收藏本站
《厦门大学》 2004年
收藏 | 手机打开
二维码
手机客户端打开本文

国有金融机构的行为扭曲与监管制度设计

马理  
【摘要】:国有金融机构在我国金融经济体系中占有举足轻重的地位,但它也具有产出效率低下、违规操作严重、运营成本高昂等缺陷,因此研究国有金融机构的行为特点并加以诱导规范是一个具有重要理论与现实意义的课题。 本文首先分析了国有金融机构行为扭曲的原因。我国的国有金融机构内生于实行多年的计划经济和不恰当的赶超策略,受政府的影响极其深刻。政府不恰当的规制一方面破坏了分离均衡的甄别机制,导致国有经济低效率与社会剩余减少:另一方面又引起其演化的时间路径出现非正常振荡,迫使监管收敛于最大成本。同时,政府对国有金融机构的“偏爱”,导致国有金融企业的规模与边界不正常扩张,社会交易成本上升,运作不效率,违规日益严重。 然后解释了监管的两难困境并进行相关制度设计。笔者以为当前监管效果之所以不尽人意的原因,一方面是由于规则的漏洞与执行弱化诱发新的违规,另一方面则是由于规制没有最终落到“人”的头上,缺乏有效性。因此笔者分析了国有金融机构经营者的经济学身份,建立起一个有中国特色的国有金融机构经营者的官僚与代理人模型,并尝试引入子博弈精炼纳什均衡寻求监管进程中的合理均衡。 为了从微观定量的角度进一步诠释监管,本文还引入了“监管度”的概念。监管本质上是对市场的一种扰动,由于存在非线性迭代,它有可能导向市场有序和市场混沌两种截然不同的结果。结合复杂的动力学模型,笔者证实市场混沌确实可以从外部进行约束,并从理论上预言了任何市场秩序,都能通过监管主体的干预最终走向有序,同时为监管的前瞻性、外生性、审慎性、时滞性提供了新角度的解释。 最后,强调了在国有金融机构的治理中道德与文化约束的重要性。从律己、律人和法治三个方面论证把传统文化精华运用于国有金融机构的公司化治理并辅之以对先进文化的弘扬,尝试进行正式制度与非正式制度的有机统一,希冀搭建起一个恰当而全面的国有金融机构公司化治理的理论框架。 拙文致力于对国有金融机构行为扭曲的微观产生机制与相应的制度设计进行研究,其创新之处主要有:分析了政府不恰当干预下国有金融机构行为扭曲的微观产生机制;尝试从系统论、法学与犯罪经济学的角度解释金融监管的效果为何差强人意;构建了一个有中国特色的官僚与代理人模型并在此基础上进行监管制度设计;引入复杂的动力学非线性模型探讨监管的强度与区间选择;讨论了道德规范与文化环境对监管主体与对象的行为约束。
【学位授予单位】:厦门大学
【学位级别】:博士
【学位授予年份】:2004
【分类号】:F832.3

【参考文献】
中国期刊全文数据库 前10条
1 江曙霞,马理;民间信用生成逻辑的解析及疏导原则的确立[J];财经研究;2003年09期
2 江曙霞,马理;金融监管对市场秩序的扰动与优化[J];财经理论与实践;2003年04期
3 马理;出口拓张政策对我国宏观经济的双重效应分析[J];财贸研究;2004年02期
4 马理,董云;科技助推乡镇企业实现二次创业[J];甘肃农业;2003年05期
5 马理;防止局中人违规 实现市场多赢[J];河海大学学报(哲学社会科学版);2003年01期
6 马理;中国电信何日“笑傲江湖”[J];经济论坛;2001年19期
7 顾乃康;现代企业理论的新发展:企业知识理论[J];经济学动态;1997年11期
8 李郁芳;国外政府行为外部性理论评介[J];经济学动态;2003年12期
9 杨小凯;企业理论的新发展[J];经济研究;1994年07期
10 林青松,李实;企业效率理论与中国企业的效率[J];经济研究;1996年07期
【共引文献】
中国期刊全文数据库 前10条
1 方伶俐,李文芳,王雅鹏;浅谈我国农村民间借贷[J];安徽农业科学;2005年07期
2 罗丙能,汪普庆;浅析农村金融体制改革对农村经济的影响[J];安徽农业科学;2005年10期
3 李永平;;农村非正规金融效率:观点、评价及对我国的分析[J];安徽农业科学;2007年21期
