收藏本站
《吉林大学》 2011年
收藏 | 手机打开
二维码
手机客户端打开本文

英国金融监管法律变革研究

侯竞博  
【摘要】:金融市场对经济有着巨大的推动力,为社会创造的巨大财富可谓是有目共睹。但是其在运行中也不可避免的对经济产生一些负面影响,尤其是2007年的美国次贷危机给全球经济造成了不可估量的损失。危机产生的原因部分来源于近十年金融市场发展出的新特点。这些特点使得金融体系内的各个部分联系的比以往更加的紧密,由此导致了系统性风险的出现,并导致危机轻易的蔓延。因此,考虑到金融体系对经济的积极影响以及其已经或可能带来的严重问题,设计出一个能有效运行的监管制度以确保一个健康的金融体系的存在,就成为了全球经济稳定、持续发展的一个重要前提。而英国则在这一系列的变革中走在了最前沿。分析英国具体的金融监管改革措施,并对我国的金融监管体制提出建议是本文的目的之所在。 本文主要采用如下研究方法,首先,实证分析方法即个案的分析着手,通过对个案的分析论证各种监管措施在实践中存在的问题以及产生的积极影响。其次,语义分析方法。通过查找资料分析词语的含义,比如“金融稳定”一词,若不了解其内涵就无法正确的采取维护金融稳定的措施。第三,比较的方法。不仅包括对改革前后具体制度的比较,也包括对监管理念以及实践的比较。最后采用了历史考察的方法。具体用于考察英国金融监管的历史以及改革的缘由,有助于更准确的了解改革措施的正当性与合理性。 本文的逻辑结构主要分为五个部分。 第一部分,介绍1997年改革后的英国金融监管体系。这次改革最主要的成就是建立了金融服务局,彻底改变了英国金融监管的格局,即由分业监管变为混业监管。金融服务局成为英国金融业唯一的监管者。但是这一过程并不是一蹴而就的,而是经历了数年的逐渐整合而完成的。同时,混业监管体系的最终形成也是由英国的金融监管历史所促成的。 改革后的金融服务局由《金融服务与市场法》授予权力,是一个独立于政府的机构。主要采取风险为本的监管方法,并有一个庞大的法律体系作为支撑。但是,以金融服务局为核心的监管体系并未没有缺憾。相反,这一制度在实践中可能会遭遇难以落实的困难。 第二部分,分析了2007年以来改革的重点一新《银行法》。由于在此次金融危机中,银行业是受到重创的行业,而其又是金融体系中最重要的环节,对经济有着深远的影响,因此《银行法》的设计和颁布成为了改革的重中之重。其最主要的改变表现在三个方面,即在危机出现前预防银行破产、出现危机时有效解决破产的金融机构以及改进危机后实施补偿的框架。 首先是加强金融稳定来预防银行破产。主要表现在设立金融稳定委员会、加强英格兰银行维护金融稳定的职能、保证金融市场中的流动性以及建立一个监督银行同业支付系统的新监管体制。其次,在法律中规定了一个永久性的、均衡的特别解决机制,来处理破产的银行以及房屋建筑协会。最后,存款人作为银行最主要的利益相关人,其利益在金融服务补偿计划中得到了强化保护。 第三部分,主要围绕金融市场改革中的其他措施进行讨论。具体包括加强金融服务局的职能,对其指导原则和具体的监管方针进行了改变,强化对审慎监管的关注。其次,重点监控有系统重要性的公司,以预防系统性风险的出现。最后重点管理系统风险,以维护金融稳定。 但是这三方面的改革还不足以保证一个健康的金融监管体系的出现,消费者作为金融市场中重要的参与者也应该在监管体系中承担自己的职责。因此,如何宣传监管体系和金融服务产品,扩大消费者的参与也是金融监管改革中重要的一环。 第四部分主要是围绕英国金融各界对改革的反响展开讨论。银行业、保险业以及其他的利益相关团体对同一措施往往有着不同的见解和考量。主要体现在对金融稳定、金融服务补偿计划以及审慎监管上。其不同的态度主要体现了其背后不同的利益因素。 最后一部分主要是通过以上对英国金融监管体系改革的分析,提出对我国金融监管体系发展的一些建议。不论采取哪种监管体系和模式,最重要的还是要有一个明确的监管理念作为指导,有一个完善的制度体系作为支撑,最后在具体的执行上一定要明确各部门的分工与协作,使具体的措施能够最终得到落实。
【学位授予单位】:吉林大学
【学位级别】:硕士
【学位授予年份】:2011
【分类号】:D956.1;DD912.28

【参考文献】
