收藏本站
《浙江工商大学》 2011年
收藏 | 手机打开
二维码
手机客户端打开本文

基于委托代理理论的国有商业银行科层治理研究

徐冯璐  
【摘要】:全球范围,随着信息技术革命、金融管制放松、金融一体化、国际金融竞争白热化,各国商业银行把内部治理的变革和创新视为应对环境、降低代理成本和风险、提高效率、培育竞争力的法宝;国内,随着金融市场的全面开放,金融市场全球化的压力和外资银行进入的强有力竞争已经将国有商业银行内部治理的彻底改革推向了前台,并将对我国未来经济和金融发展产生全局性影响。普遍认为,国有商业银行治理缺陷在于产权主体虚置和产权约束不力,只有理顺国有商业银行产权关系,引入多元化产权制度,才能克服国有银行科层委托代理链条中的本质缺陷,最大限度地提高经营效率和监管效果。但是我们更要看到,在当前国有银行股份制改造过程中,政府依然是最大的股东,具有绝对控制权。而且,由于国有商业银行在国家政治经济中的特殊地位,在相当长的时间内,国有资本在银行产权结构中占据主导地位是必然的也是必须的。在中国现有的经济社会文化背景中,国有商业银行庞大复杂的科层组织能否顺利、彻底地贯彻总行的战略决策?科层经理人的控制权会否在一定程度上影响正常的银行法人治理,导致科层利益或局部小团体利益的最大化?科层治理机制变革能否在既有的产权模式下提高国有商业银行的绩效?这都将作为新的问题来研究。国际经验表明,银行科层治理不善极易导致银行经营风险,引发金融危机。在中国目前经济金融大幅转轨的动荡时期,在国有商业银行产权结构没有发生实质性变化的前提下,通过重组科层结构、优化科层权限配置、加强科层激励约束来改进国有商业银行内部治理应该成为提升银行绩效的中心环节之一,这也正是本文的意义所在。 委托代理理论专门研究委托人和代理人之间相互依赖、相互影响的决策行为及其结果,在信息不对称、目标不相同、责任不对等、契约不完全的条件下研究委托人和代理人的理性行为及其相互关系,将问题的根源理解为信息不对称下各级代理人按自身效用最大化而非委托人效用最大化来行动,在委托人无法觉察的情况下牺牲委托人的利益;把问题的解决锁定在设计一套合适的机制减少代理成本:要么增加信息透明度,提高委托人的监控能力,要么引入利益诱导,将代理人的利益与委托人的利益相协调。其严密的逻辑结构和分析方法为现代管理学的理论研究提供了一个有效的分析工具。本文在对既有的关于科层制理论、委托代理理论以及商业银行公司治理研究的相关文献进行回顾和综述的基础上,把国有商业银行科层治理放到中国转轨经济特定的制度结构中,以委托代理理论作为整体的分析框架,对科层治理中经理人道德风险行为、组织架构设置、权限配置、激励约束机制等问题进行系统阐述和模型解析,并在实证的基础上提出可行的银行科层治理机制改革思路和建议。全文分为七章,主要结构如下: 第一章为导论。主要提出论文研究的背景和选题意义,界定本文的研究对象,概述论文的研究思路和论文框架,并解释本文力求做出的创新以及未来值得进一步研究的方向。 第二章为理论综述。介绍科层制理论、委托代理理论和商业银行公司治理研究的相关文献,作为随后部分研究的理论基础。 第三章为国有商业银行科层经理人道德风险问题研究。首先,从委托代理角度阐述了科层经理人道德风险的生成机理并用案例进行实证分析;其次,以委托代理模型来分析科层经理人的道德风险行为的动机,研究影响其道德风险行为动机的因素以及这些因素间相互作用;最后,对地方政府干预下科层经理人道德风险行为进行分析。 第四章为国有商业银行科层机构设置研究。首先,基于委托代理理论对银行科层机构设置进行分析,探讨了科层规模、层级与代理成本、委托效率以及组织绩效的关系;其次,从影响委托代理关系的几个因素(信息不对称、总行监控能力、集权程度、分支机构积极性、分支机构间的制衡、总分行目标偏差、代理成本等)比较国际上几种常见的银行科层机构设置模式;再次,阐述我国国有商业银行科层机构设置演进和现实存在的弊端,并用DEA实证检验国有商业银行科层机构设置与银行效率的关系;最后,运用进化博弈的复制动态模型,分析国有商业银行科层机构设置变革中的各级代理人动力机制。 