4 包先建,付文林;论安徽经济增长中的产业结构演变[J];安徽师范大学学报(人文社会科学版);2002年04期
5 洪功翔;丁媛;;安徽国有企业发展对经济增长贡献的实证分析[J];安徽工业大学学报(社会科学版);2009年02期
6 洪功翔;杜君;梅瑞秋;;国有企业对我国经济增长贡献的实证分析[J];安徽工业大学学报(社会科学版);2010年04期
7 孙丽华;杨华;;我国中小企业融资难问题近期文献综述[J];北方经济;2005年14期
8 张世晓;;节约的经济学分析[J];北方经济;2007年02期
9 袁璐;孙灵灵;;民间金融组织与民营经济发展[J];北方经济;2007年18期
10 赵丽霞;;中小企业融资问题研究[J];北方经济;2008年16期
中国重要会议论文全文数据库 前10条
1 周彩霞;;共有信念缺失与法律成本的优化配置——基于上市公司委托理财行为的分析[A];2006年度(第四届)中国法经济学论坛会议论文集[C];2006年
2 陈屹立;邵同尧;;地方政府腐败会影响私人投资吗?——基于动态面板模型的系统GMM分析[A];2010年度(第八届)中国法经济学论坛论文集(上册)[C];2010年
3 李胜兰;何朝丹;;中国民营企业治理与法律和社会资本互动机制研究[A];2011年(第九届)“中国法经济学论坛”论文集[C];2011年
4 陈树辉;沈建和;;基于增量谐波平衡法的马休-杜芬振子分岔及通往混沌道路的分析[A];第十一届全国非线性振动学术会议暨第八届全国非线性动力学和运动稳定性学术会议论文集[C];2007年
5 方同;;有关混沌及其控制与同步的理解[A];第九届全国振动理论及应用学术会议论文集[C];2007年
6 卞敏;;构建充满活力的社会主义和谐社会[A];科学发展观与中国特色社会主义——全国社会科学院系统邓小平理论研究中心第十一届年会暨学术研讨会论文集[C];2006年
7 胡磊力;;航空仿真中的随机数产生方法[A];图像 仿真 信息技术——第二届联合学术会议论文集[C];2002年
8 钱林晓;王一涛;;对应试教育条件下学生学习行为的模型分析[A];2005年中国教育经济学年会会议论文集[C];2005年
9 钱林晓;;竞争条件下义务教育系统内教育资源配置无效性的分析与对策[A];2005年中国教育经济学年会会议论文集[C];2005年
10 焉德军;朱伟勇;;一类区间迭代映射的混沌控制[A];1999中国控制与决策学术年会论文集[C];1999年
中国博士学位论文全文数据库 前10条
1 孙明;基于小波和迟滞的混沌神经网络及其应用[D];哈尔滨工程大学;2010年
2 王栋;随机与混沌神经放电节律的时间序列分析[D];陕西师范大学;2010年
3 胡爱花;混沌同步的有关问题研究[D];江南大学;2010年
4 周茜;混沌理论及应用若干问题的研究[D];南开大学;2010年
5 樊敏;城市群物流产业效率问题研究[D];南开大学;2010年
6 李伟;结构化创新的理论与实证分析[D];南开大学;2010年
7 曹珂;中国金融发展与比较优势:外部融资视角[D];南开大学;2010年
8 徐旭林;社会群体行为建模及其动力学分析[D];南开大学;2010年
9 杜长江;系统性风险的来源、预警机制与监管策略[D];南开大学;2010年
10 魏下海;全要素生产率增长与人力资本效应研究[D];南开大学;2010年
中国硕士学位论文全文数据库 前10条
1 孟静;农村微型企业成长性影响因素研究[D];华中农业大学;2010年
2 李国富;基于知识产权战略的制造业核心竞争力培育研究[D];安徽工程大学;2010年
3 武文宾;冲击地压的非线性岩梁混沌动力学分析[D];山东科技大学;2010年
4 曹永超;超混沌系统的生成及同步控制研究[D];山东科技大学;2010年
5 张莉;n-GaAs中的混沌研究[D];长春理工大学;2010年
6 贺莉;基于Matlab的永磁直线同步电机混沌系统研究[D];郑州大学;2010年
