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《东北财经大学》 2014年
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影子银行的组织形式和监管的国际比较及启示

曹静  
【摘要】:2007年美国爆发的次贷危机给全球的金融稳定都带来了很大的消极影响,影子银行也由此重新被人们广泛认识。虽然与美国相比,我国的影子银行不论是证券化程度还是杠杆率水平都很低,对金融稳定性的影响也相对较小,但是根据华泰证券首席经济学家刘熠辉教授的测算,我国影子银行的规模至2012年已达到25万亿元以上,占人民银行统计的2012年各金融机构人民币贷款余额为62.99万亿元的39.69%,由此可见影子银行对我国金融市场的稳定性的影响不容小觑。在我国,银行体系是金融体系的重要组成部分,分析其对我国的银行体系稳定性的影响可以管窥国内金融体系存在的风险。 金融危机以后,金融稳定理事会(FSB)与其他国际金融机构和组织一起,制定实施了一系列措施针对影子银行风险的控制和监管。现在看来,这一系列监管实践效果非凡,并且对各国监管其国内影子银行的行为起到了借鉴示范的作用。本文以影子银行的概念、特征、组织形式为基础,对国际上的各种监管措施对比及对我国的监管建议两方面进行详细分析,最后提出适用于我国影子银行的监管建议。以下为本文的整体框架: 本文主要通过定性研究法和对比分析法相结合的方式来探讨这一问题。全文由五个部分构成,第一章绪论,主要阐述本文的研究背景及意义、相关的文献综述、本文研究方法和研究内容以及本文的创新点和不足。第二章概括性介绍影子银行的概念、特征、发展阶段及其影响。第三章对影子银行的组织形式和监管方式进行国际比较,比较的对象是影子银行体系发展较成熟的四个国家和地区。第四章,首先介绍我国影子银行的发展现状,包括其发展原因、主要组织形式和特点;接着阐述我国的影子银行体系内存在的或是可能招致的主要风险;最后对我国的监管现状和存在的问题加以归纳。第五章将在影子银行的国际比较以及我国对其监管存在的问题进行梳理的基础上,提出对适用于我国的对影子银行的监管建议。
【学位授予单位】:东北财经大学
【学位级别】:硕士
【学位授予年份】:2014
【分类号】:F832.3

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