中国期刊全文数据库 前10条
1 约瑟夫·J.诺顿;廖凡;;全球金融改革视角下的单一监管者模式:对英国FSA经验的评判性重估[J];北大法律评论;2006年00期
2 殷炳华;;我国金融监管的缺陷分析与走向研判——从反思金融危机的视角[J];当代经济管理;2009年12期
3 刘红;;英国救治危机银行的良方——2009《银行法》的新特别解决机制[J];法制与社会;2009年36期
4 邵沙平;苏洁澈;;金融危机法律应对措施的国际视野——以银行业为例的分析[J];甘肃社会科学;2009年05期
5 林跃武;;遭挤兑两年后分析北岩银行危机原因及启示[J];金融管理与研究;2010年02期
6 郑泽华;中国金融监管的历史演进与改革重点[J];海南金融;2004年07期
7 时辰宙;;国际金融中心的金融监管——伦敦、纽约的经验教训与上海的作为[J];上海经济研究;2009年03期
8 时辰宙;;英国式金融监管的悖论与启示[J];上海经济研究;2010年02期
9 Chris Lewin,陈星;英国养老金的发展[J];经济导刊;2005年06期
10 朱小川;;金融宏观审慎监管的国际发展及在我国的适用[J];现代经济探讨;2010年05期
中国硕士学位论文全文数据库 前2条
1 李洁华;英国破产管理人制度研究[D];对外经济贸易大学;2002年
2 刘晓菊;英国银行监管经验及对我国的启示[D];对外经济贸易大学;2007年
【共引文献】
中国期刊全文数据库 前10条
1 缪因知;;金融危机中的政府干预:有所为与有所不为[J];安徽大学法律评论;2010年02期
2 李长健;罗洁;;金融发展权理论下农村社区金融法律制度研究——基于中美社区金融比较分析[J];安徽农业大学学报(社会科学版);2012年03期
3 廖凡;;竞争、冲突与协调——金融混业监管模式的选择[J];北京大学学报(哲学社会科学版);2008年03期
4 彭冰;;中央和地方关系中的上市公司治理[J];北京大学学报(哲学社会科学版);2008年06期
5 吴云峰;;后危机时代我国金融创新监管的法律因应之道——以美国次贷危机为视点[J];北方法学;2011年04期
6 姜朋;;从与机关法人的关系视角看事业单位改革[J];北方法学;2011年05期
7 缪因知;;证券诉讼在中国:适用前景与改进方略[J];北方法学;2012年01期
8 甘培忠;周淳;;上市公司定期报告信息披露违法董事责任认定研究[J];北方法学;2012年03期
9 苏珊;我国金融控股公司的监管问题研究[J];北京联合大学学报;2002年03期
10 汪康懋,潘一峰;加入世界贸易组织后中国金融监管体制选择研究[J];商业研究;2004年02期
中国重要会议论文全文数据库 前7条
1 彭涛;;基金产品零售中的金融消费者保护研究[A];2010年度(第八届)中国法经济学论坛论文集(下册)[C];2010年
2 赵煊;;金融消费者保护理论研究——以零售金融产品为例[A];2011年(第九届)“中国法经济学论坛”论文集[C];2011年
3 彭涛;;基金产品零售中的金融消费者保护研究[A];2010年(第十届)中国制度经济学年会论文集[C];2010年
4 中国人民银行济南分行课题组;王敏;;“一行三会”体制下的金融宏观调控与监管协调的综合效能研究[A];2005年山东省金融学会重点研究课题成果[C];2005年
5 黄毅;;当代中国政府监管的公法规范——政府改革中突出的法律问题[A];行政管理体制改革的法律问题——中国法学会行政法学研究会2006年年会论文集[C];2006年
6 刘勇;杨峰;;我国证券场外交易监管制度的完善[A];中国商法年刊(2008):金融法制的现代化[C];2008年
7 毛海栋;;资产管理法制初探[A];中国商法年刊(2008):金融法制的现代化[C];2008年
中国博士学位论文全文数据库 前10条
1 晋入勤;企业国有产权交易法律制度创新论[D];华东政法大学;2010年
2 颜晓闽;美国证券法律史研究[D];华东政法大学;2010年
3 高贤升;论产融结合的法律监管[D];华东政法大学;2010年
4 王勤;基于消费者保护的金融监管研究[D];武汉大学;2010年
