收藏本站
《华东政法学院》 2006年
收藏 | 手机打开
二维码
手机客户端打开本文

知识产权融资的法治研究与建议

周天泰  
【摘要】: 二十年前,知识产权还只是学校法学教育中点缀的花瓶;在企业交易中,它也不过只是附带一提的附属品。然而随着整体产业结构的变化,凭借传统制造业获取商业利润的产业模式,逐渐从先进国家淡出,取而代之的是以知识为主的科技产业,以及各种类型的文化创意、民生休闲产业。在这个时候,大家突然发现整体商业价值的重心,已经从土地、设备等资本资源,转移到知识产权上。彷佛突然之间,知识产权变成现代商业社会中交易最重要的标的。在1970年代,SP500企业的市值与其账面价值(market-book ratio)的平均值约为1,然而到了2000年时,该项平均值约为6;换言之,在每六元的市价中,无形资产的价值即占了五元,无形资产占了公司市值的83.3%。知识产权已经成为公司的主要资产之一,它不再因为缺乏如土地厂房般的实体而受人忽视,相反的,知识产权在目前的商业与经济时代中,已经越来越具体,虽然摸不到,但是知识产权本身所表彰的经济利益,却已经具体到没有人能忽视到它的存在。 然而许多问题也正从知识产权背后所可能隐藏的巨大经济意义而产生。在许多先进国家中,已逐渐从传统的旧经济时代,转向成为“知识经济”时代,因此传统上以工厂设备、土地、劳力,以及原物料供应等资产之重要性,在企业体运作的过程中,已经从第一线退到第二线,反倒是利用人类思想、技术或是创意的知识产权,成为许多企业获利的主要来源。因此如能有效推动知识经济的发展,同时充分掌握知识产权的特质,利用知识产权做为媒介,应可有助于中国摆脱传统制造代工的经济模式。知识产权本身具有高度,而且是可被量化的具体经济价值,已经是毫无疑问的一件事。有许多知识产权在中国各个技术交易市场上,红火的进行交易,藉由出售原有的知识产权为原权利人赚进大把钞票,也是不争的事实。但是利用知识产权具体求现,换取现金,似乎除了彻底买卖移转知识产权之外,想要利用知识产权在金融市场上取得其它的利益,例如作为担保品向银行进行贷款,或是将知识产权视为如同土地、厂房一般的资产,透过资产证券化的方式募集资金,在中国是一件法律虽然允许,但金融实务上乏人问津的一种标的。 既然知识产权就如同企业所有的其它具体资产一般,具有具体的经济价值,因此就理论上而言,利用资产所代表的利益换取现金收益,就金融原则而言是可行的。例如公司可以透过买卖土地换取现金,也可以将该笔土地作为担保,向银行贷款,换取现金。所有的资产对公司而言都代表着特定经济上的利益,然而相较于有形的土地、厂房、原物料等资产来说,知识产权此类无形资产的变现性似乎是最低的,彷佛除了买卖之外,别无其它变现的方法。但尽管如此,美国、欧洲,以及台湾地区都已经开始透过相关法规的拟订,具体的实践并体现知识产权所代表的经济价值。从早期开始的利用知识产权做为融资担保的标的,发展到近几年来以知识产权所能产生的现金流量作为基础,发行有价证券。改革开放以来,除了经济活动渐次发达提升之外,各项法制建设工作也正在积极的规划进行中。自从商标法、专利法、著作权法、反不当竞争法、植物新品种保护条例、集成电路布图设计保护条例、知识产权海关保护条例等一系列关于知识产权保护的法规陆续出台,至此可谓已初步建立具体的知识产权法律体系。透过这样一个法律体系的保护,知识产权才能体现出其作为一种受法律保障之利益。如此一来,知识产权属于财产权的本质会更加明显,降低了权利人对于知识产权的维护成本。 此外,近几年来,在上海、武汉等地陆续成立的技术交易市场,各类知识产权以及其它技术与其它无形资产透过该种市场的交易量,逐年攀升,因此将知识产权本身做为一种商品进行买卖,对于中国民众而言,并不是一件新鲜事。