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《大连理工大学》 2010年
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我国金融创新制度研究

李伏安  
【摘要】: 经济全球化、信息化等力量从不同的角度切入金融业的发展过程,并重塑了西方国家金融业的面貌。金融工程理论促进了金融创新的大发展,导致了金融环境的变迁,已有的制度也不适合发展的需要,制度是发展金融创新、提高金融市场效率的主要手段和解决问题的根本所在,是目前金融创新的最大约束。本文主要针对金融创新的制度约束,探究金融创新与制度演变的互动机理与发展规律,并立足实践,对美国次贷危机所揭示的金融创新与制度缺陷进行剖析。在此基础上,提出中国金融工程理论背景下金融创新的制度安排,并从金融创新监管的角度提出次贷危机背景下促进人民币国际化战略的制度安排建议。具体开展了如下几部分工作: (1)通过分析金融系统结构与运行规律揭示了金融创新与制度演变规律与互动机理。金融市场制度法规存在的必要性在于存在市场失灵,金融创新是在一定的市场环境和制度条件下的,规章制度的约束和变动是造成金融创新的重要原因,同时金融创新的产生与发展刺激了制度法规的重新调整,是一个动态演变相互匹配的过程。此研究揭示了金融创新与金融制度的动态演变机理。 (2)通过定性分析、风险传递机制分析和计量分析阐述次贷危机产生的两个基本原因:一是资产证券化等金融衍生产品的风险放大效应,金融创新加速了资金的创造和流通,并导致房地产泡沫的迅速增加和房地产价格的迅速提升。二是监管制度上的不足。贷款标准的降低,金融工程技术的的复杂性使得金融衍生产品的风险没有得到很好的控制,同时监管层没有清醒的认识到市场在狂热时期的盲目性,没有充分考虑系统风险。次贷危机验证了金融创新环境下存在制度瓶颈会导致市场失灵,从而引发金融危机,论证了金融创新与制度匹配的必要性与重要性。作为制度反应,美国、巴塞尔委员会、风险评级机构等都采取了一系列措施。此研究解决了金融创新与制度演变研究实证研究不足的问题。 (3)回顾西方国家金融制度体系演变的轨迹,勾画出当代西方国家金融制度体系的总体演变特征,通过梳理中国金融监管制度发展进程,立足中国的实际情况对中国金融创新环境进行制度设计,建立中国金融创新环境下的制度安排理论框架,包括近期制度、远期制度以及金融衍生品风险管理制度安排。针对次贷危机揭示出的美元作为国际货币的缺陷,从金融创新监管的角度提出次贷危机背景下促进人民币国际化战略的金融资本市场改革方案和建立金融创新体系和信用体系。此研究为中国构建金融创新制度框架提供借鉴。
【学位授予单位】:大连理工大学
【学位级别】:博士
【学位授予年份】:2010
【分类号】:F832.1

【引证文献】
中国期刊全文数据库 前1条
1 张阳;;后危机时代国际金融创新的特征及其借鉴[J];商业会计;2012年01期
中国硕士学位论文全文数据库 前2条
1 王正旭;信贷风险管理系统的建设研究[D];大连海事大学;2011年
2 赵涛;我国中小企业信贷融资创新研究[D];山东大学;2011年
【参考文献】
中国期刊全文数据库 前7条
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【共引文献】
中国期刊全文数据库 前10条
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2 张前程;王明成;;农村金融监管的演化博弈模型分析[J];安徽工业大学学报(社会科学版);2010年05期
3 唐波岐;;贫困山区经济发展中的融资分析[J];现代农业科技;2007年15期
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9 张一飞;;外商直接投资与西部地区经济发展[J];北方经济;2008年08期
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中国重要会议论文全文数据库 前9条
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2 陈学彬;邹平座;;金融监管理论与实践的回顾与展望[A];第三届中国金融论坛论文集[C];2004年
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5 刘伟;;凯恩斯管理货币理论评述[A];中华外国经济学说研究会第十四次学术讨论会论文摘要文集[C];2006年