第五章为国有商业银行科层权限配置研究。首先,阐述企业权限配置的组织有效性,政治经济文化、组织规模、员工技术条件等因素对不同的权限配置方式的组织有效性产生影响。其次,通过委托代理有限契约模型分析不确定条件下集权和授权的优劣,同时分析了授权的优先次序对代理人激励效应的影响。再次,在回顾国有商业银行科层权限配置演变历程和阐述现状的基础上对目前国有商业银行普遍上收权限的做法进行评析,提出国有商业银行应正确处理总行控制力、分支行应变力与权限配置的关系。最后,以花旗银行和德意志银行科层权限配置案例为我国国有商业银行提供借鉴。 第六章为国有商业银行科层激励机制研究。首先,对现代银行科层激励体系进行概述,包括物质激励、精神激励和竞争激励;其次阐述国有商业银行科层经理人激励现状;再次,国有商业银行科层经理人激励模型分析,包括激励契约的时效、激励契约基数确定以及内外部经理人市场的竞争效应对棘轮效应的改善等;最后,以美国、日本的商业银行和国内其他股份制商业银行科层激励方案为案例,把它们与国有商业银行进行比较,找出国有商业银行科层激励的改进方向。 第七章为国有商业银行优化科层治理的制度安排。在前面各部分分析的基础上,就科层机构设置、科层权限配置、科层内控机制和科层激励机制等方面提出优化国有商业银行科层治理的对策建议。 本文的创新在于,国内外用委托代理理论来分析银行内部治理的研究主要集中在讨论银行产权改革的必要性方面,而本文深入到银行内部科层,从道德风险、组织结构、权限配置、激励约束机制等几方面来探讨国有商业银行科层治理,使其宏观表现具备更有说服力的微观解释;论文结合当前国际委托代理理论研究前沿,从实际情况出发建立了若干商业银行科层治理机制委托代理模型,主体部分各章的分析都是在相应模型基础上展开的,逻辑较为清晰,论证较为严密;本文将国有商业银行科层治理问题置于中国转型经济的大背景下,充分结合我国特殊的国情和国有商业银行的特性来考虑银行科层委托代理关系的特点;本文综合运用DEA计量分析、案例分析、对比分析、历史分析等方法对银行科层委托代理问题进行实证,使研究更加贴近现实,辨证客观,动态发展,更具有信服力;提出对策建议时,充分结合现有条件,重视改革中会面临的问题和挑战,强调改革的渐进性和阶段性,而不是一味照搬先进银行的模式
【学位授予单位】:浙江工商大学
【学位级别】:博士
【学位授予年份】:2011
【分类号】:F832.2

【参考文献】
中国期刊全文数据库 前10条
1 吴新博;信息不对称条件下委托—代理关系的主要问题[J];北京师范大学学报(社会科学版);2005年05期
2 常琨,杨方步;国有商业银行管理的博弈分析[J];商业研究;2003年17期
3 张新;债权契约与股权契约下的国有银行治理比较[J];财经科学;2004年S1期
4 刘晓辉,张璟;产权、竞争与国有商业银行改革逻辑[J];财经科学;2005年03期
5 郝云宏,曲亮;我国国有企业治理模式的优化选择[J];财经科学;2005年06期
6 孙智;日本银行如何对分支行进行绩效考核[J];银行家;2004年02期
7 商立平;论国有商业银行的交易成本和合约安排[J];财经问题研究;2005年04期
8 李宋岚;刘嫦娥;;基于平衡计分卡的商业银行绩效考核分析[J];财经问题研究;2010年04期
9 宋清华;傅钟仁;林秉旋;;论政府主导型国有商业银行改革[J];财贸经济;2008年06期
10 王昌林;;企业授权激励与物质激励[J];重庆工商大学学报(社会科学版);2006年02期
中国博士学位论文全文数据库 前3条
1 李德全;科层制及其官僚化过程研究[D];浙江大学;2004年
2 张文;中国商业银行治理机制问题博弈分析[D];上海财经大学;2004年
3 肖刚;基于科层治理理论的国有银行治理改革研究[D];复旦大学;2006年
【共引文献】
中国期刊全文数据库 前10条