因此利用知识产权为基础所衍生出其它的金融操作模式,例如以知识产权作担保,向银行贷款,或是进行所谓的知识产权证券化等行为,对于中国民众来说,应当也是一件容易理解、习惯与接受的方式。因此,中国如能把握时机,审酌中国国情之需要,顺势研拟以知识产权做为融资担保或是证券化之标的,不但能大大降低相关金融活动摸索试验的风险,也可有效刺激企业对于本身所拥有知识产权的利用,非但对企业本身创造利益,也可以对中国整体经济发展做出贡献。因此激起本文针对如何规划以及规范以知识产权之利益做为融资或是证券化之基础资产等相关法律议题,作为本文探索的主轴。 大抵而言,中国企业对外募集资金的方式不外乎是以向融资者取得贷款、发行公司债、依法进行公开上市、对特定对象进行私募,以及吸引创投资金(venture capital,中国也称之为风险投资)等几种。这几种对外募集资金的方式中,可能需要企业提供担保物的模式,就是第一种,向融资者取得贷款时。所有的融资者几乎都会要求借款的企业提供担保,无论是动产、不动产,或是由第三人提供信用担保。从本文先前的研究已经得知,依照美日等国家的运作模式,除了银行之外,私人的财务金融公司,也可以进行此类服务的提供,接受企业利用知识产权做为担保,而给予资金。因此,首先要检讨的是,以目前中国的法制规划中,能够接受知识产权做为融资担保,并且给予贷款的机构,有没有任何资格或是条件上的限制。 中华人民共和国担保法第七十五条第三款规定:“依法可以转让的商标专用权、专利权、著作权中的财产权可以质押。”此一条文已经成为国内关于利用知识产权得做为担保标的的共识。从这一条条文中,可以得出两个重点:第一,以目前中国法制而言,知识产权可以作为融资担保的标的,而且法律明文承认得作为知识产权的标的,只有可以转让的商标专用权、专利权,以及著作财产权。第二,知识产权提供融资担保的方式是设定质权。在这样一种根本原则性的规范条文之后,担保法第七十九条又规定了有关利用知识产权进行融资担保的程序性规范:“以依法可以转让的商标专用权、专利权、著作权中的财产权出质的,出质人与质权人应订立书面合同,并向其管理部门办理出质登记。质押合同自登记出质之日起生效。”在这样的法律基础上,国家版权局、工商行政管理局以及先前的专利局,先后颁布了著作权质押登记条例、商标权质押登记条例,以及专利权质押登记条例。看起来中国对于利用知识产权进行融资担保的问题,已经在实质上做出了肯定的规范,同时也做出了程序上配套规定的要求,然而这样几条规定,以及几个质押登记条例,其实是不足以规范融资者接受知识产权做为融资担保需求的。一般学者在研究关于知识产权出质的问题时,多从传统民商法的概念来加以研究说明,但是却忽略了知识产权在本质上异于传统物权以及债权,而是属于现代法律学上一种新的重要的财产权利。本文即针对利用知识产权设定质权做为融资担保的几项重要议题,并且在本文各章节的研究基础之上,草拟《知识产权融资担保法》草案,以提供各界参考。
【学位授予单位】:华东政法学院
【学位级别】:博士
【学位授予年份】:2006
【分类号】:D912.29;D913

【引证文献】
中国期刊全文数据库 前8条
1 钦国巍;;专利申请权质押问题研究[J];江苏技术师范学院学报;2011年01期
2 吴金波;陈会英;周衍平;;植物品种权融资运营问题探析[J];当代经济;2008年04期
3 谢黎伟;;美国的知识产权融资机制及其启示[J];哈尔滨师范大学社会科学学报;2010年01期
4 谢黎伟;;美国的知识产权融资机制及其启示[J];科技进步与对策;2010年24期
5 苑泽明;马涛;;科技型中小企业融资模式创新研究[J];会计之友;2012年17期
6 王霄艳;李鹃;;知识产权担保融资困境及对策[J];天津法学;2011年02期
7 刘运华;;专利权质押贷款的困境与出路[J];中南大学学报(社会科学版);2010年06期
