收藏本站
《华东政法学院》 2004年
收藏 | 手机打开
二维码
手机客户端打开本文

金融控股集团的法律问题研究

毛杰  
【摘要】:金融控股集团作为金融混业的一种载体,受到普遍的采用。其主要原因在于,金融控股集团的结构是“经营分业、集团混业”,这样,集团的各个子实体主要进行单一金融业务经营,而集团则通过控股这些子实体,实现了金融混业经营。这样,金融集团可以在建立控股公司、子实体之间建立“防火墙”制度的基础上实现混业经营,提高效益,分散风险。从这个意义上说,金融控股集团是兼具效率性和安全性的一种制度安排。 但也正是这种“经营分业、集团混业”的结构,使得金融控股集团具有了不同于一般单一金融机构的风险和问题:如不正当的关联交易导致集团金融风险扩大,集团风险不正常的集中;关联交易导致子实体或者从属企业外部投资者利益受损;集团利用分业监管体制逃避监管和监管套利,等等。这些问题需要得到及时防范和解决,以维护金融稳定和安全。从目前的国际立法和其它国家立法来看,对金融控股集团的监管体制正在逐步的确立和完善,这种监管体制 WP=4 包括从宏观立法、外部监管制度、集团内部控制制度等多个方面。 对我国来说,金融控股集团或者说准金融控股集团已经存在,而且随着经济、金融的发展,入世后金融的开放,我国金融控股集团会更加普遍,但是我国目前的金融监管制度还是以分业经营、分业监管为内容的,这样,就会存在金融监管严重滞后于金融发展的情况,这对增强我国金融实力,维护金融稳定都是十分不利的。因此,我国金融监管体制应当进行逐步的调整,包括在金融控股集团立法、金融控股集团内部控制制度、金融控股集团外部监管制度多个方面。 相应的,本文第一章介绍金融控股集团兴起的背景,并对主要国家金融控股集团的状况进行略述,使人们对金融控股集团的发展状况有一个初略的了解。第二章,具体阐述国际和其它国家对金融控股集团的法律界定,以明确本文讨论的对象,为下文打下铺垫。第三章,对金融控股集团的特殊风险和问题进行一些探讨,由此突出进行监管的重要性。第四章,对国际和其它国家对金融控股集团的具体监管措施和内部控制制度进行介绍和评论,他山之石,意在攻玉。第五章,在对我国金融控股集团的发展进行概述的基础上,阐述我国金融体制下金融控股集团可能蕴含的特殊风险和问题,并从三个方面对我国金融监管制度提出建议。
【学位授予单位】:华东政法学院
【学位级别】:硕士
【学位授予年份】:2004
【分类号】:D912.29

【参考文献】
中国期刊全文数据库 前10条
1 钱小安;建立中国统一的金融监管体制的构想[J];财经科学;2002年01期
2 吴斌;金融机构市场退出法律机制的比较研究[J];财经科学;2003年01期
3 葛兆强;我国金融控股公司的构建:制度基础与途径选择[J];当代经济科学;2001年02期
4 凌晓东;多元化金融集团的监管:原则与方法──《多元化金融集团监管的最终文件》评价[J];国际金融研究;1999年08期
5 舒志军;英国金融集团及其与德国金融集团的比较[J];国际金融研究;1999年11期
6 丁俊;功能性金融监管:我国金融监管体制发展的新方向[J];国际金融研究;2001年03期
7 凌晓东;金融控股公司的内部控制[J];国际金融研究;2001年04期
8 李文泓;国际金融监管理念与监管方式的转变及其对我国的启示[J];国际金融研究;2001年06期
9 丁俊;分业监管体制下我国金融控股公司的监管问题[J];国际金融研究;2001年06期
10 ;现代金融混业监管的最新模式——英国的金融监管实行重大改革[J];国际金融研究;2002年01期
【共引文献】
中国期刊全文数据库 前10条
1 沈乐平;;母子公司的构建——论公司收购的法律问题[J];安徽大学法律评论;2003年02期
2 杨辉;;论金融控股公司的风险控制[J];安徽大学法律评论;2004年01期
3 余素梅;;网上银行业务的风险、挑战与我国银行业监管法律体系的回应[J];安徽大学法律评论;2004年02期
4 钟凯;;关联交易相关概念比较与学说评析[J];安徽大学法律评论;2008年01期
5 孙晋;;产融结合及其主要法律形式论析[J];安徽大学法律评论;2009年01期
6 应品广;;经营者集中反垄断规制的理由:一个不确定的立场[J];安徽大学法律评论;2009年02期
7 孙敏;对国有企业建立经理股票期权制度的思考[J];安徽电力职工大学学报;2002年04期
8 孙雪;;论管理型人力资本的激励[J];安徽电气工程职业技术学院学报;2009年02期
9 何枫,冯宗宪,曾凡银;经济全球化下我国的产业发展及其升级战略[J];安徽大学学报;2001年01期
10 周耀东;利益集团理论[J];安徽大学学报;2004年04期
中国重要会议论文全文数据库 前10条
1 曹正汉;;弱者的产权是如何形成的?——中国被征地农民的“安置要求权”向土地开发权演变的原因[A];中国制度变迁的案例研究(土地卷)第八集[C];2011年