1 官庆;工程设计保险的逆向选择问题研究[J];四川建筑科学研究;2003年02期
2 项勇,陶学明;基于寻租理论的工程监理博弈行为分析[J];四川建筑科学研究;2005年01期
3 杨岑;彭盈;陈玉水;;招投标中的博弈分析[J];四川建筑科学研究;2006年05期
4 项勇;任宏;;建设工程项目监理过程中寻租博弈行为分析[J];四川建筑科学研究;2006年06期
5 项勇;陶学明;王永强;;不对称信息下建设项目委托代理激励机制理论分析[J];四川建筑科学研究;2009年02期
6 杨太华;郑庆华;;建设工程中质检站、监理机构和承包商寻租行为的博弈分析[J];四川建筑科学研究;2009年05期
7 阳霞;周文峰;;代建项目双层委托代理模型分析[J];四川建筑科学研究;2010年03期
8 李世友;雷蒙·阿隆国际关系学说述评[J];安徽大学学报;2001年02期
9 万可,汤卫君;头垄断厂家产品定价中的博弈论问题———兼评我国彩电行业价格大战[J];安徽大学学报;2002年01期
10 廖楚晖,薛刚;关于税收腐败有关问题的研究[J];安徽大学学报;2003年02期
中国重要会议论文全文数据库 前10条
1 罗必良;李尚蒲;;地方政府间竞争:基于土地出让反应函数的估算——来自省级面板数据的验证(1993-2009)[A];第十一届中国制度经济学年会论文汇编(上)[C];2011年
2 黄少安;钟卫东;;股权融资成本软约束与股权融资偏好——对中国公司股权融资偏好的进一步解释[A];第十一届中国制度经济学年会论文汇编(上)[C];2011年
3 黎秀蓉;;“李约瑟之谜”的博弈论解读[A];第十一届中国制度经济学年会论文汇编(上)[C];2011年
4 李五四;;不同信息环境下价格功能的历史考察——兼论营销·博弈价格功能下的经济政策效应[A];中国道路:理论与实践——第三届北京中青年社科理论人才“百人工程”学者论坛(2009)论文集[C];2009年
5 李春;;城市社区公共服务多元协作组织研究[A];科学发展:社会管理与社会和谐——2011学术前沿论丛(下)[C];2011年
6 李心悦;;浅谈《日常生活中的自我呈现》[A];2011年贵州省社会科学学术年会论文集[C];2011年
7 许勃潮;;论贵州京剧院文化管理体制改革[A];2011年贵州省社会科学学术年会论文集[C];2011年
8 张伟;;以涂尔干集体意识的观点浅析当前社会秩序的维持[A];2011年贵州省社会科学学术年会论文集[C];2011年
9 翁禾倩;黄源泉;李宇星;林心颖;;“绿色信贷”实施中制度缺陷的多维博弈分析[A];2011中国环境科学学会学术年会论文集(第三卷)[C];2011年
10 郎永清;景莉;;企业性质的再认识[A];黑龙江省生产力学会年会论文集下册[C];2007年
中国博士学位论文全文数据库 前10条
1 贾科;20世纪英美文官培训发展与比较研究[D];河北大学;2009年
2 王岩;职业体育联盟的经济分析[D];上海体育学院;2010年
3 章于芳;后危机时代我国银行接管法律制度研究[D];华东政法大学;2010年
4 江翔宇;公司型基金法律制度研究[D];华东政法大学;2010年
5 李平英;产业组织结构与农产品质量管理研究[D];山东农业大学;2010年
6 马晓丽;我国农产品市场信息不对称问题研究[D];山东农业大学;2010年
7 刘家国;基于突发事件风险的供应链利益分配与行为决策研究[D];哈尔滨工程大学;2010年
8 董慧群;代建制项目风险预警管理研究[D];辽宁工程技术大学;2010年
9 杨皎平;产业集群特性要素对技术创新的影响研究[D];辽宁工程技术大学;2010年
10 刘嘉莹;第三方逆向物流系统构建及其运行优化研究[D];辽宁工程技术大学;2010年
中国硕士学位论文全文数据库 前10条
1 张雄;土地使用权征用法经济学分析[D];华中农业大学;2010年
2 张舒;基于博弈论视角的开发区土地集约利用研究[D];华中农业大学;2010年