8 丁锦希;李伟;郭璇;王春雷;王中;;美国知识产权许可收益质押融资模式分析——基于Dyax生物医药高科技融资项目的实证研究[J];知识产权;2012年12期
中国博士学位论文全文数据库 前1条
1 于磊;技术型知识产权资产评估方法研究[D];河北农业大学;2010年
中国硕士学位论文全文数据库 前10条
1 杨晓霏;商业银行对中小企业专利质权贷款的法律风险防范[D];大连海事大学;2010年
2 龚玮敏;知识产权质押贷款的法律问题及其对策[D];中国政法大学;2011年
3 夏志华;著作权质押问题探析[D];湖南师范大学;2011年
4 陶然;知识产权质押法律风险及其防范研究[D];中南大学;2011年
5 王红兰;知识产权质押价值评估方法研究[D];长安大学;2011年
6 赵强;知识产权质押融资风险与防治对策研究[D];华南理工大学;2011年
7 金明新;知识产权融资担保制度研究[D];郑州大学;2011年
8 钟声;合肥市高新技术企业知识产权证券化研究[D];安徽大学;2011年
9 张甦;专利权质押贷款风险问题研究[D];中国科学技术大学;2011年
10 徐阔;专利权质权制度研究[D];苏州大学;2011年
【参考文献】
中国期刊全文数据库 前1条
1 黄玉烨;知识产权质押若干问题探讨[J];律师世界;1998年01期
【共引文献】
中国期刊全文数据库 前10条
1 黄挽澜;;健全外资并购中的商标权保护[J];中华商标;2010年03期
2 王永东;知识产权商品价值评估中影响因素综述[J];安康师专学报;2002年03期
3 梁燕;高校专利评估价值现状、影响因素及其对策研究[J];成都理工大学学报(自然科学版);2003年S1期
4 郑旭;王敏;李勇;孙钢;郑云;;高校专利技术的期权评估与管理[J];财会通讯;2011年29期
5 刘强;;技术知识供给中的政府公共服务[J];重庆理工大学学报(社会科学版);2010年12期
6 易显飞,张扬;技术创新模式与知识产权保护[J];长沙理工大学学报(社会科学版);2005年03期
7 田宝峰;;对我国商标侵权民事赔偿责任机制的再思考[J];财经政法资讯;2003年02期
8 向玲莉;;从娃哈哈与达能之争看商标权的流失[J];当代经济;2008年04期
9 夏淑萍 ,陈国清 ,朱雪忠;企业并购中专利权的调查及价值评估[J];电子知识产权;2004年08期
10 许超;多家著作权集体管理组织统一收费——由音像组织同卡拉OK厅纠纷引发的思考[J];电子知识产权;2004年11期
中国重要会议论文全文数据库 前3条
1 刘广南;于光;;完善专利权质押制度推进专利权质押融资[A];专利法研究(2010)[C];2011年
2 陈树槐;符琪;;知识产权评估的风险性分析及防范对策研究[A];中国会计学会高等工科院校分会2008年学术年会(第十五届年会)暨中央在鄂集团企业财务管理研讨会论文集(上册)[C];2008年
3 王中;;网络版权的贬值及其措施[A];2009中华全国律师协会知识产权专业委员会年会暨中国律师知识产权高层论坛论文集(上)[C];2009年
中国博士学位论文全文数据库 前10条
1 姚王信;企业知识产权融资研究:理论、模型与应用[D];天津财经大学;2011年
2 李玉香;现代企业无形资产法律问题研究[D];中国政法大学;2001年
3 钟青;权利质权研究[D];中国社会科学院研究生院;2002年
4 漆亮亮;财产税体系研究[D];厦门大学;2003年
5 彭欢燕;商标国际私法研究[D];武汉大学;2005年
6 赵天红;商业秘密的刑事保护研究[D];中国政法大学;2006年
7 杨帆;技术标准中的专利问题研究[D];中国政法大学;2006年
8 朱玉春;加入WTO后我国农业知识产权管理对策[D];中国农业科学院;2004年
