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《中国科学技术大学》 2005年
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中国商业银行资本结构研究

邓学衷  
【摘要】:本文以中国经济转轨和制度变迁为背景,结合我国商业银行改革的历史进程和转轨经济的制度环境,将国有商业银行和股份制商业银行的资本结构优化和管理作为研究主线,运用新制度经济学、金融经济学、博弈论、信息经济学及资本的风险和成本理论,采用历史与逻辑相统一、实证分析与规范分析相结合、定量研究与定性分析相互结合和比较制度分析的研究方法,从制度和技术两个层面对商业银行的资本结构开展研究。本文的基本论点是:我国商业银行资本结构简单而单一的状况有其深刻的历史制度原因,其资本结构优化不只是一个技术上的资本补充问题;要使商业银行真正成为“资本充足、内控严密、运营安全、服务和效益良好的现代金融企业”必须跳出“注资—消耗—再注资”的路径锁定状态,从商业银行内部制度设计、外部制度环境和金融技术创新的多层面着手,建立起基于市场驱动的资本结构管理机制。全文共分7章,其主要内容如下: 第1章从中国银行业改革的历史进程和银行开放面临的挑战提出问题,主要说明研究的主题、研究意义和研究方法,内容安排、研究特点及创新之处。 第2章从银行资本的功能、存款保险、流动性、资本充足率监管、风险管理、银行内部资本配置和银行治理等方面对国内外商业银行资本结构的研究状况进行了综述,发现既有的成果缺少从制度和技术相结合的层面来进行系统的研究,从而很难从根本制度上解决转轨经济体中商业银行资本充足率和资本结构的优化问题,为下一步的研究奠定了基础。 第3章以1995年《中华人民共和国商业银行法》的颁布和实施作为分水岭,对国有商业银行在1995年前后的资本结构及其演变特征和股份制商业银行的资本结构进行了实证分析,得出的一个重要结论是,在国家隐含信誉的担保下国有商业银行的存款一直当作资本使用,起着风险缓冲器的作用;而股份制商业银行受资本的约束效应较明显,并且绩效明显好于国有独资商业银行。 第4章考察我国商业银行资本结构简单而单一,资本充足率较低,而且补充后又下降的制度机理,一是经济转轨过程中银行制度非均衡安排和国有商业银行的行政垄断,使国有商业银行承担公共金融职能和支付过多改革成本,缺乏资本约束和资本结构优化的内在动力;二是银企关系的软约束均衡成为不良资产处置后又增加的制度诱因;三是商业银行多级代理导致的高代理成本和政治激励导致的银行家缺位。 第5章从政府提出建立现代商业银行的目标和我国转轨时期商业银行面临的制度环境出发,
【学位授予单位】:中国科学技术大学
【学位级别】:博士
【学位授予年份】:2005
【分类号】:F832.2

【引证文献】
中国期刊全文数据库 前1条
1 卢斌;郑丽丽;;中国商业银行资本结构影响因素的实证分析[J];南京财经大学学报;2009年04期
中国博士学位论文全文数据库 前2条
1 陈华芳;中国金融控股公司的风险与风险度量研究[D];西南财经大学;2008年
2 赵瑞;基于风险规避的中国商业银行资本结构研究[D];山西财经大学;2010年
中国硕士学位论文全文数据库 前10条
1 彭利燕;我国商业银行资本结构决定因素研究[D];长沙理工大学;2010年
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3 张晶晶;我国商业银行资本结构与股权收益率的相关性研究[D];湖南大学;2007年
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8 蔡红远;我国上市银行资本结构与经营绩效关系研究[D];北京林业大学;2012年
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10 朱冰霞;我国商业银行资本结构影响因素的实证研究[D];武汉理工大学;2012年
【参考文献】
中国期刊全文数据库 前10条
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中国重要会议论文全文数据库 前10条
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10 修晶;刘文革;;转轨经济中的预算软约束与货币政策传导机制[A];第三届中国金融论坛论文集[C];2004年
中国博士学位论文全文数据库 前10条
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9 张岭松;资本结构与公司治理机制研究[D];南京大学;2010年
10 王晓枫;我国城市商业银行竞争力综合评价研究[D];东北财经大学;2010年
中国硕士学位论文全文数据库 前10条
1 闫万涛;我国商业银行的全面风险管理研究[D];山东科技大学;2010年
2 黄晓欣;民生银行统一考核系统研究与实施[D];大连理工大学;2010年
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5 胡丹;商业银行贷款多元化的绩效研究[D];湘潭大学;2010年
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10 刘红;基于利益相关者理论的银行市场结构与绩效关系的理论分析和实证研究[D];中国海洋大学;2010年
【同被引文献】
中国期刊全文数据库 前10条
1 韩旭;许学军;;经济资本及其在银行风险管理考核中的应用[J];北方经济;2007年10期
2 马丽丽;;我国上市商业银行经营绩效综合评价[J];北方经济;2007年18期
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10 袁显平;柯大钢;;增发、配股与可转换债券孰“优”孰“劣”[J];财经科学;2006年09期
中国重要会议论文全文数据库 前1条
1 余静波;刘方根;王斌华;申可善;曹文君;张晓旭;;浙江省国有商业银行比较研究[A];中国投资学会获奖科研课题评奖会论文集(2003—2004年度)[C];2004年
中国重要报纸全文数据库 前2条
1 葛兆强;[N];上海证券报;2005年
2 中国农业大学期货与金融衍生品研究中心主任、教授、博导 常清 中国农业大学经济管理学院博士 陈君;[N];上海证券报;2009年
中国博士学位论文全文数据库 前10条
1 何旭彪;VaR风险耦合理论模型、数值模拟技术及应用研究[D];华中科技大学;2005年
