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《上海财经大学》 2004年
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中国商业银行治理机制问题博弈分析

张文  
【摘要】:伴随着加入世界贸易组织,中国银行业进入了一个改革和发展的新阶段。目前中国商业银行的法人治理结构存在着严重的缺陷,与现行的产权模式相联系,董事会形同虚设,监事会难以发挥作用,无法形成对经营者的有效激励和约束,存在着“委托人缺位”所导致的监督效率低下和内部人控制问题,“代理人缺位”所导致的银行经营管理和创新能力低下的问题以及“激励机制缺位”导致的银行经营效率低下和发展动力不足的问题。在银行业不断对外开放,国内商业银行面临日益严重的国际竞争的背景下,深入研究哪些因素决定和制约着我国商业银行的治理结构模式,什么样的商业银行治理结构更符合我国的国情,以及怎样在短时间内建立能够与国际化银行有效竞争的商业银行治理结构等问题,具有十分重要的理论意义和政策含义。 博弈论作为一种专门研究参与者之间相互依赖、相互影响的决策行为及其结果的方法,特别强调参与者的理性行为及其相互关系,其严密的逻辑结构和分析方法为现代经济学的理论研究提供了一个有效的分析工具。本论文应用非对称信息动态博弈分析方法、委托代理理论和制度分析方法,系统分析我国商业银行治理机制的决定、制约因素,结合具体问题分别建立我国商业银行治理机制博弈分析模型,利用模型对我国商业银行治理机制存在的问题和改进中遇到的障碍进行多方案动态模拟分析,并在实证的基础上提出可行的商业银行治理机制改革思路和建议。全文分为七章,主要结构如下: 第一章是导言,提出论文的研究意义,简要概括国内外相关研究的状况,对论文整体思路和内容进行介绍。 第二章公司治理理论与商业银行治理模式部分阐述公司治理的主要理论问题,讨论“股东至上”理论与“利益相关者至上”理论的争论,指出公司治理模式的关键在于适当地配置剩余索取权和控制权,然后比较商业银行不同治理模式的优劣及对我国商业银行的借鉴意义。 第三章讨论我国商业银行的所有权结构对于银行治理机制的影响,在粗略叙述改革开放以来我国各主要商业银行所有权结构的发展变迁状况之后,建立一个金融市场交易博弈模型,然后分析国有商业银行和股份制商业银行所有权结构的特点。 第四章分析我国商业银行的控制权结构和商业银行控制权由国家掌握的经济影响,在讨论一般意义上控制权的特点并比较不同国家商业银行控制权模式的
【学位授予单位】:上海财经大学
【学位级别】:博士
【学位授予年份】:2004
【分类号】:F224.32

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