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《吉林大学》 2004年
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振兴东北老工业基地的金融支持

叶志慧  
【摘要】:随着振兴东北老工业基地战略的实施,金融对东北经济发展的推动作用日趋重要。而东北地区金融发展水平明显落后于其他地区。金融不但无法促进经济的发展,而且已成为经济发展的阻碍力量。要振兴东北经济,首要任务是提高金融发展水平。但由于市场机制有失灵的领域,仅靠市场机制是无法实现经济及金融的发展。政府必须制定相应的区域政策,促进金融的发展,进而带动整个东北经济的发展。所以,应依据区域经济理论和金融理论,探讨振兴东北老工业基地金融支持的措施。 首先,引述了区域经济理论及金融理论。第一,区域经济理论主要包括循环累积因果理论、梯度推移理论及增长极理论,并指出由于市场机制的不完善,无论哪种理论作用都不可能自发完成,政府必须提供有针对性的制度供给,包括各种行政政策、经济政策。如政府应积极改善经济环境,完善金融市场,为生产要素的流动提供良好的环境,大力推动东北地区经济扶持措施、优惠政策的实施,实现发达地区向不发达地区的扩散效应和梯度转移。政府还应确立东北经济增长极,即确立主导产业及主导发展城市,用它们来辐射与带动周边地区经济的快速发展,从而实现整个区域的共同发展。第二,金融理论。在振兴东北经济过程中,另一个制约经济发展的因素为资本。在金融理论中,论文主要阐述了金融深化理论、金融约束理论和金融成长理论。金融深化理论指出金融在所有国家经济发展中具有重要的作用,如果金融领域本身被抑制或扭曲的话,则会阻碍和破坏经济的发展,因此要实现经济发展,就必须实行金融先行的政策。金融约束理论是指国家通过创造一组金融政策,如对存款利率、贷款利率加以控制,为金融部门的生产部门创造租金,提高金融市场效率、安全和稳定性。金融发展是指金融资源存量及流量的相对规模和金融资产规模相对于国家财富的扩张。东北经济的发展, WP=41 很大程度上取决于金融成长水平,而提高金融成长水平在于提高金融的质性成长,归根到底取决于寻找合理的规制制度结构和规制幅度为目标的金融制度。 其次,分析了东北地区企业状况、存在的问题和原因。东北老工业基地企业现状为国有企业占主导,产业结构以传统重工业为主,企业背负高额债务。存在的问题,从国有企业及民营企业两方面来看,第一,国有企业普遍存在着缺乏有效的企业制度,传统工业的优势地位逐渐丧失,技术装备老化及资金短缺等问题。造成的原因为,国有企业受旧体制的影响深,尚未建立符合市场规律的新机制,产权不明晰,政企不分,经营者选择制度不健全,企业的社会负担大,历史包袱沉重等。第二,从民营企业来看,同样存在内部管理不完善,资金来源匮乏的问题。主要是由于国家对民营企业重视不够,缺乏有效的信用考核体系。 再次,分析了东北地区商业银行状况、存在的问题和原因。第一,从国有商业银行来看,缺乏多元化体制,经营管理水平低,贷款质量低下,内部控制薄弱。主要原因为受旧体制的束缚,受政府干预,银行无经营自主权,政策性贷款偏多,缺乏有效的激励机制,管理层漠视规章制度,管理松懈,权责不清等。第二,从城市商业银行来看,城市商业银行主要存在着缺乏风险分散机制,发展缓慢,布局不合理,缺少经营特色等问题。主要原因为,一方面,城市商业银行服务的对象应以中小企业及个体私营经济为主,而在东北地区,中小民营企业发展比较缓慢,同时缺乏各种担保中介机构及各种贷款保险措施,造成了中小民营企业贷款难,银行不敢放贷的两难局面。另一方面,城市商业银行自身经营管理不善,难以适应现代市场经济的发展。 最后,提出了振兴东北老工业基地的金融支持措施。振兴东北老工业基地,政府、企业、银行应发挥各自不同的作用。第一,政府应制定有针对性的金融政策。一是制定特殊政策消化历史形成的不良贷款,如 WP=42 成立不良贷款小组,协调企业、银行、法律及各级监管部门,制定相关政策,由政府拿出一部分财力核销一块,用资产重组和置换等方式分三年或五年化解一块,或通过二次剥离的方式,解决历史上的不良贷款。二是加大对中小企业的支持,重视民营企业的发展,采取适当方式对金融企业进行监控。第三,政府应加大力度改进投融资环境,完善个人及企业的信用体系,创建金融控股集团,建立一个结构均衡、布局合理的多元化金融组织体系。第二,商业银行应确立银企双赢的目标,建立法人治理结构,调整信贷结构。如加大对新兴产业的金融支持,向优势产业及优势企业倾斜,为外向型企业提供更多的金融服务。商业银行还应加强银行贷款的风险管理,建立问责制,强化内控管理,并重点发展民营银行及城市商业银行。第三,企业应进行产权制度的改革,建立有效的用人机制,强化激励约束机制,重点企业、优势企业应加快技术设备的改造和优化产品结构,解决自身债务问题,加强内部监督。其中民营企业更应加快调整和改革的步伐,依靠机制创新和管理方式的创新,实现超常规发展。
【学位授予单位】:吉林大学
【学位级别】:硕士
【学位授予年份】:2004
【分类号】:F832.7

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