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《吉林大学》 2004年
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试论票据的丧失及救济

周东威  
【摘要】:对于票据权利的保护和救济,票据法规定了三项重要制度,即:票据抗辩、票据的利益返还请求权和票据丧失的救济。前两者的概念、性质、限制或发生要件等相关问题的研究已经相当深入,惟有票据丧失的救济却鲜有学者去作类似的探讨。但票据丧失在生活中经常发生,本文试从理论角度在这一领域作些尝试,以期解决实践中的问题,促进票据的流通。 第一部分 票据丧失的形态 本部分首先介绍了票据丧失的权利状态。所谓票据丧失,即持票人并非出于自己的本意而丧失对票据的占有。票据丧失应具备以下三个条件:一、失票人所丧失的票据必须是票据法上之票据;二、票据丧失占有,既要丧失直接占有同时也要丧失间接占有;三、持票人丧失对票据的占有,并非基于票据权利人笔者的意思表示。其次,根据票据丧失形态的不同,把票据丧失的状况分为绝对丧失与相对丧失。根据票据的丧失属于绝对丧失还是相对丧失,决定其是否可以采取法律规定的挂失止付,公示催告及普通诉讼进行救济,以及采取何种救济途径。 第二部分 国外票据丧失救济途径之分析 本部分对英美票据法及大陆法系国家对票据丧失的救济途径予以介绍,并加以分析。英国票据法规定,失票人可请求出票人补发同样文义的票据,如出票人要求担保,失票人应提供担保。此规定的充分考虑了对保护失票人的现实善意持票人 WP=45 的权益都作了充分考虑。美国采用了普通诉讼制度,这种票据丧失救济方式的规定有利于丧失对票据实际占有的票据权利人,而对票据的现实善意持票人则未予以足够考虑。但普通诉讼制度程序简单,时间短,实效性强,对票据的流通影响不大。 大陆法系国家大多采用公示催告作为票据丧失的救济途径。公示催告程序作为票据丧失的补救方法,是法院根据失票人的申请,以公示的方法告知并催促利害关系人在指定的期限内向法院申报权利,经确认无权利申报时,作出除权判决,宣告丧失的票据无效,申请人依判决行使票据权利。这样,申请行使的票据权利与丧失的票据相分离,从而终止票据的流通和兑付。公示催告的优点在于,一方面使丧失票据实际占有的票据权利人恢复其权利主张,另一方面也对善意取得票据的现实持票人的权利给予了一定程度的考虑。但它程序复杂,时间长,实效性差,有碍于票据的流通。 第三部分 我国票据丧失救济途径之分析 我国《票据法》、《民事诉讼法》对票据丧失救济的规定,既借鉴了大陆法系国家和地区的公示催告制度,又吸收了英美法系国家和地区的提起诉讼的制度,同时还保留了传统的挂失止付制度,确立了挂失止付、公示催告和提起诉讼三种救济制度。但有些规定尚不够完善,在实际工作中难以操作,影响了对失票人合法利益的维护和票据正常流通。本文就三种救济方式中的有关问题,作以分析。 一、票据丧失救济途径之一:挂失止付 挂失止付是指票据权利人在发生票据丧失时,为防止可能发生的损害,保障自己的票据权利的行使,而通知票据上的付款人,请求其停止票据支付。为了保障失票人的利益促进票据 WP=46 的流通,笔者认为对于可以提起挂失止付的失票人,应作过大解释。对于未到期的票据,超过提款期的票据及空白票据均应可以挂失止付。此外,我国《支付结算办法》中,关于可以挂失止付的规定与《票据法》的规定不符,应以《票据法》的规定为准。 二、票据丧失救济途径之二:公示催告 公示催告是指在票据等有价证券丧失的场合,由法院依申请人的申请,向未知的利害关系人发出公告,告知其如未在一定期间内申报权利、提示证券,则通过相应的判决宣告其无效,从而催促利害关系人申报权利、提出证券的一种特别诉讼程序。我国对于公示催告程序的规定比较笼统,实际操作性不强。笔者认为,应当承认公示催告期间票据转让的效力。关于公示催告的申请人,也应赋予出票人、付款人、被追索人、委托收款人、质权人以公示催告的权利;同时,对于未到期票据,空白票据,从民事诉讼法上看,完全符合公示催告的申请条件,国外的司法实践中也对于这两种票据的公示催告持肯定的态度,因此,也应可以申请公示催告。至于公示催告的方式,可以借助互联网技术,将其在网上公告。对于公示催告的期间,我国没有明确规定公示催告期间的起算日,笔者认为应自公示催告最后登载于公报或者新闻纸之日起。另外公示催告期间的到期日应晚于提示付款到期日。这样持票人若在提示付款期内提示付款,可以在除权判决前发现票据被公示催告,及时向法院申报权利。另外,为防止伪报票据丧失,法院受理公示催告的申请时,可以责令申请人提供一定的担保,以赔偿由于伪报给相关当事人造成的损失。最后,对于在公示催告程序开始后,除权判决前,票据已到期的,是否允许失票人提供担保,请求 WP=47 付款人付款的问题,笔者持肯定态度,而且认为对于已到期的票据,还可以将票款提存。 三、票据丧失救济途径之三:普通程序 因票据丧失而提起诉讼是指失票人就丧失的票据的权利纠纷请求人民法院审理并依法作出判决以补救丧失的票据的权利的一种制度。这种措施的适用范围为一切丧失票据的纠纷,不象挂失止付和公示催告均有严格限制,对于不能挂失止付、不能
【学位授予单位】:吉林大学
【学位级别】:硕士
【学位授予年份】:2004
【分类号】:D912.28

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