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《东北财经大学》 1999年
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金融效率论——金融资源优化配置的理论与实践

王振山  
【摘要】: 现代经济是一种货币信用经济。在货币信用经济条件下,经济资源的分配 与配置不能直接地实现,必须借助于货币和货币资本的交易和配置来完成。因 而经济资源配置是否能够最大限度地满足经济成长的要求和人们提高福利的 需要、是否能实现帕累托效率(Pareto efficiency),将在相当程度上取决于金融交 易及其结果,取决于货币和货币资本的分配。 金融在现代经济中的地位和作用如此地重要,以致于它已经不仅仅是经济 发展的一个要素,而是一种资源——金融资源(Financial resource)——的存在形 式。由实体经济与货币经济的相互作用关系决定,金融资源是经济资源的独立 形式,金融效率(Financial efficiency)则是指金融资源配置的帕累托最优(Pareto optimum)状态,是经济效率的表现形式和推动因素。 中国经济体制改革开放以来,金融资源的增长及其市场化配置机制的培 育,对促进经济快速增长做出了重要贡献。但是,金融效率低下、金融资源浪费 严重的问题,正日益成为制约经济和金融持续、健康、稳定发展的障碍。因此, 研究确定金融效率的标准、实现条件和制约因素,寻求解决提高金融效率的对 策和出路,就具有了十分重要的理论意义和实践价值。 《金融效率论》在重新定义金融资源、金融效率等基本概念的基础上,以金 融效率为主线,将帕累托效率理论发展和延伸至金融资源的配置领域,并对金 融效率的帕累托条件、决定金融效率的外定因素以及金融体系内在运行特征对 金融效率的影响等问题进行了系统的理论研究与实证分析。 作者认为,金融资源配置的帕累托效率条件是:1.储蓄者或投资者任意两 种金融商品的边际替代率相等且等于商品价格之比。或任意两种金融商品的 边际投资收益率相等。2.金融资源需求者,即融资者任意两种融资产品的边际 融资转换率均相等且等于两种商品价格之比,或任意两种融资商品的边际融资 成本相等。3.使融资者和储蓄者同时达到最佳状态的条件是:任意两种金融商 品供给的边际转换率等于相应两种商品投资的边际替代率且等于两种商品价 格之比。金融资源配置市场机制的成熟有助于帕累托条件与金融效率的实现。 这些研究成果丰富和发展了金融理论,拓宽了理论经济学的研究范围,开辟了 金融理论研究的新领域,具有重要的理论意义。 作者认为,总体经济运行的效率状况是决定金融效率最主要的外定条件。 除此之外,市场机制、金融交易信息条件和金融交易成本对金融效率的实现有 2 全冈效享论——全回资西伏化配置的理论与实践 一 重要影响。论文分别就金融制度创新、金融技术创新、金融产品创新以及金融 管制、市场开放和金融自由化等固素对金融效率的影响进行了理论和实证分 析。作者认为,金融创新、市场开放和“金融自由化”通过培育金融资源配置的 市场机制、提高金融交易透明度和信息完全性、降低金融交易成本对提高金融 效率做出贡献。金融管制则是在市场失灵时,弥补金融效率损失的权宜之策, 从长期来看,只有当金融管制与培育市场机制并行时,才对金融效率的提高发 挥积极作用。 作者最后指出,金融不稳定除了源于总体经济的缺陷外,其直接原困是金 融效率低下。要保持货币金融体系的稳定,创造经济健康威长的金融条件,必 须大力提高金融效率,并将提高金融效率作为全部金融政策的核心目标和主要 出发点。 论文关于提高金融效率的一系列政策建议对指导我国当前金融体制改革 与金融实践具有现实意义。
【学位授予单位】:东北财经大学
【学位级别】:博士
【学位授予年份】:1999
【分类号】:F830

【引证文献】
中国期刊全文数据库 前2条
1 张荣武;;财务治理效率论纲[J];财经理论与实践;2009年04期
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中国博士学位论文全文数据库 前6条
1 吴涛;辽宁实施区域经济发展战略的金融支持研究[D];吉林大学;2012年
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3 张荣武;财务治理效率论[D];湖南大学;2007年
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中国硕士学位论文全文数据库 前10条
1 胡彬彬;河南省金融资源配置问题研究[D];宁波大学;2011年
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10 赵璇;金融发展与技术创新相关关系研究[D];天津商业大学;2010年
【参考文献】
中国期刊全文数据库 前1条
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【共引文献】
中国期刊全文数据库 前2条
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2 宾雪花;;美国产业政策立法与反托拉斯法关系探析[J];经济法论丛;2011年02期
中国博士学位论文全文数据库 前2条
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中国硕士学位论文全文数据库 前3条
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【同被引文献】