5 王书斌;银行系统性风险传染的机制研究[D];暨南大学;2011年
6 艾尚乐;中国参与国际金融危机治理的路径选择研究[D];暨南大学;2011年
7 邱润根;外国公司跨境上市法律制度研究[D];华东政法大学;2011年
8 杨柏国;中国私募证券法律规制研究[D];华东政法大学;2011年
9 吴云峰;金融创新监管法律问题研究[D];中南大学;2010年
10 梁天;公司控制权研究[D];吉林大学;2011年
中国硕士学位论文全文数据库 前10条
1 高雪洁;我国证券市场政府监管法律模式探析[D];山东科技大学;2010年
2 黄德庆;信用评级制度公信力的法律探究[D];华东政法大学;2010年
3 王莹珉;场外衍生品监管制度研究[D];华东政法大学;2010年
4 陈忠志;委托理财相关法律问题研究[D];华东政法大学;2010年
5 沈晗;私募股权基金监管法律制度研究[D];华东政法大学;2010年
6 陈献茗;论我国证券信用交易监管法律制度构建[D];华东政法大学;2010年
7 卢颖;证券信用评级法律制度研究[D];华东政法大学;2010年
8 董梦琦;论我国融资租赁市场准入监管存在的问题及其完善[D];华东政法大学;2010年
9 朱雪玲;证券投资者保护基金公司的投资者保护功能研究[D];华东政法大学;2010年
10 白璐;创业板市场功能定位的法律分析[D];华东政法大学;2010年
【二级参考文献】
中国期刊全文数据库 前10条
1 约瑟夫·J.诺顿;廖凡;;全球金融改革视角下的单一监管者模式:对英国FSA经验的评判性重估[J];北大法律评论;2006年00期
2 王英明;;完善我国金融监管法律制度的思考[J];辽宁科技学院学报;2008年01期
3 宋国辉;浅议英国金融监管改革[J];财经科学;2004年S1期
4 王爱俭;建立金融稳定协调机制的理论框架[J];财经科学;2005年01期
5 陈颖;;英国如何对银行进行监管[J];银行家;2005年12期
6 许闲;;欧洲银行国有化:一把双刃剑[J];银行家;2009年05期
7 吴燕;英国银行业监管刍论[J];财经问题研究;2001年11期
8 陈文君;;通往金融稳定的监管新范式——次贷危机后的金融监管改进[J];财经理论与实践;2008年05期
9 李宗怡,冀勇鹏;对我国实施银行业宏观审慎监管问题的探讨[J];当代财经;2003年07期
10 黄辉;;金融监管现代化:英美法系的经验与教训[J];广东社会科学;2009年01期
中国硕士学位论文全文数据库 前2条
1 唐艳芳;国外银行监管制度比较及其对我国的启示[D];厦门大学;2001年
2 林娟;我国银行业监管问题研究[D];西北大学;2006年
【相似文献】
中国期刊全文数据库 前10条
1 马国泉;;论金融商品的规制与监管[J];东岳论丛;2010年08期
2 王世水;;中国金融消费者保护的政策研究[J];经济与管理;2011年05期
3 ;湖南省人民政府办公厅关于建立湖南省加强金融监管维护金融稳定联席会议制度的通知[J];湖南政报;2005年11期
4 张漫雪;;金融消费者保护的制度建议[J];经济导刊;2011年06期
5 隋平;;以伊斯兰金融法为视角谈喀什经济特区的金融体系建设[J];法学杂志;2010年09期
6 ;朱镕基强调切实加强金融监管[J];时代潮;2001年11期
7 陈云;WTO对中国金融监管的影响及其法律应对[J];华东政法学院学报;2004年02期
8 李宏;杜熠飞;;关于建立我国存款保险法律制度及利弊分析[J];金融理论与实践;2006年09期
9 王东;;网络金融犯罪的成因分析与对策研究[J];乌鲁木齐职业大学学报(人文社会科学版);2006年04期
10 贺轶民;;金融产品责任探析[J];法学杂志;2011年01期
中国重要会议论文全文数据库 前10条
1 祁敬宇;;我编写《金融监管学》教材的一点体会[A];探索的脚步——“十一五”北京高等教育教材建设论文集[C];2010年
2 张金城;;供给和需求双重动力推动的我国金融监管演进分析[A];繁荣学术 服务龙江——黑龙江省第二届社会科学学术年会优秀论文集(下册)[C];2010年
