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《华东理工大学》 2011年
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商业银行信用卡欺诈风险管理研究

周晓炜  
【摘要】:近年来,随着国内各商业银行信用卡发卡规模的不断扩大,信用卡业务得到了前所未有的迅速发展。与此同时,随之而来的业务风险也日益凸显,信用卡欺诈案件的发案量也与日俱增。因此,在当前信用卡业务高速发展的背景下,如何控制好风险,有效避免因信用卡欺诈造成持卡人、商业银行受到损失,进而影响到整个社会经济秩序的稳定,形势之严峻理应引起各发卡银行的重视。 本文在基于信用卡欺诈风险管理研究诸多理论的基础上,通过参考了一些国外对信用卡欺诈风险管理的成功经验,对国内信用卡欺诈风险管理中存在问题进行了分析。同时,联系国内商业银行在信用卡欺诈风险管理中的现状,采取了历史分析、比较研究等方法,以信用卡欺诈风险中损失占比最大的虚假申请为例,进行着力分析,并有针对性的提出应对欺诈风险相应的解决方案和措施,期望通过完善内部制度建设、改进业务操作流程、建立健全事前、事中、事后各部间的风险联动管理体系,来加强对欺诈风险的管理。最大程度地遏制信用卡欺诈行为的发生,以促进我国商业银行信用卡事业的健康快速发展。 首先,文章对国内外相关机构对欺诈风险的定义、分类,当前所面临的信用卡欺诈风险的形势以及进行了分析。 其次,通过对国内外信用卡欺诈形势的分析,例举了国外信用卡欺诈风险管理的经验和手段,并总结了国内相同领域所存在的不足。通过数据对比,对国内对于信用卡虚假申请欺诈风险防控的紧迫性及存在的不足进行了深入阐述。 再次,以信用卡虚假申请欺诈风险为例,分析了此类风险的特点、诱因及当前风险防控中存在的不足,并建议建立欺诈风险联动管理体系来应对欺诈风险。 最后,根据研究结果得出最终结论并提出一些对欺诈风险管理设想和建议。
【学位授予单位】:华东理工大学
【学位级别】:硕士
【学位授予年份】:2011
【分类号】:F832.2

【引证文献】
中国硕士学位论文全文数据库 前1条
1 卢鑫刚;信用卡欺诈风险防范法律制度研究[D];中国政法大学;2011年
【参考文献】
中国期刊全文数据库 前10条
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【共引文献】
中国期刊全文数据库 前10条
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中国重要会议论文全文数据库 前1条
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中国博士学位论文全文数据库 前9条
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中国硕士学位论文全文数据库 前10条
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4 张星霞;中国商业银行信用卡业务风险管理研究[D];中国海洋大学;2010年
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7 余韵;基于双边市场的信用卡盈利模式分析[D];南京财经大学;2010年
8 吕晓明;论我国信用卡套现的法律规制[D];中国政法大学;2010年
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【同被引文献】
中国期刊全文数据库 前10条
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7 张新宝,唐青林;经营者对服务场所的安全保障义务[J];法学研究;2003年03期
8 王增国;;银行卡欺诈风险分析与防范措施[J];中国信用卡;2007年02期
9 李红朝;;信用卡欺诈风险状况探析[J];中国信用卡;2009年12期
10 佟钧;;信用卡欺诈风险透析与防范机制[J];中国信用卡;2009年14期
中国博士学位论文全文数据库 前1条
1 李爱君;电子货币法律问题研究[D];中国政法大学;2005年
中国硕士学位论文全文数据库 前3条
1 马波;信用卡法律关系研究[D];中国政法大学;2008年
2 潘俊;信用卡欺诈检测分类算法研究[D];中南大学;2009年
3 徐桂芬;信用卡法律关系研究[D];中国政法大学;2010年
【二级引证文献】
中国硕士学位论文全文数据库 前1条
1 杜璐璐;我国信用卡欺诈风险现状研究与对策[D];暨南大学;2012年
【二级参考文献】
中国期刊全文数据库 前10条
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【相似文献】
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2 苗绘;信用卡欺诈及防范[J];金融教学与研究;2005年04期
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4 本报记者 潘晓娟;中国的反信用卡欺诈需“未雨绸缪”[N];中国经济导报;2011年
5 钟碧芳;堵截信用卡欺诈须注意四关键[N];中国邮政报;2012年
6 记者  陶冶;改进数据安全规则拒绝信用卡欺诈[N];金融时报;2006年
7 东行;指纹支付路在何方[N];法制日报;2002年
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9 记者 邵丽蓉;反欺诈支持:信用危机的狙击手[N];人才市场报;2010年
10 卢朝明;饭店业的利益维护与依法管理[N];中国旅游报;2001年
中国博士学位论文全文数据库 前1条
1 李睿;信用评估与信用卡欺诈侦测的智能决策系统研究[D];华南理工大学;2011年
中国硕士学位论文全文数据库 前9条
1 周晓炜;商业银行信用卡欺诈风险管理研究[D];华东理工大学;2011年
2 吴婷;数据挖掘在信用卡欺诈识别上的应用研究[D];东南大学;2006年
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4 杜璐璐;我国信用卡欺诈风险现状研究与对策[D];暨南大学;2012年
5 潘俊;信用卡欺诈检测分类算法研究[D];中南大学;2009年
6 陈晓静;我国商业银行信用卡欺诈风险管理研究[D];中南大学;2011年
7 杨屹;基于稀有类分类的信用卡欺诈识别研究[D];北京工商大学;2013年
8 刘艳红;SVDD算法研究及在信用卡欺诈检测中的应用[D];江苏大学;2010年
9 王清华;一个外贸电子商务网站纠纷系统的需求分析与设计[D];北京邮电大学;2011年
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