银行监管组织结构研究
【摘要】：
《银行监管组织结构研究》是一个较新的研究领域，国内外学术界对这个问题的重点关注主要是从1995年Goodhart等人的开拓性研究开始的。全文从组织结构的角度对银行监管问题进行了系统探讨，通过对银行监管组织结构的基本理论、历史演变和监管模式的系统梳理和分析，提出了中央银行监管职能分拆的必要性和分拆条件以及分拆后的协调机制，分析了金融业统一监管的可行性，并结合我国国情提出了建立和完善我国银行监管组织结构的路径与政策取向。
在研究银行监管组织结构与中央银行的关系时，本文认为是否需要在中央银行之外设立单独的银行监管机构，取决于中央银行货币政策职能和银行监管职能的分离与联系程度。如果职能分离程度的可能性增大，则必须将银行监管职能从中央银行分离，进而成立单独的银行监管机构。本文同时也认为货币政策职能与银行监管职能之间的分离程度在很大程度上受到金融开放、金融创新与金融混业经营等因素影响。因此，本文进一步从银行监管组织结构与其他金融监管组织结构相互间的关系方面对金融监管的组织结构选择进行了分析，提出在金融创新和金融混业经营使得金融运行日益复杂的情况下，采取分业监管的组织模式，其外部协调成本会不断上升；而采取统一监管的组织模式，其内部协调成本则有可能保持稳定的假说，并运用模型进行了论证。因而，本文得出了在不考虑其他外部因素的条件下，统一监管模式是未来金融监管组织的发展趋势，并且提出了在统一监管模式下银行监管机构必须在中央银行之外单独设立的先决条件。
在银行监管职能从中央银行分离后，如何在中央银行与银行监管机构之间建立协调机制显得尤为紧迫和重要。本文认为这两者协调的关键在于如何实现中央银行与银行监管当局在组织上的沟通，在信息上的共享和在职能上的协调与联络。这就需要双方在安全评价机制、监控指标体系、预警机制以及金融安全网建设等方面形成协调机制。
全文在对银行监管组织结构的理论与实践进行了系统梳理和分析之后，把研究的路径和全文研究的结论应用到我国银行监管组织结构方面。在对我国银行监管组织结构的分析中，通过对我国银行监管组织结构的历史演变分析、监管效应分析、中国银监会监管组织结构与协调机理分析以及我国银行监管组织结构的发展趋势分析，提出了改善和提高我国银行监管组织结构监管效应的路径与政策取向。本文研究立足于现实需要和学术前沿，有较强的理论价值和实践意义。
【关键词】：银行监管 监管组织结构 中央银行 货币政策 统一监管
【学位授予单位】：复旦大学
【学位级别】：博士
【学位授予年份】：2003
【分类号】：F832.1
【DOI】：CNKI:CDMD:1.2003.125404
【目录】：
【学位授予单位】：复旦大学
【学位级别】：博士
【学位授予年份】：2003
【分类号】：F832.1
【DOI】：CNKI:CDMD:1.2003.125404
【目录】：
- 中文摘要5-6
- Abstract6-8
- 导论8-24
- 一、 选题意义与背景8-10
- 二、 文献综述10-15
- 三、 研究对象与研究方法15-18
- 四、 论文结构与主要观点18-22
- 五、 论文创新及有待进一步研究的问题22-24
- 第一章 银行监管组织结构的理论基础24-47
- 第一节 银行监管理论的一般分析24-37
- 一、 银行监管理论的经济分析24-28
- 二、 银行监管理论的社会分析28-33
- 三、 银行监管理论的政治分析33-36
- 四、 银行监管理论的评述36-37
- 第二节 银行监管组织结构的理论分析37-44
- 一、 监管目标与监管组织结构37-39
- 二、 非正规的监管组织结构与正规的监管组织结构39-41
- 三、 分机构监管与分业务监管41-43
- 四、 合适的监管组织结构及实施43-44
- 本章小结44-47
- 第二章 银行监管组织结构的演变与模式比较47-76
- 第一节 银行监管组织结构演变的历史分析47-54
- 一、 银行监管制度与监管组织结构产生的初始环境47-52
- 二、 银行监管制度与监管组织结构的萌芽52-53
- 三、 银行监管制度与监管组织结构的形成和完善53-54
- 第二节 银行监管组织结构的模式比较54-72
- 一、 银行监管组织结构与中央银行关系比较55-60
- 二、 多边监管与统一监管组织结构模式比较60-65
- 三、 双峰式监管与牵头式监管组织结构模式比较65-66
- 四、 银行监管国际合作模式比较66-69
- 五、 银行监管组织结构模式选择依据69-72