7 许红珍;不确定混沌系统同步方法的研究[D];哈尔滨工程大学;2010年
8 王晓艳;非线性混沌电路的分析与设计[D];哈尔滨工程大学;2010年
9 孙鹏;几类典型混沌系统的同步与反同步[D];大连理工大学;2010年
10 赵宾;几类自治混沌系统的控制与同步方案研究[D];大连理工大学;2010年
【二级参考文献】
中国期刊全文数据库 前10条
1 张军扩;;“七五”期间经济效益的综合分析——各要素对经济增长贡献率测算[J];经济研究;1991年04期
2 托马斯·G·罗斯基;;经济效益与经济效率[J];经济研究;1993年06期
3 刘小玄;国有企业与非国有企业的产权结构及其对效率的影响[J];经济研究;1995年07期
4 陈剑波;乡镇企业的产权结构及其对资源配置效率的影响[J];经济研究;1995年09期
5 林青松;改革以来中国工业部门的效率变化及其影响因素分析[J];经济研究;1995年10期
6 张荣刚,刘小玄;国有企业的债务困境及其原因——湖北钢丝厂的案例调查[J];经济研究;1996年02期
7 樊纲;企业间债务与宏观经济波动(上)[J];经济研究;1996年03期
8 林毅夫,李永军;中小金融机构发展与中小企业融资[J];经济研究;2001年01期
9 李志赟;银行结构与中小企业融资[J];经济研究;2002年06期
10 谢平,陆磊;金融腐败:非规范融资行为的交易特征和体制动因[J];经济研究;2003年06期
【相似文献】
中国期刊全文数据库 前10条
1 吴思麒;国有金融机构监事会制度论[J];经济研究参考;2002年62期
2 ;天下[J];创造;2009年04期
3 ;国务院办公厅转发全国企业兼并破产和职工再就业工作领导小组关于进一步做好国有企业政策性关闭破产工作意见的通知[J];云南政报;2006年03期
4 ;关于进一步做好国有企业政策性关闭破产工作意见的通知[J];重庆市人民政府公报;2006年03期
5 ;国务院办公厅转发全国企业兼并破产和职工再就业工作领导小组关于进一步做好国有企业政策性关闭破产工作意见的通知[J];黑龙江政报;2006年04期
6 ;国务院办公厅转发全国企业兼并破产和职工再就业工作领导小组关于进一步做好国有企业政策性关闭破产工作意见的通知[J];宁夏政报;2006年13期
7 佟玉凯;张春光;;完善我国国有金融资产管理体制的探讨[J];中国乡镇企业会计;2009年05期
8 孙良;论间接融资与直接融资的有机结合[J];安徽师范大学学报(人文社会科学版);1992年01期
9 ;国务院办公厅转发全国企业兼并破产和职工再就业工作领导小组关于进一步做好国有企业政策性关闭破产工作意见的通知[J];广西壮族自治区人民政府公报;2006年06期
10 ;国务院办公厅转发全国企业兼并破产和职工再就业工作领导小组关于进一步做好国有企业政策性关闭破产工作意见的通知[J];山西政报;2006年09期
中国重要会议论文全文数据库 前10条
1 孙荣;;公共部门人力资源管理的思考:制度与价值[A];区域人才开发的理论与实践——港澳台大陆人才论坛暨2008年中华人力资源研究会年会论文集[C];2008年
2 徐孟洲;徐阳光;;论财政转移支付立法理念与制度设计——对制定《中华人民共和国财政转移支付法》的若干建议[A];城市经济与微区位研究——全国城市经济地理与微区位学术研讨会论文集[C];2004年
3 秦明周;;耕地保护中的新制度经济学分析[A];中国地理学会2007年学术年会论文摘要集[C];2007年
4 赵克;;论创新型社会的人轨进程——从美国早期社会转型的完成看[A];上海市社会科学界第五届学术年会文集(2007年度)(青年学者文集)[C];2007年
5 邓蕊;袁建辉;;我国高等教育助学贷款制度供给与市场需求研究[A];第四届中国科学学与科技政策研究会学术年会论文集(Ⅱ)[C];2008年