6 任治君;;关于卡塞尔汇率模型中的汇率决定问题[A];全国高等财经院校《资本论》研究会2008年第25届学术年会论文集[C];2008年
7 徐卫东;;保险基金投资技术分析之法律价值研究[A];中国商法年刊第三卷(2003)[C];2003年
8 顾海峰;;后危机时代中小企业金融担保业生态环境优化研究[A];转型期的中国未来——中国未来研究会2011年学术年会论文集[C];2011年
9 马跃;;高科技产业的融资对广东省银行业的影响[A];新经济与两岸四地经济交流协作——第六届“中华经济协作系统”研讨会论文集[C];2000年
中国博士学位论文全文数据库 前10条
1 范建华;股票市场稳定性与货币政策关系研究[D];华中科技大学;2010年
2 张兰花;林权抵押贷款信用风险评估研究[D];福建农林大学;2010年
3 王子良;商业银行创新物流金融服务的发展策略研究[D];东北师范大学;2010年
4 郭薇;政府监管与行业自律[D];南开大学;2010年
5 万益迁;中国企业国际市场进入战略决策模型研究[D];南开大学;2010年
6 隋伟;东亚金融合作法律制度研究[D];南开大学;2010年
7 陈明;中国通货膨胀目标制研究[D];东北财经大学;2010年
8 孙洁;基于或有权益方法的中国上市商业银行风险研究[D];武汉大学;2010年
9 张文;中国财务公司金融功能研究[D];武汉大学;2010年
10 王勤;基于消费者保护的金融监管研究[D];武汉大学;2010年
中国硕士学位论文全文数据库 前10条
1 王君健;我国农村金融资产证券化SPV法律问题研究[D];华中农业大学;2010年
2 孙悦聪;试论中国外汇储备适度规模与结构的管理[D];上海外国语大学;2010年
3 刘晓晨;涉农贷款分类管理及政策支持机制研究[D];山东农业大学;2010年
4 战戟;基于EVA模型的罗克韦尔自动化公司价值分析[D];大连理工大学;2010年
5 丛林;汽车业上市公司价值研究[D];大连理工大学;2010年
6 张美莹;希克斯关于市场经济兴起条件的思想及其对中国的启示[D];辽宁师范大学;2010年
7 姜岱笋;当前国际金融监管发展及我国相关法律制度完善[D];中国海洋大学;2010年
8 周加良;农业银行私人银行业务发展战略研究[D];湘潭大学;2010年
9 孙晓艳;我国商业银行中间业务创新影响因素研究[D];中国海洋大学;2010年
10 袁晴星;外资银行在华个人理财产品营销问题研究[D];江西财经大学;2010年
【同被引文献】
中国期刊全文数据库 前10条
1 于立勇,詹捷辉;基于Logistic回归分析的违约概率预测研究[J];财经研究;2004年09期
2 朱小宗,张宗益,耿华丹;现代信用风险度量模型剖析与综合比较分析[J];财经研究;2004年09期
3 奚君羊;银行商业化的市场定位——重塑与中小企业的关系[J];财经研究;1998年03期
4 朱建梅;赵息;;财务分析雷达图法的改进[J];财会月刊;2008年08期
5 彭建刚;屠海波;何婧;周颖辉;;有序多分类logistic模型在违约概率测算中的应用[J];财经理论与实践;2009年04期
6 江其务;论金融监管[J];财贸经济;2001年03期
7 范南;Creditmetric模型及其对我国银行信用风险管理的借鉴[J];金融论坛;2002年05期
8 孙月静;;违约概率测度研究:方法与模型综述[J];东北财经大学学报;2007年02期
9 罗宏,陈燕;财务能力与企业核心能力的相关性[J];当代财经;2003年12期
10 龙伟健;余应淮;;Hibernate应用与开发实践[J];福建电脑;2006年03期
中国重要报纸全文数据库 前1条
1 王璐;[N];经济日报;2011年
中国博士学位论文全文数据库 前1条
1 秦江波;中国商业银行信贷过程风险管理研究[D];哈尔滨理工大学;2010年
中国硕士学位论文全文数据库 前3条
1 刘爱华;我国中小企业融资问题研究[D];中国海洋大学;2004年
2 黄俊;基于Struts+Hibernate架构的教育管理系统的研究与实现[D];华东师范大学;2008年
3 陈文清;中小企业信贷融资产品创新研究[D];财政部财政科学研究所;2010年
【二级参考文献】
中国期刊全文数据库 前7条
1 曾忠生;论地方政府的债务风险[J];财政研究;2001年06期
2 黄小原;金融工程:现状和进展[J];系统工程;1996年04期
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4 黄小原;H_∞控制方法在证券组合问题中的应用[J];控制与决策;1998年01期