3 林敏;社会医疗保险道德风险分析及其控制对策研究[D];南京医科大学;2010年
4 叶宗玲;改革开放以来中国小型私营企业诚信问题研究[D];河南理工大学;2010年
5 温新刚;基于双边道德风险规避的企业高管契约设计研究[D];山东科技大学;2010年
6 张娜;技术创新中寡头垄断企业竞争策略选择研究[D];山东科技大学;2010年
7 黄齐;量能课税原则与我国个人所得税法的完善[D];山东科技大学;2010年
8 刘园园;环境法律政策的执行机制研究[D];山东科技大学;2010年
9 贾学兰;信息不对称下的最优保险契约分析[D];山东科技大学;2010年
10 张晓庆;Fudenbery-Maskin无名氏定理与可行集的维数限制问题[D];辽宁师范大学;2010年
【二级参考文献】
中国期刊全文数据库 前10条
1 李希义,任若恩;中国股份制商业银行的绩效评价[J];北京航空航天大学学报(社会科学版);2005年01期
2 胡晓琼;论商业银行的整体营销战略——理论与实证[J];商业研究;2002年06期
3 赵旭,蒋振声;国有银行与新兴商业银行效率差异的比较分析[J];中国煤炭经济学院学报;2001年01期
4 易宪容;;股份制银行法人治理结构的困境[J];财经界;2001年08期
5 肖崎,刘媛媛;从现代企业组织理论看国有商业银行组织结构构建[J];财经科学;2003年S1期
6 蔺子荣,胡金焱;从计划金融到市场金融的渐进化改革——十一届三中全会以来的中国金融改革[J];财经科学;1999年02期
7 贾让成,唐绍祥,丁元耀;未来收益不确定情形下委托代理基数确定的激励机制设计[J];财经论丛(浙江财经学院学报);2001年06期
8 张卓元,路遥;积极推进国有企业改革[J];财经论丛(浙江财经学院学报);2003年01期
9 ;中国商业银行竞争力报告(摘要)[J];银行家;2005年03期
10 王滨;;流程银行建设:打造一流国际公众持股银行的微观基石[J];银行家;2006年11期
中国博士学位论文全文数据库 前1条
1 魏潾;私营经济发展的软环境研究[D];哈尔滨工程大学;2005年
【相似文献】
中国期刊全文数据库 前10条
1 刘露;熊正德;;国有商业银行经理人员道德风险行为分析[J];金融经济;2006年18期
2 董贤圣;;银行业道德风险的生成机制及防范[J];当代经济研究;2006年10期
3 施鸿秀,薛文才,王明恩;国有商业银行运行机制的构造[J];中国城市金融;1993年10期
4 牟森万;论专业银行向国有商业银行的转换[J];农村金融研究;1993年08期
5 耿刚;理论短波[J];特区经济;1993年12期
6 王海滨;目前金融改革应重在转换经营机制──兼论国有商业银行是否应实行股份制改造[J];中国城市金融;1994年11期
7 夏和坤;新一轮金融改革与国有商业银行的发展[J];浙江学刊;1994年06期
8 陈明放,张继宏;浅议提高国有商业银行的经济效益[J];海南金融;1995年10期
9 史浩瑞,冯辉;论国有商业银行的职能作用[J];行政论坛;1995年02期
10 张德芳;;国有专业银行向商业银行转换的思考[J];云南金融;1995年12期
中国重要会议论文全文数据库 前10条
1 麻彦春;张洁;彭诗言;;国有商业银行产权制度改革研究[A];第八届国有经济论坛:中国商业银行深化改革与管理创新学术研讨会论文集[C];2008年
2 彭嘉庆;;国有商业银行与现代企业制度关系初探[A];2002中国未来与发展研究报告[C];2002年
3 熊节春;;政府治理新范式:元治理[A];中国行政管理学会2010年会暨“政府管理创新”研讨会论文集[C];2010年
4 周如辛;;金融创新——国有商业银行发展的必由之路[A];2002中国未来与发展研究报告[C];2002年
5 张万朋;;我国高等学校负债融资行为研究——基于信贷配给理论的视角[A];2008年中国教育经济学年会会议论文集[C];2008年