6 贺东伟;谢金鹏;;地理环境禀赋、制度设计与经济增长——从“李约瑟之谜”和“韦伯命题”的解读看中国经济的历史增长[A];教育部文科重点研究基地联谊会2008年年会暨青年经济学者论坛论文集[C];2008年
7 陈兴华;;中国海洋资源产权制度研究[A];林业、森林与野生动植物资源保护法制建设研究——2004年中国环境资源法学研讨会(年会)论文集(第三册)[C];2004年
8 王权典;屈家树;高敏;;再论自然保护区立法诸问题——兼评《自然保护地法》与《自然保护区域法》之草案稿[A];资源节约型、环境友好型社会建设与环境资源法的热点问题研究——2006年全国环境资源法学研讨会论文集(三)[C];2006年
9 周珂;王小龙;;论我国环境教育的法制化[A];资源节约型、环境友好型社会建设与环境资源法的热点问题研究——2006年全国环境资源法学研讨会论文集(四)[C];2006年
10 陈功;;关于电力体制改革中国家电网公司内部审计制度的设计[A];大型国有企业集团财务管理热点与难点专题研讨会论文集[C];2004年
中国重要报纸全文数据库 前10条
1 阮彤(北京市商业银行金融街支行副行长) 吴江(中国人民大学金融与证券研究所所长助理);探索我国金融控股公司模式 加快国有金融机构产权改革[N];证券日报;2003年
2 范钦鹏;主动应对企业“破产潮”[N];中国城乡金融报;2006年
3 冷向洋 吴思麒;国有金融机构监事会制度背景和路径选择[N];中国经济时报;2002年
4 本报记者  康庄;张桂林身后孽债:天一集团索赔4亿[N];21世纪经济报道;2006年
5 郭凤琳;完善控股金融机构公司治理[N];中国证券报;2007年
6 邵芳卿;刘鸿儒:国有金融机构、大型国有上市公司应成人民币基金中坚[N];第一财经日报;2008年
7 赵江山;人保完成股改 微笑面对上市[N];经济参考报;2003年
8 记者 卢吉平;省属国有金融机构监事会今天揭牌[N];甘肃日报;2009年
9 记者 杨晓平;利率市场化渐行渐近[N];中华工商时报;2005年
10 财政部金融司司长 孙晓霞;重在学习 贵在实践[N];中国财经报;2008年
中国博士学位论文全文数据库 前10条
1 马理;国有金融机构的行为扭曲与监管制度设计[D];厦门大学;2004年
2 李怀舟;中国国有金融资本出资人制度研究[D];西南财经大学;2007年
3 陈松青;我国所得税的效应分析与制度设计[D];厦门大学;2003年
4 胡士华;农村非正规金融发展问题研究[D];西南大学;2007年
5 马桂萍;农民工市民化制度演进与创新[D];辽宁师范大学;2008年
6 朱天天;我国高校技术资源转移问题研究[D];东北林业大学;2005年
7 黄敏;银行监管制度研究[D];华东师范大学;2008年
8 熊辉;制度的自发演化与设计[D];华中科技大学;2008年
9 吴椒军;论公司的环境责任[D];中国海洋大学;2005年
10 冯继康;中国农村土地制度[D];南京农业大学;2005年
中国硕士学位论文全文数据库 前10条
1 周秋云;我国民事答辩失权制度之构建[D];厦门大学;2008年
2 易皓;我国融资融券制度的法律问题研究[D];湖南大学;2008年
3 陈海芳;论民事检察监督[D];苏州大学;2004年
4 董冰;个人权利与制度[D];山东大学;2007年
5 施丽;违约救济之实际履行制度研究[D];南昌大学;2007年
6 严丹;从社会公正看当前我国城镇养老保险的制度设计[D];湖南师范大学;2007年
7 黄勋;中国金融控股公司防火墙制度研究与设计[D];厦门大学;2007年
8 傅筱瑾;农民工医疗保障制度研究初探[D];复旦大学;2008年
9 刘冬虹;产权式酒店法律问题研究[D];暨南大学;2009年
10 刘岚;制度设计与制度绩效[D];复旦大学;2009年
 快捷付款方式  订购知网充值卡  订购热线  帮助中心
  • 400-819-9993
  • 010-62791813
  • 010-62985026