9 李华威;知识产权优势的理论与实证研究[D];武汉理工大学;2007年
10 张炳生;知识产权出资制度研究[D];对外经济贸易大学;2007年
中国硕士学位论文全文数据库 前10条
1 黄帅;公司股东出资方式扩展问题研究[D];中国海洋大学;2010年
2 周德东;专利权质押问题研究[D];中国政法大学;2010年
3 张莹;无形财产出资法律问题研究[D];西北大学;2011年
4 王壹;基于期权定价理论的计算机与自动化技术专利价值评估研究[D];北京交通大学;2011年
5 李诚;商标价值评估法律问题研究[D];西南大学;2011年
6 韩帅;人才流动中商业秘密的法律保护[D];西南大学;2011年
7 姜琳琳;中小企业知识产权担保融资的法律问题研究[D];中国政法大学;2011年
8 李佳;论我国专利权质押法律制度的完善[D];中国政法大学;2011年
9 孙晔;我国专利权质押设立问题研究[D];大连海事大学;2011年
10 张小杜;我国专利质押融资机制研究[D];暨南大学;2011年
【同被引文献】
中国期刊全文数据库 前10条
1 胡开忠;;试论完善我国知识产权质权制度的若干途径[J];安徽大学法律评论;2002年02期
2 杜蓓蕾;;知识产权质押贷款的法律探讨[J];安徽科技;2006年05期
3 刘伍堂;;质押贷款中知识产权的价值评估[J];安徽科技;2008年05期
4 苏琰;;安徽省中小企业知识产权质押融资模式新议[J];安徽科技;2010年10期
5 廖英;;商标权质押贷款的“湘潭模式”[J];中华商标;2007年01期
6 王笑冰;;商标权质押法理探疑[J];中华商标;2007年01期
7 王炜;苏任刚;;知识产权评估折现率的研究[J];安徽商贸职业技术学院学报(社会科学版);2009年04期
8 王敏侠;;TR IPS与我国商业秘密法律保护制度的发展与完善[J];安康学院学报;2007年01期
9 赵艳;;关于农业知识产权保护的思考[J];现代农业科技;2007年12期
10 田宝玉;;试论我国中小企业信用担保体系的构建[J];保定学院学报;2008年03期
中国重要会议论文全文数据库 前1条
1 郃中林;;专利侵权判定的几个基本法律适用问题[A];专利法研究(2007)[C];2008年
中国重要报纸全文数据库 前7条
1 吴辉;[N];中国知识产权报;2004年
2 本报评论员;[N];中国知识产权报;2007年
3 记者 刘河;[N];中国知识产权报;2007年
4 李跃辉;[N];中国知识产权报;2008年
5 通讯员 胡宝琪;[N];中国知识产权报;2010年
6 本报记者 赵建国;[N];中国知识产权报;2012年
7 岑致峰 张海志;[N];中国保险报;2011年
中国博士学位论文全文数据库 前10条
1 钟铮;公司估价理论与基本分析的实证研究[D];厦门大学;2001年
2 钟青;权利质权研究[D];中国社会科学院研究生院;2002年
3 周衍平;农业技术产权问题研究[D];山东农业大学;2003年
4 范领进;知识价值理论研究[D];吉林大学;2004年
5 黎璞;中小企业融资创新研究[D];中南大学;2002年
6 赵昕;我国高新技术产业融资制度创新研究[D];西北农林科技大学;2004年
7 郑文范;科技进步与劳动价值论的发展[D];东北大学;2001年
8 赵静杰;知识资本化理论研究[D];吉林大学;2005年
9 王计昕;美国中小企业融资问题研究[D];吉林大学;2006年
10 郑炳南;论资产评估的理论、方法与应用[D];华南理工大学;2001年
中国硕士学位论文全文数据库 前10条
1 宋来仕;我国专利保险制度构建研究[D];华东政法大学;2010年
2 周德东;专利权质押问题研究[D];中国政法大学;2010年