6 李长应;;改进国有商业银行服务工作的思路与对策[A];湖北省职工思想政治工作优秀科研成果汇编(1999-2000)[C];2001年
7 康平东;;试论当前国有商业银行信用风险的成因及其防范措施[A];中国内部审计协会2005年度全国“现代企业风险管理”理论研讨暨经验交流会一二等奖论文汇编[C];2005年
8 山东省城市金融学会课题组;胥茂森;;国有商业银行对企业集团客户整体营销体系研究[A];2005年山东省金融学会重点研究课题成果[C];2005年
9 山东省城市金融学会课题组;盛明溪;;国有商业银行适应利率市场化的对策研究[A];2005年山东省金融学会重点研究课题成果[C];2005年
10 张小蓉;;金融体制改革中的国有商业银行档案管理模式初探[A];中国档案学会第六次全国档案学术讨论会论文集[C];2002年
中国重要报纸全文数据库 前10条
1 建设银行安徽省分行 唐飞;提升国有商业银行核心竞争力思考[N];安徽经济报;2003年
2 李南玲;影响国有商业银行的十件大事[N];证券日报;2003年
3 杨定锋(作者:杨定锋 省地方金融证券办);国有商业银行VS外资银行[N];湖南经济报;2001年
4 中国工商银行 韩强;论入世后国有商业银行与外资银行的竞争[N];金融时报;2001年
5 记者 程晖;四大国有商业银行1800多名违规者受到银监会查处[N];中国经济导报;2005年
6 李爱国(作者单位:农行河南三门峡分行);国有商业银行重组设想[N];中国城乡金融报;2002年
7 王元龙;重构国有商业银行股权结构[N];河北经济日报;2001年
8 记者刘韬;推进国有商业银行的综合改革[N];人民日报;2002年
9 慧丰;国有商业银行遭双重狙击[N];厂长经理日报;2002年
10 高果邦;探索国有商业银行的国际扩张之路[N];经理日报;2003年
中国博士学位论文全文数据库 前10条
1 徐冯璐;基于委托代理理论的国有商业银行科层治理研究[D];浙江工商大学;2011年
2 俞冬来;政府救助国有商业银行研究[D];西南财经大学;2009年
3 葛海蛟;国有商业银行公司治理改革与效率研究[D];南京农业大学;2008年
4 熊继洲;国有商业银行体制再造研究[D];复旦大学;2003年
5 肖文玲;我国国有商业银行总分行激励约束机制研究[D];山东大学;2010年
6 陈广山;国有商业银行信息化水平与核心能力的相关性研究[D];中国矿业大学(北京);2010年
7 张鑫;国有商业银行产权制度改革效应评析[D];吉林大学;2012年
8 马伯东;国有商业银行改革的思路与难点初探[D];西南财经大学;2003年
9 冯聪;中国国有商业银行的混业经营模式选择[D];中共中央党校;2011年
10 陈为;中国大型国有商业银行发展综合经营路径研究[D];西南财经大学;2010年
中国硕士学位论文全文数据库 前10条
1 李丽香;国有商业银行组织效率问题研究[D];福建农林大学;2003年
2 张引;我国国有商业银行核心竞争能力研究[D];长春理工大学;2004年
3 程实;论四大国有商业银行之并购[D];安徽大学;2004年
4 黄玎;国有商业银行引进境外战略投资者研究[D];西南财经大学;2006年
5 张永辉;混业经营条件下我国国有商业银行的监管模式研究[D];西北农林科技大学;2003年
6 王晓宇;我国国有商业银行公司治理研究[D];对外经济贸易大学;2007年
7 徐昭;产权结构、公司治理对国有商业银行效率的影响及完善[D];复旦大学;2010年
8 邱烈金;国有商业银行竞争力研究[D];河南大学;2008年
9 李晓梅;国有商业银行信贷风险的成因及对策研究[D];重庆大学;2008年
10 张明宏;我国国有商业银行不良资产处置的措施选择[D];南京农业大学;2000年
 快捷付款方式  订购知网充值卡  订购热线  帮助中心
  • 400-819-9993
  • 010-62791813
  • 010-62985026