2 吴绪亮;;企业间纵向限制与中国反垄断立法[A];2005年中国法经济学论坛会议论文集[C];2005年
3 马运全;;金融创新与制度环境:模型框架与实证分析[A];2011年(第九届)“中国法经济学论坛”论文集[C];2011年
4 丁华;;战略性新兴产业的理论基础与研究现状[A];第七届中国科技政策与管理学术年会论文集[C];2011年
5 康纪田;;论矿业安全供给主体的私人性趋向——基于法经济学的研究视角[A];第一届全国安全科学理论研讨会论文集[C];2007年
6 吕恒立;;“入世”条件下我国政府经济规制的变革[A];入世与政府先行[C];2002年
7 赵海怡;李斌;;“产权”概念的法学辨析——兼大陆法系与英美法系财产法律制度之比较[A];中国制度经济学年会论文集[C];2003年
8 齐明亮;;企业所有权理论:企业理论的新视角[A];中国制度经济学年会论文集[C];2003年
9 阮加;;企业的本质:以最后责任人为核心的契约集合[A];中国制度经济学年会论文集[C];2003年
10 付秀彬;;组织,制度与城市化[A];2005中国制度经济学年会精选论文(第一部分)[C];2005年
中国博士学位论文全文数据库 前10条
1 王岩;职业体育联盟的经济分析[D];上海体育学院;2010年
2 夏雪;上市公司关联交易法制演变的研究[D];华东政法大学;2010年
3 赵园园;银行业反垄断法适用问题研究—以银行业结构规制为视角[D];华东政法大学;2010年
4 黄挽澜;公司并购中的关联交易监管制度研究[D];华东政法大学;2010年
5 杨莉;基于可持续发展的我国电源结构优化研究[D];哈尔滨工程大学;2010年
6 姜海光;国有控股企业所有权边界与财务战略取向[D];中国海洋大学;2010年
7 魏光明;我国环境税收问题研究[D];中国海洋大学;2010年
8 彭国华;我国高校理工科博士生科研激励机制研究[D];中国地质大学(北京);2010年
9 吴越;我国产融结合的有效性研究[D];西北大学;2010年
10 张兰花;林权抵押贷款信用风险评估研究[D];福建农林大学;2010年
中国硕士学位论文全文数据库 前10条
1 高雪洁;我国证券市场政府监管法律模式探析[D];山东科技大学;2010年
2 孔燕萍;合格境内机构投资者监管法律制度探析[D];华东政法大学;2010年
3 蔡利初;银行资本监管的演变趋势及我国法律制度的应对[D];华东政法大学;2010年
4 杨惠惠;关联交易下债权人保护制度研究[D];华东政法大学;2010年
5 徐吉;我国汽车金融发展问题研究[D];华东政法大学;2010年
6 徐翀;证券投资基金管理人利益冲突规则研究[D];华东政法大学;2010年
7 汤潇潇;公司相互持股制度研究[D];华东政法大学;2010年
8 王珊;衡平居次原则研究[D];华东政法大学;2010年
9 叶晓晨;中欧竞争法视野下的企业合并规制比较[D];华东政法大学;2010年
10 高琳;欧美跨国并购反垄断规制实质性标准比较[D];华东政法大学;2010年
【二级参考文献】
中国期刊全文数据库 前10条
1 凌晓东;多元化金融集团的监管:原则与方法──《多元化金融集团监管的最终文件》评价[J];国际金融研究;1999年08期
2 吴素萍,徐卫宇;功能性金融监管的理论与框架[J];经济导刊;1999年06期
3 王君;金融监管机构设置问题的研究——兼论中央银行在金融监管中的作用[J];经济社会体制比较;2001年01期
4 崔之元;美国二十九个州公司法变革的理论背景[J];经济研究;1996年04期
5 ;中国金融监管体制研究[J];金融教学与研究;1998年01期
6 宋逢明,杜莘;关于商业银行和投资银行分业经营制度的再思考[J];金融研究;2000年01期
7 王自力;我国金融监管体系与监管模式的重新探讨[J];金融研究;2000年12期
8 钱小安;货币市场与资本市场之间的联结机制及其疏导[J];金融研究;2001年09期
9 叶辅靖;发达国家金融为什么纷纷放弃分业经营[J];改革;2000年04期
10 王兆星;金融集团化及其监管架构的探讨[J];中国金融;2000年08期
【相似文献】
中国期刊全文数据库 前10条
1 熊进光;论我国金融监管法律制度的完善[J];当代财经;1998年07期
2 张树友;陈银华;;中国金融监管的法律理念探讨[J];当代经理人(中旬刊);2005年06期
3 韩玎;;虚拟货币的法律监管[J];商场现代化;2007年30期
4 周进生;袁瑞燕;;浅析对金融监管者的法律监管[J];消费导刊;2007年12期
5 姜卫平;;增强执政党应对金融危机的能力[J];攀登;2009年02期
6 李小妹;;从美国金融危机看政府经济职能[J];中共山西省直机关党校学报;2009年04期