3 王峰旗;知识产权质权法律问题研究[D];复旦大学;2011年
4 李亚光;权利质权若干法律问题研究[D];河北经贸大学;2011年
5 陈美娜;论我国专利权质押融资的法律问题[D];宁波大学;2011年
6 潘俊强;知识产权担保融资的法律问题研究[D];中国政法大学;2002年
7 张晓满;专利技术评估研究[D];四川大学;2002年
8 秦道友;论知识产权质权[D];安徽大学;2003年
9 蒋荣兵;技术类无形资产评估方法研究[D];对外经济贸易大学;2003年
10 余氤翔;高新技术企业无形资产评估方法的研究[D];西南交通大学;2003年
【二级引证文献】
中国期刊全文数据库 前10条
1 郝春晖;周晓宏;;基于知识产权融资的安徽文化创意产业融资模式[J];安徽广播电视大学学报;2012年01期
2 李海生;;中国知识产权的证券化融资管理研究[J];编辑之友;2011年09期
3 杨明;;专利权质押贷款的可操作性难题及其应对[J];电子知识产权;2011年08期
4 王燕;高颀伟;王恒;;小微企业依托专利权质押贷款融资的思考[J];法制与社会;2012年13期
5 赵苗苗;聂建青;;植物品种权在种业企业财务战略中的运用探讨[J];中国管理信息化;2010年23期
6 张曼;;创意企业知识产权担保融资困境及对策探究[J];电子知识产权;2012年11期
7 韩钢;李随成;;高科技中小企业专利技术质押融资业务的信贷合约设计[J];科技进步与对策;2012年06期
8 刘洁;;知识产权质押融资中的风险控制[J];内蒙古社会科学(汉文版);2012年02期
9 陈月红;;种子企业核心知识产权质押融资难点问题研究[J];生产力研究;2011年08期
10 朱德宏;;专利权质押的可分性分析——兼论专利权质押融资风险的防范[J];西南交通大学学报(社会科学版);2012年01期
中国重要会议论文全文数据库 前1条
1 李虹;亚琨;;天津滨海新区科技型中小企业专利权质押融资策略研究[A];新规划·新视野·新发展——天津市社会科学界第七届学术年会优秀论文集《天津学术文库》(下)[C];2011年
中国博士学位论文全文数据库 前3条
1 李秀丽;农业知识产权评估研究[D];河北农业大学;2012年
2 于泳波;信贷歧视约束下创业企业群体互保机理研究[D];武汉理工大学;2012年
3 陈燕娟;基于知识产权视角的中国种子企业发展战略研究[D];华中农业大学;2012年
中国硕士学位论文全文数据库 前10条
1 邢云立;收益法在专利权质押评估中的应用研究[D];河北农业大学;2011年
2 黄玮;收益自相关的知识产权期权估价模型研究[D];山东经济学院;2011年
3 张文艳;植物品种权合作实施伙伴选择问题研究[D];山东农业大学;2011年
4 赵苗苗;基于植物品种权价值链的种业企业财务战略研究[D];山东农业大学;2011年
5 龚玮敏;知识产权质押贷款的法律问题及其对策[D];中国政法大学;2011年
6 范芳妮;科技型企业知识产权质押融资模式研究[D];天津财经大学;2011年
7 马传福;知识产权质押融资风险控制的对策研究[D];华东政法大学;2011年
8 王红兰;知识产权质押价值评估方法研究[D];长安大学;2011年
9 赵强;知识产权质押融资风险与防治对策研究[D];华南理工大学;2011年
10 安蕊;基于市场交易的农产品品牌价值评估研究[D];河北农业大学;2012年
【相似文献】
中国期刊全文数据库 前10条
1 彭雨文,周煦惠;浅析中小企业融资担保[J];湖南行政学院学报;2003年06期
2 吴光斌;水电开发融资担保问题[J];中国投资;1999年09期
3 李鹏程;浅析国际融资担保现代化──兼评我国《担保法》[J];国际经贸探索;1999年05期