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【相似文献】
中国期刊全文数据库 前10条
1 曾伟;论金融创新与风险控制[J];广东科技;2002年11期
2 段莉芝;;论我国商业银行金融创新条件下的金融监管[J];金融经济;2006年18期
3 刘师慧;;从金融危机看待金融创新与金融监管[J];大众商务;2009年12期
4 孙君;;次贷危机视角下的我国金融创新与金融监管[J];商业文化(上半月);2011年03期
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6 黄洪民;;从次贷危机的角度看金融创新[J];天津商业大学学报;2009年06期
7 唐震斌;;金融创新是把双刃剑——次级债危机对我国金融创新的影响[J];资本市场;2008年11期
8 路敏;;美国次贷危机后的我国金融创新思考[J];大众商务;2010年04期
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10 张铁伟;;效率与安全:金融创新与监管的协调发展[J];现代商业;2011年20期
中国重要会议论文全文数据库 前10条
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5 谢赤;;证券设计中的风险分担与金融创新问题[A];全国青年管理科学与系统科学论文集第5卷[C];1999年
6 单卫红;;律师面对金融创新的机遇和挑战[A];第三届中国律师论坛论文集(实务卷)[C];2003年
7 秦月星;;关于中国发展金融服务业的思考[A];2008中国服务创新研讨会论文集[C];2008年
8 淮安市农村金融学会课题组;;商业银行金融创新方式的选择及风险防范[A];江苏省农村金融学会二○○三年度招标课题研究报告汇编[C];2003年
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中国重要报纸全文数据库 前10条
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2 西南政法大学 黄庆;金融创新与金融监管[N];上海金融报;2003年
3 本报记者 叶青;中国版401K计划 或将推动金融创新步伐[N];华夏时报;2011年
4 张淑君;我们应当坚定金融创新的信心[N];人民政协报;2009年
5 赵伟莉;不能因金融危机放弃金融创新[N];新华日报;2009年
6 中国银河证券公司 苑德军 博士;“双刃剑”效应[N];金融时报;2001年
7 本报记者 王婧;央行上海分行行长:深刻认识金融创新双重角色[N];证券日报;2008年
8 中国建设银行辽宁省分行 李炎;论金融创新对货币政策的影响[N];国际金融报;2000年
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中国博士学位论文全文数据库 前10条
1 李伏安;我国金融创新制度研究[D];大连理工大学;2010年
2 沈蕾;金融创新背景下中国金融稳定性研究[D];武汉理工大学;2012年
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7 孙长宇;中国证券市场国际化研究[D];吉林大学;2011年
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10 胡新智;金融创新对货币政策理论与实践的影响[D];中国社会科学院研究生院;2001年
中国硕士学位论文全文数据库 前10条
1 黄德权;论金融创新及其风险控制机制[D];广西师范大学;2000年
2 彭慧娟;金融创新系统的自组织演化机理[D];东华大学;2011年
3 冯健芬;现阶段国有商业银行金融创新的思路探讨[D];暨南大学;2003年
4 卢晓雯;金融创新与国有商业银行核心竞争力的构造[D];中国海洋大学;2003年
5 张爱丽;我国商业银行金融创新[D];吉林大学;2005年
6 郑飏飏;金融创新风险的研究[D];武汉理工大学;2005年
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10 许志远;金融全球化背景下中国对冲基金发展研究[D];天津财经大学;2009年
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