3 姚军朋;苗青田;;从政府与市场关系角度看政府金融监管[A];吉林省行政管理学会“提高政府执行力”学术研讨会论文集(《吉林政报》2009·理论专刊)[C];2009年
4 陈学彬;邹平座;;金融监管理论与实践的回顾与展望[A];第三届中国金融论坛论文集[C];2004年
5 范晓波;;2020的国际金融法:中国的作用和影响[A];“2020年的国际法”暨中国青年国际法学者论坛会议论文集[C];2011年
6 江其务;;后改革期金融支持经济的若干战略思考[A];第三届中国金融论坛论文集[C];2004年
7 李鸿冰;;如何构建我国金融监管方法体系[A];加入WTO和中国科技与可持续发展——挑战与机遇、责任和对策(上册)[C];2002年
8 刘轶;;WTO金融服务法中的承认制度及其实践[A];中国法学会世界贸易组织法研究会二○○七年年会论文集[C];2007年
9 吕彦;;两种国际先进风险评估体系的对比及对我国银行监管的启示[A];征信:加强信用体系建设 优化金融生态环境——首届齐鲁金融论坛论文集[C];2006年
10 ;山东省金融稳定报告(2007)摘要[A];2007环渤海区域金融合作发展研讨会论文集[C];2007年
中国重要报纸全文数据库 前10条
1 刘珊珊;透视典型案例 强化金融监管[N];中国信息报;2009年
2 记者 严丽丹;美金融监管法案“过关”众议院[N];金融时报;2010年
3 储昭根;“最严金融监管”撞线 奥巴马“攻克”国会山[N];中国经营报;2010年
4 刘洪;监管重任能否承担美联储扩权或有“三宗罪”[N];中国贸易报;2009年
5 记者 李侠;全球金融监管变革迈出关键一步[N];金融时报;2009年
6 早报记者 沈雁飞;奥巴马版金融监管只是“缝补”[N];东方早报;2009年
7 张志伟;G20“救”“管”齐下 承诺掷地有声[N];证券日报;2009年
8 齐紫剑 王丰丰(记者 齐紫剑);美欧金融监管:“无形的手”让位政府干预?[N];新华每日电讯;2009年
9 记者 温源;曹凤岐(北京大学金融与证券研究中心主任):金融监管也要走向混业[N];光明日报;2011年
10 陈忠;金融监管需要“电子眼”[N];金融时报;2003年
中国博士学位论文全文数据库 前10条
1 杨汝亭;金融监管中的政府行为研究[D];中国人民大学;2010年
2 罗嘉;我国金融监管协同机制研究[D];湖南大学;2010年
3 吴焰;转型期的中国金融监管[D];中国社会科学院研究生院;2002年
4 盖丽丽;中国农村金融监管:变迁、效果及改进[D];中国海洋大学;2010年
5 于永宁;后危机时代的金融监管变革之道[D];吉林大学;2010年
6 刘玉强;地方政府金融监管绩效的评估与改善研究[D];湘潭大学;2011年
7 成丽敏;全球化背景下中国金融稳定研究[D];中共中央党校;2010年
8 孙焕民;金融监管的国际协作:实践与理论探索[D];西南财经大学;2004年
9 张天祀;危机后中国银行业监管体系完善研究[D];复旦大学;2010年
10 刘志刚;中国商业银行盈利模式研究[D];武汉大学;2011年
中国硕士学位论文全文数据库 前10条
1 侯竞博;英国金融监管法律变革研究[D];吉林大学;2011年
2 毛杰;金融控股集团的法律问题研究[D];华东政法学院;2004年
3 耿静;美国、英国和日本金融监管比较及对我国的借鉴[D];东北财经大学;2002年
4 王燕;金融危机背景下的国际金融法律监管[D];大连海事大学;2010年
5 刘振;美国金融监管立法改革及其启示[D];华东师范大学;2011年
6 吕劲松;金融监管:理论、模式与我国的实践探讨[D];西南财经大学;2001年
7 霍汉强;澳门金融监管问题研究[D];暨南大学;2005年
8 万方;全球金融危机前后中国银行业金融监管的应对及改革探究[D];苏州大学;2010年
9 吴晓艳;开放过程中的金融监管[D];河北大学;2003年
10 许文秋;混业经营下金融监管模式的构建[D];厦门大学;2002年
 快捷付款方式  订购知网充值卡  订购热线  帮助中心
  • 400-819-9993
  • 010-62791813
  • 010-62985026