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《东北财经大学》 2006年
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信托经济学研究

齐佩金  
【摘要】: 信托是基于信任的托付,它是指委托人将财产转移给受托人,指示受托人为受益人的利益管理和处分财产的行为。通过信托活动,人们在没有能力或者不愿意亲自管理财产的情况下,可以将财产转移给自己信任并有能力管理财产的人——受托人,指示受托人将信托财产及收益全部或部分地用于受益人的利益,信托是一种灵活的、自由的财产管理方式。 现代信托起源于英国,是英美法国家财产管理的主要方式。信托的运用领域十分广泛。从家庭理财到社会共有财产的管理,从各种私人养老基金到共同基金和慈善基金会,从财产管理到金融投资等,都要利用信托原理和信托制度。本文主要从新制度经济学视角,对信托活动中如何配置信托财产权利、降低交易成本、提高信托效率问题,以及如何保证受托人真正按照委托人的意愿管理和处分信托财产的问题进行分析和研究,并在商事信托成为信托发展的一大趋势的情况下,探讨受托人的激励问题与信托契约的合理设计问题,以此对我国信托制度的引进与信托业的发展进行有益的探索。 全文共分七章。第一章导论部分主要介绍了本文选题及其意义,论文理论基础和研究方法,全文的逻辑思路、中心思想和理论框架。商事信托特别是金融信托的迅速发展,使信托成为与公司制并重的两大理财制度,现代信托除了社会伦理哲学宗教等内涵外,更多地被赋予了经济因素,使得信托的经济分析更加具有现实意义。新制度经济学的发展为信托的经济学研究提供了有力的工具,特别是法律经济学的构建,引进了经济学的效率概念,使信托的研究不再局限于传统的法学领域,单纯以追求公平、公正为目标,而是以交易费用为基本工具,利用产权理论分析如何合理配置信托关系人之间的权利与责任才能使信托活动更有效率。 信任是信托的基础。第二章从信任开始入手,重点对信任的产生与功能进行经济学解释和分析。在信任基础上引出信托定义,并对信托构成要素、性质、特点进行了剖析,其中将信托与委托代理的关系分析是第五章信托契约设计的基础,也是借鉴委托代理理论的前提。信托的基本职能是财务管理,即理财,由理财活动可以延伸出融通资金、沟通和协调经济关系、提供信任、信息与咨询和社会投资等多种职能。最后,概括和总结了信托活动的历史演变趋势,即遗嘱信托——合同信托:从身后到生前;他益信托——自益信托:从利他到利己;民事信托——商事信托:从义务到有偿;财产信托——金融信托:从泛化到分化(专业化)。正是基于这些演化,信托的经济学分析才有了意义。 信托是一种以财产为核心的多边经济关系,委托人、受托人、受益人是其主要的三方关系人,虽然信托交易关系特殊,但同样逃脱不了交易成本的困惑。第三章从信托交易界定入手,分析了信托交易成本及其构成,并由交易成本的存在导出信托制度的产生,同样,由于信托交易成本的存在,产生了对降低交易成本的效率追求,促使信托制度不断发展与演进,并促进了信托制度在世界范围的传播与发展。 大陆法系国家引进信托制度无一例外地遭受两大法系财产权利法律概念的冲突,作为财产法的基石——财产所有权,在英美法和大陆法中却有着不同的界定。源于英美法的信托,其财产的所有权在并行的普通法和衡平法当中有着完美的解释,但在大陆法中绝对所有权概念很难解释信托关系中的权利配置及信托财产独立性问题。第四章利用现代经济学当中产权的概念剖析了信托财产权利及信托财产特征,弱化了所有权的概念,解除大陆法系国家信托财产所有权的困惑,厘清了信托关系人之间的权利关系。 经济学将所有涉及非对称信息的交易统称为委托代理关系,委托代理理论也正是建立在这种定义之上。显然信托属于经济学的委托代理关系范畴,委托代理理论中的多阶段模型与多任务模型是信托关系的合理刻画。第五章信托契约设计就是建立在委托代理理论基础上对信托关系中的激励问题进行分析,重点分析了信托关系中的隐性激励、固定佣金制度、所有权最优安排以及受托人职责范围的限制等问题。同时,也在经济学的基础上,证明了长期发展与演变而来的信托制度的合理性。 经济增长是人类历史发展长河中的亘古之谜,各时期的经济学家们孜孜以求、不断探索人类经济发展的真正动力,于是形成了经济增长的资本积累论、技术决定论、人力资本论等等增长理论,但是,制度经济学认为,不论是资本或人力资本积累,还是技术进步,他们仅仅是经济增长的表象,是经济增长本身,不是经济增长的原因。在到处充满着交易成本的现实世界里,制度是非常重要的。不同制度的安排,对行为主体的责权利限定不同,从而交易成本也迥然相异,经济效率大不一样。第六章通过对传统经济增长理论的评析,阐明制度对经济增长重要性。并通过制度效率的工具对信托制度的绩效进行分析。 最后一章通过对我国信托发展历史的回顾,反思我国信托事业曲折发展的原因,剖析我国信托制度中存在的缺陷,分析我国信托需求的现状,总结经验教训,探索我国信托业发展新方向。 全文系统地运用新制度经济学的范式,对信托活动进行经济学解释与分析,从而丰富了信托理论的内涵。信托经济学研究是信托活动与经济学发展在时间和空间上的绝妙结合:时间上信托活动的商事化发展与新制度经济学的产生不谋而合;在空间上,信托产权关系成为新制度经济学产权理论最好的例证和注解。诚然,信托经济学研究只是信托理论的一个分支,大量植根于社会学、伦理学、法学等领域的研究同样在不断发展着,即便在经济学帝国时代的今天,经济学也不能解释一切信托问题。以灵活、自由著称的信托活动在人类社会发展中的作用正在不断扩大,而“创设信托所要实现的目的,与法学家们的想象力一样是没有限制的”。
【学位授予单位】:东北财经大学
【学位级别】:博士
【学位授予年份】:2006
【分类号】:F830.8

【引证文献】
中国期刊全文数据库 前2条