2 吴战篪;国际接轨中的A股估值:理念、制度与公司治理分析[D];西南财经大学;2006年
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6 邓凯成;资本约束下的银行经济资本管理与经营转型[D];中央财经大学;2008年
7 吴国清;盈利持续性、盈利预期与股票估值[D];清华大学;2007年
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10 张晨;基于证据理论的商业银行操作风险评价体系研究[D];合肥工业大学;2009年
中国硕士学位论文全文数据库 前10条
1 袁雯;基于DEA三阶段模型的我国上市商业银行X效率研究[D];江西财经大学;2010年
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8 刘丽娜;巴塞尔新协议与我国国有商业银行资本充足管理研究[D];天津财经学院;2005年
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【二级引证文献】
中国期刊全文数据库 前5条
1 刘渊;于建朝;马小凤;;中国上市商业银行资本结构的影响因素实证分析[J];东北农业大学学报(社会科学版);2011年04期
2 卢斌;郑丽丽;;中国商业银行资本结构影响因素的实证分析[J];南京财经大学学报;2009年04期
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中国博士学位论文全文数据库 前1条
1 赵瑞;基于风险规避的中国商业银行资本结构研究[D];山西财经大学;2010年
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1 彭利燕;我国商业银行资本结构决定因素研究[D];长沙理工大学;2010年
2 刘小琴;2010年我国港航上市公司现金流状况分析[D];大连海事大学;2011年
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6 庙久芝;我国上市商业银行资本结构与经营绩效相关性研究[D];山东农业大学;2012年
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8 石艳丽;所得税对我国上市公司资本结构的影响研究[D];东北农业大学;2012年
9 朱冰霞;我国商业银行资本结构影响因素的实证研究[D];武汉理工大学;2012年
10 李三杰;我国上市商业银行资本结构与经营绩效的关系研究[D];西南财经大学;2012年
【二级参考文献】
中国期刊全文数据库 前10条
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10 焦瑾璞;中国银行业的市场竞争格局及其制度分析[J];宏观经济研究;2001年06期
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5 徐晓松;;论中国公司资本的严格监管与放松监管[A];中国商法年刊第三卷(2003)[C];2003年
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7 方友林;;保险公司的全面风险管理:来自金融危机的教训和启示[A];中国保险学会首届学术年会论文集[C];2009年
8 刘斌;;资本充足率对我国贷款和经济影响的实证研究[A];中国金融学会第八届优秀论文评选获奖论文集[C];2005年
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中国重要报纸全文数据库 前10条
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4 记者 夏青;银行业明年起将执行新资本监管标准[N];证券日报;2011年
5 银监会《商业银行资本充足率管理办法》起草小组;借鉴国际成功经验 建立符合中国国情的资本监管制度[N];金融时报;2004年
6 记者 袁蓉君;危机凸显加强资本监管重要性[N];金融时报;2008年
7 欧阳晓红;跨境资本监管加压 外管局建言“增兵”[N];经济观察报;2009年
8 本报记者 李鹏;“暗战”资本监管 银行博弈银监会[N];中国房地产报;2011年
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10 中国人民银行银行监管一司司长 唐双宁;更新资本监管理念 切实加强金融监管[N];金融时报;2001年
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1 徐晓松;论公司资本监管[D];中国政法大学;2003年
2 周光宇;我国中小商业银行资本监管研究[D];重庆大学;2014年
3 成洁;中国资本充足率监管与商业银行风险承担:理论与经验研究[D];浙江大学;2013年
4 朱怀镇;基于CVaR的证券公司资本监管研究[D];厦门大学;2008年
5 刘夏;金融混业集团主导下的银行资本监管研究[D];重庆大学;2008年
6 叶立新;巴塞尔新协议下我国商业银行资本监管研究[D];南京理工大学;2006年
7 郑宇婴;资本充足要求、银行行为与监管效应研究[D];复旦大学;2006年
8 刘胤;资本充足率监管与银行行为研究[D];重庆大学;2012年
9 徐明东;资本充足率约束与银行资产组合行为及其宏观经济效应研究[D];复旦大学;2008年
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中国硕士学位论文全文数据库 前10条
1 云晓慧;我国商业银行资本监管顺周期性研究[D];西北大学;2012年
2 王金定;资本监管、银行信贷与经济增长[D];广东商学院;2011年
3 孙小川;金融危机背景下资本监管顺周期性的研究[D];东北财经大学;2010年
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7 杨婧;资本监管下我国商业银行风险行为分析[D];江西师范大学;2011年
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10 梁逍;资本监管对银行信贷的非对称影响研究[D];湖南大学;2012年
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