手机知网App
【相似文献】
中国期刊全文数据库 前10条
1 张细松;;中国网银模式及与第三方支付的合作机理[J];发展研究;2009年04期
2 郭建文;;关于商业银行助学贷款模式的思考[J];中国证券期货;2010年05期
3 孙艳;;Internet与商业银行的未来发展[J];大众标准化;2007年S2期
4 张细松;;中国第三方支付的发展模式选择——基于商业银行全面介入的视角[J];西安财经学院学报;2009年02期
5 张邯玥;田高良;;中国商业银行国际化发展的现状、存在问题及对策研究[J];经济问题探索;2006年02期
6 王敏;;资本节约型商业银行的构建[J];银行家;2011年05期
7 洪帅君;;我国商业银行实行混业经营研究[J];现代经济信息;2008年01期
8 陈小宪;重塑商业银行长期发展模式——追求长期稳定盈利,彻底摈弃单纯规模扩张[J];金融研究;2003年12期
9 袁宏泉;赵燕;;我国商业银行投资银行业务的创新与发展[J];经济经纬;2007年04期
10 张雅静;;创新运营模式 搭建川内首个商行网银系统[J];信息系统工程;2009年02期
中国重要会议论文全文数据库 前10条
1 盐城市农村金融学会课题组;;监管体制改革对商业银行业务经营的影响及对策[A];江苏省农村金融学会二○○三年度招标课题研究报告汇编[C];2003年
2 赵葆华;孟洪涛;张晖;;浅议商业银行增长方式的转变[A];社会主义新农村建设与金融支持学术研讨会论文集[C];2006年
3 徐宁;;商业银行事后监督工作的启示[A];征信:加强信用体系建设 优化金融生态环境——首届齐鲁金融论坛论文集[C];2006年
4 邓清;;我国商业银行碳金融业务创新策略研究[A];2010年度中国总会计师优秀论文选[C];2011年
5 吴超林;张春生;;中国M2/GDP畸高原因的再考察——基于商业银行资产负债表的分析[A];社会主义经济理论研究集萃——全国高校社会主义经济理论与实践研讨会第21次会议论文(2007)[C];2007年
6 苏文川;;服务国家建设 服务商业银行——代前言[A];中国投资学会获奖科研课题评奖会论文集(2002—2003年度)[C];2003年
7 周洪俊;;商业银行营业网点布局的优化与管理[A];全国青年管理科学与系统科学论文集第5卷[C];1999年
8 建设银行北京市分行研究部课题组;沈佩龙;;商业银行风险管理体系研究[A];银行与投资——中国投资学会2005—2006年度获奖科研课题选编[C];2005年
9 ;我国商业银行利率风险管理研究[A];中国金融学会第八届调研报告评选获奖论文集[C];2005年
10 杨坚;;商业银行反假货币工作初探[A];湖北钱币专刊(总第8期)[C];2009年
中国重要报纸全文数据库 前10条
1 张锐;资本狂潮刮向全球[N];中国经济导报;2007年
2 本报记者 杨兆敏;货币政策从紧:有助于改善商业银行的竞争力[N];工人日报;2007年
3 本报记者  石朝格;国内商业银行竞争力短板激辩[N];中国证券报;2006年
4 记者  陈宜萍;小型商业银行:正在崛起的“新生代”[N];金融时报;2006年
5 刘文元;连大祥:银行可以更深层次参与期货市场[N];第一财经日报;2007年
6 记者 黄丽珠;以资本约束为契机 走均衡协调发展之路[N];金融时报;2005年
7 王晓艳 记者 常连喜;市商业银行努力构建监管指标优良的好银行[N];营口日报;2007年
8 常保平;用科学发展观指导商业银行改革与发展[N];金融时报;2005年
9 本报记者 纪红;协调发展的精彩篇章[N];黑龙江经济报;2007年
10 王卫平;银监会调整部分商业银行监管职责[N];中国改革报;2005年
中国博士学位论文全文数据库 前10条
1 吴慧强;我国商业银行风险管理[D];暨南大学;2006年
2 魏世杰;业务分散、空间分散与商业银行绩效[D];南开大学;2010年
3 薛峰;我国商业银行产业组织结构与产业竞争力研究[D];西南财经大学;2010年
4 张军;中国商业银行国际化发展模式研究[D];辽宁大学;2013年
5 孙宏;我国商业银行产品创新管理研究[D];东北林业大学;2005年
6 何亮;商业银行的厂商理论[D];暨南大学;2005年
7 宋安平;商业银行核心竞争力研究[D];厦门大学;2003年
8 任壮;我国商业银行兼营投资银行业务研究[D];东北林业大学;2005年
9 彭纯;商业银行组织管理模式研究[D];华东师范大学;2006年
10 方芳;中国商业银行盈利能力研究[D];同济大学;2005年
中国硕士学位论文全文数据库 前10条
1 付金环;我国商业银行产品创新策略研究[D];天津财经大学;2010年
2 田榕榕;论金融海啸中商业银行盈利变化的差异及其影响因素[D];天津财经大学;2010年
3 邓力;商业银行服务流程再造研究[D];哈尔滨工业大学;2011年
4 刘烜;商业银行发放政府类投融资平台贷款的风险分析[D];电子科技大学;2010年
5 闫博;基于模糊Borda数分析的我国商业银行竞争力研究[D];天津大学;2011年
6 丁武民;某商业银行金融部的架构及其对中小企业融资的运作研究[D];西南交通大学;2010年
7 张鸾;商业银行基于服务营销的品牌战略研究[D];天津大学;2010年
8 杨嘉妮;商业银行信贷风险的法律控制研究[D];南京航空航天大学;2010年
9 吴珣;我国商业银行的收入结构及其效率分析[D];南昌大学;2010年
10 王婵;面对全球金融危机下的商业银行风险管理研究[D];天津大学;2010年
 快捷付款方式  订购知网充值卡  订购热线  帮助中心
  • 400-819-9993
  • 010-62791813
  • 010-62985026