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中国博士学位论文全文数据库 前3条
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2 石纬林;信托法律制度的经济分析[D];吉林大学;2009年
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中国硕士学位论文全文数据库 前2条
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【参考文献】
中国期刊全文数据库 前10条
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【共引文献】
中国期刊全文数据库 前10条
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中国重要会议论文全文数据库 前10条
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中国博士学位论文全文数据库 前10条
1 何敬;审计期望差距研究[D];东北财经大学;2010年
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5 夏雪;上市公司关联交易法制演变的研究[D];华东政法大学;2010年
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中国硕士学位论文全文数据库 前10条
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【同被引文献】
中国期刊全文数据库 前10条
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3 刘正峰;信托制度基础之比较与受托人义务立法[J];比较法研究;2004年03期
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中国博士学位论文全文数据库 前10条
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中国硕士学位论文全文数据库 前10条
1 陈海泉;新疆兵团土地契约制度研究[D];新疆农业大学;2005年
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【二级引证文献】
中国期刊全文数据库 前5条
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中国重要会议论文全文数据库 前1条
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中国博士学位论文全文数据库 前1条
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中国硕士学位论文全文数据库 前5条
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5 王晓曦;中国推出人寿保险信托产品研究[D];辽宁大学;2012年
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中国重要报纸全文数据库 前1条
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【相似文献】
中国期刊全文数据库 前10条
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5 叶朋;;反思中国农地承包经营权“信托”流转制度[J];乡镇经济;2009年12期
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3 项志友;;用信托制度重构国企产权结构初探[A];第三届贵州法学论坛文集[C];2001年
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4 白玉璞;信托受益人研究[D];吉林大学;2008年
5 张建棣;信托收益所得税法律制度研究[D];中国政法大学;2002年
6 石纬林;信托法律制度的经济分析[D];吉林大学;2009年
7 江芳;营业信托的受托人权义体系研究[D];对外经济贸易大学;2007年
8 吕芳榕;信托·信托产权·信托会计[D];暨南大学;2005年
9 李晓云;公司向信托的回归[D];西南政法大学;2006年
10 赵磊;公益信托法律制度研究[D];西南政法大学;2007年
中国硕士学位论文全文数据库 前10条
1 雷恩强;英国信托制度初探[D];中国政法大学;2002年
2 晏琳;中国遗嘱信托制度的构建[D];中南大学;2007年
3 黄文静;论我国企业年金信托受托人法律制度[D];西北大学;2009年
4 孙淑静;受托人权利义务及责任[D];吉林大学;2006年
5 程远凤;我国证券投资基金法律机制研究[D];西北大学;2003年
6 盖丽娜;公益信托受托人制度研究[D];中国政法大学;2006年
7 曹家贵;受托人委托权利制度研究[D];西南财经大学;2006年
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9 温洁婷;公益信托设立制度研究[D];中国政法大学;2008年
10 李冰洁;我国房地产投资信托运行结构及制度的立法建议[D];吉林大学;2009年
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