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《吉林大学》 2017年
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中国国有商业银行混合所有制改革研究

安然  
【摘要】:中国国有商业银行多年来在经过从“大一统”到专业化再到股份制的改革后,取得了显著的成绩,提高了银行各项绩效指标,也初步形成了具有现代企业特征的公司治理结构。但中国国有企业普遍存在的问题在于,国有资产在名义上归全体人民所有,人民却并不能直接行使对国有资产的所有权以及对国有企业的控制权,需要委托政府代为管理,而政府又再次委托经理人对企业进行实际的经营管理。这种“所有者缺位”问题就造成了国有企业委托‐代理链条过长,制约了国有企业的健康发展,并同时导致了国企腐败问题频发、盈利能力低下、创新活力不足等问题。中国国有商业银行虽然经营规模与影响力在世界排名靠前,但在经营能力与业务创新等方面与世界一流银行还有明显差距。本文认为,发展混合所有制经济符合中国的市场经济现状,是建立健全现代企业制度的必经之路,有利于中国国有商业银行改革的深化、资源配置效率的提高和国际竞争力的增强。本文共分为7章,具体内容如下:第1章为绪论,包括本文的研究背景和意义、国内外相关文献述评、研究思路和研究方法、主要内容、结构框架以及存在的创新与不足之处。第2章为混合所有制改革的相关理论基础,本章分别对混合所有制改革涉及的理论基础进行了梳理,包括交易成本理论、委托-代理理论、不完全契约理论和博弈论。第3章为中国国有商业银行所有制演变及改革成效,梳理了国有银行从“大一统”的一元化银行体系到专业银行的设立,再到股份制改革的演变过程,并对国有商业银行所有制改革在产权多元化、引进境外战略投资者、建立现代企业制度和改善财务指标等方面取得的成效进行了评析,最后总结了中国国有商业银行所有制改革的主要特点。第4章为中国国有商业银行混合所有制改革的必要性,分别从混合所有制改革有利于提高国有银行竞争力、有利于保持银行业充分竞争及有利于激活要素市场三个方面进行了阐述。第5章为中国国有商业银行混合所有制改革的实证分析,通过对4家国有商业银行和12家上市股份制银行2006年-2015年业绩表现和混合所有制程度的实证检验,得出混合所有制程度分别与银行绩效和业务创新能力的关系。第6章为中国国有商业银行混合所有制改革障碍,一方面,本章结合西方经济学理论,对交易成本过高导致的混合所有制改革障碍、资产专用性导致的混合所有制改革障碍、委托-代理中的道德风险引起的混合所有制改革障碍问题以及混合所有制改革的博弈分析进行了阐述。另一方面,对国有商业银行在进行混合所有制改革中的成本和收益进行了分析,并阐述了改革过程中可能遇到的价值风险、决策风险和整合风险,提出了防范以上风险的主要办法。第7章为深化中国国有商业银行混合所有制的对策建议,根据前文混合所有制改革的理论基础、国有商业银行的现存问题和需要防范的风险,提出了深化中国国有商业银行混合所有制改革、实现中国国有商业银行市场化的建议,主要对策包括培育真正的市场主体、构建现代市场体系、营造良好外部市场环境三个方面。
【关键词】:国有商业银行 混合所有制改革 交易成本 不完全契约
【学位授予单位】:吉林大学
【学位级别】:博士
【学位授予年份】:2017
【分类号】:F832.33
【目录】:
  • 摘要4-6
  • Abstract6-13
  • 第1章 绪论13-35
  • 1.1 选题背景及研究意义13-14
  • 1.1.1 选题背景13
  • 1.1.2 研究意义13-14
  • 1.2 混合所有制研究综述14-30
  • 1.2.1 国内关于所有制改革与发展混合所有制的研究14-24
  • 1.2.2 国外关于所有制改革与发展混合所有制的研究24-30
  • 1.3 研究思路与研究方法30-32
  • 1.3.1 研究思路30-31
  • 1.3.2 研究方法31-32
  • 1.4 研究内容及结构框架32-33
  • 1.4.1 研究内容32
  • 1.4.2 结构框架32-33
  • 1.5 主要创新与不足之处33-35
  • 1.5.1 主要创新33-34
  • 1.5.2 不足之处34-35
  • 第2章 混合所有制改革的相关理论基础35-69
  • 2.1 交易成本理论35-44
  • 2.1.1 交易成本理论背景35-41
  • 2.1.2 交易成本的理论模型41-44
  • 2.2 不完全契约理论44-53