7 李锋;张梅;;邮政储蓄银行现存法律问题的思考[J];法制与社会;2009年33期
8 于跃农;金融监管:思想政治工作介入的契机[J];金融与经济;1996年07期
9 邱房贵;浅议我国金融监管法律制度的完善[J];广西社会科学;2001年04期
10 杨煌;卢克贞;钟晓雄;;抓住文化龙头 塑造央行新形象——中国人民银行南海市支行的调查[J];内部文稿;2001年24期
中国重要会议论文全文数据库 前10条
1 祁敬宇;;我编写《金融监管学》教材的一点体会[A];探索的脚步——“十一五”北京高等教育教材建设论文集[C];2010年
2 张金城;;供给和需求双重动力推动的我国金融监管演进分析[A];繁荣学术 服务龙江——黑龙江省第二届社会科学学术年会优秀论文集(下册)[C];2010年
3 姚军朋;苗青田;;从政府与市场关系角度看政府金融监管[A];吉林省行政管理学会“提高政府执行力”学术研讨会论文集(《吉林政报》2009·理论专刊)[C];2009年
4 陈学彬;邹平座;;金融监管理论与实践的回顾与展望[A];第三届中国金融论坛论文集[C];2004年
5 江其务;;后改革期金融支持经济的若干战略思考[A];第三届中国金融论坛论文集[C];2004年
6 李鸿冰;;如何构建我国金融监管方法体系[A];加入WTO和中国科技与可持续发展——挑战与机遇、责任和对策(上册)[C];2002年
7 范晓波;;2020的国际金融法:中国的作用和影响[A];“2020年的国际法”暨中国青年国际法学者论坛会议论文集[C];2011年
8 孙健;高丽峰;;全球性金融危机的反思与对我国的启示[A];创新沈阳文集(C)[C];2009年
9 郭玉萍;;WTO与中国金融监管制度的改革要求[A];第三届贵州法学论坛文集[C];2001年
10 郭玉萍;;WTO与中国金融监管制度的改革要求[A];贵州法学论坛第三届文集[C];2001年
中国重要报纸全文数据库 前10条
1 陈忠;金融监管需要“电子眼”[N];金融时报;2003年
2 记者 刘明中 通讯员 李军;金融监管 先问民生[N];中国财经报;2009年
3 尚军;欧盟金融监管格局迎来大变革[N];中国高新技术产业导报;2009年
4 刘珊珊;透视典型案例 强化金融监管[N];中国信息报;2009年
5 见习记者 徐欢;达沃斯将上演金融监管辩论会[N];证券时报;2010年
6 记者 严丽丹;美金融监管法案“过关”众议院[N];金融时报;2010年
7 木桃;金融监管需提速[N];经理日报;2002年
8 ;金融监管[N];中国改革报;2000年
9 记者 李永群;欧盟拟出台金融监管新举措[N];人民日报;2009年
10 本报记者 朱周良;美启动金融监管大变革 拟设金融“消协”[N];上海证券报;2009年
中国博士学位论文全文数据库 前10条
1 罗嘉;我国金融监管协同机制研究[D];湖南大学;2010年
2 杨汝亭;金融监管中的政府行为研究[D];中国人民大学;2010年
3 盖丽丽;中国农村金融监管:变迁、效果及改进[D];中国海洋大学;2010年
4 于永宁;后危机时代的金融监管变革之道[D];吉林大学;2010年
5 刘玉强;地方政府金融监管绩效的评估与改善研究[D];湘潭大学;2011年
6 吴焰;转型期的中国金融监管[D];中国社会科学院研究生院;2002年
7 张天祀;危机后中国银行业监管体系完善研究[D];复旦大学;2010年
8 刘志刚;中国商业银行盈利模式研究[D];武汉大学;2011年
9 惠康;中国金融稳定性的监管模式研究[D];西北大学;2010年
10 孙焕民;金融监管的国际协作:实践与理论探索[D];西南财经大学;2004年
中国硕士学位论文全文数据库 前10条
1 毛杰;金融控股集团的法律问题研究[D];华东政法学院;2004年
2 侯竞博;英国金融监管法律变革研究[D];吉林大学;2011年
3 耿静;美国、英国和日本金融监管比较及对我国的借鉴[D];东北财经大学;2002年
4 王燕;金融危机背景下的国际金融法律监管[D];大连海事大学;2010年
5 刘振;美国金融监管立法改革及其启示[D];华东师范大学;2011年
6 吕劲松;金融监管:理论、模式与我国的实践探讨[D];西南财经大学;2001年
7 霍汉强;澳门金融监管问题研究[D];暨南大学;2005年
8 万方;全球金融危机前后中国银行业金融监管的应对及改革探究[D];苏州大学;2010年
9 吴晓艳;开放过程中的金融监管[D];河北大学;2003年
10 许文秋;混业经营下金融监管模式的构建[D];厦门大学;2002年
 快捷付款方式  订购知网充值卡  订购热线  帮助中心
  • 400-819-9993
  • 010-62791813
  • 010-62985026