4 肖宁洪;;技术创新领域的知识产权融资担保[J];山西省政法管理干部学院学报;2009年03期
5 王定毅;;我国中小企业融资路在何方[J];法制与社会;2010年05期
6 邱园园;;浅析中小规模企业的融资难问题[J];学理论;2011年22期
7 李嵩誉;;农地产权融资担保实现的法律保障[J];郑州大学学报(哲学社会科学版);2010年02期
8 鲍世甲,周榕;融资担保亟待解决的几个问题[J];中共杭州市委党校学报;2001年04期
9 温艳清;;我国建立知识产权保险制度之可行性分析[J];法制与社会;2009年11期
10 肖尤丹;;知识产权产业化金融支持制度研究——技术创新与金融创新的制度性融合[J];知识产权;2007年03期
中国重要会议论文全文数据库 前2条
1 明皓;;中国啤酒物流产销协同策略[A];经济发展与管理创新--全国经济管理院校工业技术学研究会第十届学术年会论文集[C];2010年
2 ;浙江省出台中小企业发展新政策[A];2003北京中小流通企业服务年会专刊(2)[C];2003年
中国重要报纸全文数据库 前10条
1 罗霞;为中小企业提供信用平台[N];海南日报;2007年
2 廊坊市中小企业局局长 王冲;办实事解难题 促进民营经济发展[N];河北经济日报;2005年
3 记者 朱毓松;诚信企业有望获重点融资担保[N];福州日报;2006年
4 见习记者 蔡琦 通讯员 张建伟;中小企业融资担保组织我市已有30家[N];嘉兴日报;2005年
5 康淼;福建:为中小企业融资担保将可获风险补偿[N];中国证券报;2007年
6 中国出口信用保险公司;保银携手促出口 能使四两拨千斤[N];公共商务信息导报;2005年
7 《融资导刊》记者 李慧慧 通讯员 雷国全;广东融促会全力助建“金融强省”[N];民营经济报;2006年
8 张中宝;我省首用现金奖励担保机构[N];海南日报;2008年
9 张平华何敬阳;对湖南农业中小企业发展融资担保的调查[N];农民日报;2008年
10 付伟华;银企合作 搭建融资平台[N];证券日报;2004年
中国博士学位论文全文数据库 前7条
1 周天泰;知识产权融资的法治研究与建议[D];华东政法学院;2006年
2 胡海波;我国中小企业信用担保制度问题研究[D];湖南大学;2007年
3 单晓丽;项目融资动态担保模型研究[D];大连理工大学;2009年
4 蒋平;中国中小企业融资担保制度问题研究[D];西南财经大学;2011年
5 王传东;中小企业信用担保问题研究[D];山东农业大学;2006年
6 李瑞跃;国际项目融资法律研究[D];中国政法大学;2004年
7 林季蓉;台湾智慧财产权证券化发展之研究[D];苏州大学;2010年
中国硕士学位论文全文数据库 前10条
1 尹德永;试论项目融资担保[D];中国政法大学;2001年
2 董美双;中小企业可持续融资担保问题研究[D];浙江大学;2001年
3 周美华;知识产权保险制度研究[D];中南大学;2007年
4 宁小英;论浮动抵押权的实现[D];中国政法大学;2007年
5 莫守忠;中小企业无形资本融资担保法律问题研究[D];湘潭大学;2005年
6 吴玫;知识产权风险与保险研究[D];华中科技大学;2005年
7 黄靓;支持我国中小企业融资担保的财政政策研究[D];湖南大学;2008年
8 郎芳;我国知识产权保险法律制度构建问题研究[D];中国海洋大学;2009年
9 赵军;论浮动抵押制度[D];对外经济贸易大学;2007年
10 朱莎莎;船舶抵押权及相关保险之融资担保功能法律研究[D];上海海事大学;2007年
 快捷付款方式  订购知网充值卡  订购热线  帮助中心
  • 400-819-9993
  • 010-62791813
  • 010-62985026