- 本章小结72-76
- 第三章 银行监管组织与中央银行--职能分离与组织结构分拆76-114
- 第一节 货币政策职能与银行监管职能的分离76-85
- 一、 货币政策职能与监管职能之间的目标冲突76-81
- 二、 货币政策行为与监管行为的业绩评价差别81-83
- 三、 货币政策职能与监管职能的专业化趋势83-85
- 第二节 职能之间的联系及对银行监管组织结构的影响85-93
- 一、 货币政策和银行监管之间存在着相辅相成的关系85-87
- 二、 回避系统性风险与发挥最后贷款人功能87-89
- 三、 职能的分离、联系与银行监管组织结构89-93
- 第三节 影响银行监管组织结构选择的重要因素93-100
- 一、 金融开放对银行监管组织结构选择的影响94-98
- 二、 金融创新、混业经营对银行监管组织结构的影响98-100
- 第四节 银行监管组织结构从中央银行分拆后的协调100-112
- 一、 安全评价、监控体系与预警机制的建立102-108
- 二、 完善金融安全网108-112
- 本章小结112-114
- 第四章 银行监管组织结构的发展--金融业统一监管的理论与实践114-149
- 第一节 金融业统一监管的动因分析115-117
- 一、 金融业统一监管的涵义115-116
- 二、 金融业统一监管的动因116-117
- 第二节 金融业统一监管的理论辩析117-126
- 一、 统一监管的现实性和理论基础118-120
- 二、 反对金融业统一监管的理论与观点120-123
- 三、 统一监管与多边监管的辩证与模型分析123-126
- 第三节 金融业统一监管的实践126-145
- 一、 英国金融业统一监管的实践127-133
- 二、 日本金融业统一监管的实践133-140
- 三、 韩国金融业统一监管的实践140-144
- 四、 英日韩三国金融业统一监管改革的模式比较144-145
- 本章小结145-149
- 第五章 我国银行监管组织结构研究149-179
- 第一节 我国银行监管组织结构的演变149-157
- 一、 “大一统”时期的我国银行监管组织结构(1949-1983)149-151
- 二、 单一监管时期的我国银行监管组织结构(1984-1992.10)151-153
- 三、 我国金融业分业监管组织结构的形成与发展(1992.10--)153-157
- 第二节 我国银行监管组织结构的监管效应分析157-166
- 一、 我国银行监管组织结构的监管正效应分析157-158
- 二、 我国银行监管组织结构的监管负效应分析158-162
- 三、 提高我国银行监管组织结构监管效应的路径162-166
- 第三节 中国银监会的组织结构及其监管协调机理166-173
- 一、 中国银监会成立的背景分析166-168
- 二、 中国银监会的职责与组织结构168-170
- 三、 中国银监会成立后的我国金融监管组织架构170-171
- 四、 中国银监会成立后我国金融监管的协调机理171-173
- 第四节 我国银行监管组织结构的发展趋势--金融业统一监管173-176
- 一、 本文观点的升华173-174
- 二、 我国金融业统一监管的战略路径174
- 三、 我国金融业统一监管的组织架构蓝图174-176
- 本章小结176-179
- 参考文献179-187
- 后记187-188
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| 【引证文献】 | ||
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| 【参考文献】 | ||
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| 【共引文献】 | ||
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| 【同被引文献】 | ||
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| 【二级参考文献】 | ||
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| 【相似文献】 | ||
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