  • 2.2.1 不完全契约理论背景45-49
  • 2.2.2 不完全契约的理论模型49-53
  • 2.3 委托-代理理论53-64
  • 2.3.1 委托-代理理论背景53-55
  • 2.3.2 委托-代理理论模型55-64
  • 2.4 博弈论64-69
  • 2.4.1 博弈论理论背景64-66
  • 2.4.2 制度变迁的博弈分析66-69
  • 第3章 中国国有商业银行所有制的演变及改革成效69-89
  • 3.1 中国国有商业银行所有制演变历史69-75
  • 3.1.1 国有专业银行的设立与转变69-72
  • 3.1.2 中国国有商业银行股份制改革的萌芽与发展72-75
  • 3.2 中国国有商业银行所有制改革的成效评析75-84
  • 3.2.1 进行产权多元化的股份制改革75-76
  • 3.2.2 建立市场化资产管理模式76
  • 3.2.3 完善现代企业公司治理机制76-77
  • 3.2.4 引进境外战略投资者77-78
  • 3.2.5 改善各项财务指标78-84
  • 3.3 中国国有商业银行所有制改革的特点评析84-89
  • 3.3.1 国有商业银行所有制改革是政府主导型的改革84-85
  • 3.3.2 国有商业银行所有制改革具有滞后性和渐进性85-87
  • 3.3.3 采取借助资本市场上市的手段87-89
  • 第4章 中国国有商业银行混合所有制改革的必要性89-99
  • 4.1 有利于提高国有银行竞争力89-93
  • 4.1.1 混合所有制有助于完善治理结构89-90
  • 4.1.2 混合所有制有助于银行提高经营能力90-93
  • 4.2 有利于保持银行业充分竞争93-95
  • 4.2.1 混合所有制有助于打破金融业行政性垄断93-94
  • 4.2.2 混合所有制有助于转变政府职能94-95
  • 4.3 有利于激活要素市场95-99
  • 4.3.1 混合所有制有利于激活资本市场95-96
  • 4.3.2 混合所有制有利于激活劳动力市场及技术信息市场96-99
  • 第5章 中国国有商业银行混合所有制改革的实证分析99-109
  • 5.1 样本的选取99-103
  • 5.1.1 变量定义及说明99-100
  • 5.1.2 假设与模型100-103
  • 5.2 样本数据的描述性统计103-104
  • 5.3 回归结果与评述104-109
  • 5.3.1 股权所有制混合程度与业务创新水平回归分析104-105
  • 5.3.2 股权所有制混合程度与商业银行绩效回归分析105-107
  • 5.3.3 基本结论107-109
  • 第6章 中国国有商业银行混合所有制改革障碍109-131
  • 6.1 中国国有商业银行混合所有制改革障碍109-127
  • 6.1.1 交易成本导致的混合所有制改革障碍109-114
  • 6.1.2 不完全契约导致的混合所有制改革障碍114-120
  • 6.1.3 委托-代理问题导致的混合所有制改革障碍120-124
  • 6.1.4 中国国有商业银行混合所有制改革中的博弈分析124-127
  • 6.2 中国国有商业银行混合所有制改革风险防范127-131
  • 6.2.1 发展混合所有制的价值风险128
  • 6.2.2 发展混合所有制的决策风险128-129
  • 6.2.3 发展混合所有制的整合风险129-131
  • 第7章 深化中国国有商业银行混合所有制改革的对策建议131-145
  • 7.1 培育真正的市场主体,推进混合所有制发展131-136
  • 7.1.1 深化产权多元化改革131-133
  • 7.1.2 完善现代企业制度133-135
  • 7.1.3 建立综合化经营模式135-136
  • 7.2 构建现代市场体系,推进混合所有制发展136-141
  • 7.2.1 完善产权交易市场136-139
  • 7.2.2 完善经理人市场139-140
  • 7.2.3 完善融资租赁市场140-141
  • 7.3 营造良好的外部市场环境,推进混合所有制发展141-145
  • 7.3.1 完善监管机制141-143
  • 7.3.2 健全法律制度143-145
  • 结论与展望145-147
  • 参考文献147-157
  • 攻读期间的学术成果157-159
  • 致谢159

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