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中国重要会议论文全文数据库 前2条
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中国重要报纸全文数据库 前10条
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中国博士学位论文全文数据库 前10条
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10 秦国楼;现代金融中介论[D];厦门大学;2001年
中国硕士学位论文全文数据库 前10条
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4 任延;东北经济振兴的金融支持研究[D];新疆财经大学;2010年
5 张华;新疆金融资源配置研究[D];新疆财经大学;2010年
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10 吴庭坚;金融发展与资金配置问题研究及我国的实证分析[D];华侨大学;2002年
【二级引证文献】
中国期刊全文数据库 前10条
1 王丽;詹洪军;;国有企业财务治理问题浅析[J];财会通讯;2011年05期
2 张荣武;;财务治理效率论纲[J];财经理论与实践;2009年04期
3 曹越;伍中信;;财务动态治理结构论纲[J];财经理论与实践;2010年05期
4 张荣武;沈庆元;;产权范式的企业收益分配问题研究[J];财经理论与实践;2012年04期
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6 周虹;;上市公司财务治理效率影响因素及优化政策[J];财会通讯;2013年20期
7 倪庆东;王朋蓬;宫翔宇;;山东半岛蓝色经济区发展战略的金融支持体系研究[J];东岳论丛;2013年11期
8 刘婷;;中国国有企业财务治理模式的演化与改进[J];经济体制改革;2010年01期
9 郑少锋;黄庆华;;基于DEA方法的上市公司财务治理效率评价[J];经济问题;2011年10期
10 张荣武;伍中信;;产权保护、公允价值与会计稳健性[J];会计研究;2010年01期
中国博士学位论文全文数据库 前10条
1 赵静敏;金融发展对我国对外贸易的作用机理与传导途径研究[D];中国矿业大学;2010年
2 闫海洲;转型期中国金融发展的生产率效应研究[D];上海社会科学院;2011年
3 张淑慧;我国农业上市财务治理效率影响因素研究[D];西南大学;2011年
4 黄庆华;股权分置改革、公司财务治理和企业战略转型[D];西北农林科技大学;2011年
5 周永涛;金融发展、技术进步与对外贸易产业升级[D];浙江工商大学;2012年
6 吴涛;辽宁实施区域经济发展战略的金融支持研究[D];吉林大学;2012年
7 于永宁;后危机时代的金融监管变革之道[D];吉林大学;2010年
8 曹棣泉;次贷危机与信贷衍生交易:制度经济学视角[D];武汉大学;2010年
9 冯自钦;企业集团财务协同控制研究[D];武汉理工大学;2010年
10 王耀;基于公司治理的我国上市公司财务困境研究[D];中国矿业大学;2010年
中国硕士学位论文全文数据库 前10条
1 刘晓桐;金融控股公司关联交易监管法律制度研究[D];天津财经大学;2010年
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【相似文献】
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中国重要会议论文全文数据库 前2条
1 邓淇中;叶苹;;中国金融发展规模、结构、效率与经济增长关系的动态分析[A];2009年全国博士生学术会议论文集[C];2009年
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3 栾雪飞 段莉娅 周雅;信息披露与提高金融效率[N];上海金融报;2003年
4 熊征宇;提高金融效率与县域经济发展问题初探[N];金融时报;2010年
5 山西财经大学金融学专业博士、山西大学经济与工商管理学院教师 翟晓英;优化金融结构 提升金融效率[N];科技日报;2011年
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8 全国人大常委会原副委员长 成思危;关于经济发展的六个平衡问题[N];北京日报;2010年
9 刘鸿儒;中国金融体制改革的新思考[N];金融时报;2001年
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1 吴庆田;金融效率视角下的农村金融生态环境优化研究[D];中南大学;2011年
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3 王静;中国投资银行的金融功能与效率研究[D];浙江大学;2006年
4 丁玲华;基于金融效率的金融监管研究[D];武汉理工大学;2008年
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10 郭纹廷;转轨时期中国金融监管体制变迁与金融效率研究[D];西北大学;2006年
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