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《哈尔滨工业大学》 2009年
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中国国有商业银行产权制度改革研究

周宗安  
【摘要】:作为影响商业银行经营发展众多因素中最基础、最重要的因素,产权制度是推动商业银行改革和发展的基础环节和逻辑起点。目前,“国有产权比私人产权效率更为低下”这一结论已经得到理论界的普遍认同,并不断在实践领域得到验证。在经济全球化不断走向深入、外资银行的冲击不断加剧、金融风险不断涌现的背景下研究国有商业银行的产权制度改革,对我国国有商业银行的长远发展和金融体系的安全、健康乃至整个社会的稳定、发展具有极强的现实意义。 本文首先回顾了国有商业银行产权制度的相关研究。从产权与产权制度、商业银行公司治理、国有商业银行委托—代理关系、国有商业银行产权制度改革相关问题四个方面,将国内外的专家学者对国有商业银行产权制度改革问题给予了全面的分析与逻辑的归纳,并在此基础上进行了针对性的评价。 本文在系统地介绍现代产权理论、委托—代理理论和公司治理理论的形成与发展的基础上,界定了产权及产权制度的涵义,进一步阐明了国有商业银行内、外委托—代理关系,论述了商业银行公司治理的特殊性,最终归纳出了国有商业银行产权制度、委托—代理关系及其公司治理之间的逻辑关系,并由此提出了本文的理论脉络和研究框架,即产权是以所有权为核心的一束权利的组合,所有权与经营权的分离引发了委托代理问题,而委托人和代理人之间的信息不对称又导致了公司治理问题。可见,国有商业银行的产权制度安排既是研究其委托代理与公司治理问题的逻辑起点,又是解决其委托代理和公司治理问题的最终归宿。 在上述研究的基础上,本文按照给出的逻辑框架依次对国有商业银行的委托代理关系、公司治理结构、产权制度模式进行了深入细致地分析。本文沿袭了双边委托—代理理论中Holmstrom(1971)提出的分析思路,根据其模型假设中对代理人绝对风险规避度不变的假定(经营者对风险的偏好是风险规避或风险中性),建立了国有商业银行的委托—代理关系理论模型。通过分析得出:还原国有商业银行的市场主体本色,建立有效的激励机制辅之以必要的监管措施,引入新的仅以经济效益为目标的所有者都可以提高委托代理效率。 在研究国有商业银行的公司治理问题时,本文首先构建了定量指标与定性指标相结合的商业银行公司治理评价体系,在此基础上,用多元统计分析中的FA-PCA综合评价模型描述了国有商业银行的公司治理现状,并通过从行为选择和道德风险控制两方面构建模型探索了国有商业银行治理模式的选择问题,从而得出:国有商业银行应采用内部控制和外部控制相结合的共同治理式公司治理模式。 在国有商业银行产权制度改革模式方面的研究,本文在对三种产权制度进行分析评价的基础上,提出了国有商业银行的产权制度模式改革的“渐进性”方案,即逐步实现国有商业银行产权结构从“国有绝对控股”→“国有相对控股”→“国家参股的多元化、民营化”的转变。具体来说,短期内应建立“国有相对控股”的产权制度模式,长期而言应建立“国家参股的多元化、民营化”的产权制度模式。之后,从充实与完善汇金公司“淡马锡”模式、逐步减持国家持股、慎重引进境内外战略投资者、以“储蓄换股权”的方式增加社会公众的持股比例以及在国有商业银行产权结构中引入“金股”机制等几个方面给出了中国国有商业银行产权模式的构建措施。 最后作为一个案例研究,本文以中国建设银行为例,在将其产权结构安排及公司治理结构设计与外资商业银行进行对比的基础上,深入分析了当前建设银行在这两方面存在的问题,最后在第二部分得出的结论的指导下,结合建设银行的特殊行情提出了优化建设银行的产权结构与公司治理结构的政策建议。
【学位授予单位】:哈尔滨工业大学
【学位级别】:博士
【学位授予年份】:2009
【分类号】:F832.2

【引证文献】
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