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《厦门大学》 2007年
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中外商业银行操作风险管理比较研究

吴军海  
【摘要】: 1999年6月巴塞尔委员会颁布的“新资本协议框架”提出银行应对操作风险进行定量分析以后,操作风险才开始受到国际银行界的重视。2004年6月,巴塞尔委员会发布了《巴塞尔新资本协议》,把操作风险、市场风险和信用风险并列为三大风险,并将操作风险纳入商业银行的最低资本要求,这使得操作风险成为近几年监管层与商业银行实务操作部门非常关注的问题。相比较国外银行业而言,我国银行业对操作风险的关注则更晚,对操作风险的管理还只能说刚刚起步,在近年内才真正得到重视,因此对操作风险还未能有一个全面、系统的认识。 文章研究目的是在对操作风险管理基本知识回顾的前提下,通过对中外商业银行操作风险管理的比较研究,看到我国商业银行的差距,总结出不足,并通过改善措施来缩小与国际先进银行的距离。 本文导论部分论述了选题背景及目的,并进行了相关的文献综述,简要介绍了本文的研究思路和结构框架;第二部分对商业银行操作风险成因进行理论分析;第三部分对我国商业银行操作风险现状及成因进行分析;第四部分对中外商业银行操作风险管理进行比较分析,它是以操作风险管理框架的主要组成方面作为线索展开的,包括风险管理文化、操作风险管理组织结构、操作风险管理流程等方面的比较,通过比较发现我国商业银行在操作风险管理上的缺陷,进而得到一些启示;第五部分提出要充分借鉴国际经验,结合我国银行业实际,从操作风险管理文化、操作风险管理组织结构和操作风险管理流程等方面,改善我国商业银行操作风险管理。
【学位授予单位】:厦门大学
【学位级别】:硕士
【学位授予年份】:2007
【分类号】:F831.2;F832.2

【引证文献】
中国硕士学位论文全文数据库 前2条
1 牟静;我国商业银行会计营运后台集中操作风险防范[D];中国海洋大学;2010年
2 孙丽霞;浅议我国商业银行的操作风险管理[D];西南财经大学;2009年
【参考文献】
中国期刊全文数据库 前10条
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【共引文献】
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4 翁禾倩;黄源泉;李宇星;林心颖;;“绿色信贷”实施中制度缺陷的多维博弈分析[A];2011中国环境科学学会学术年会论文集(第三卷)[C];2011年
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8 吴晶;;投标人围标、串标的博弈论分析[A];责任与使命——七省市第十一届建筑市场与招标投标联席会优秀论文集[C];2011年
9 胡伟清;张宗益;;贿赂的经济学分析[A];2005年中国法经济学论坛会议论文集[C];2005年
10 王雷;;效率与激励视角下公民财产权与国家征收权的均衡——来自城市房屋征收个案的法与经济学分析[A];2005年中国法经济学论坛会议论文集[C];2005年
中国博士学位论文全文数据库 前10条
1 江翔宇;公司型基金法律制度研究[D];华东政法大学;2010年
2 李平英;产业组织结构与农产品质量管理研究[D];山东农业大学;2010年
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4 刘家国;基于突发事件风险的供应链利益分配与行为决策研究[D];哈尔滨工程大学;2010年
5 杨皎平;产业集群特性要素对技术创新的影响研究[D];辽宁工程技术大学;2010年
6 刘嘉莹;第三方逆向物流系统构建及其运行优化研究[D];辽宁工程技术大学;2010年
7 徐连章;新制度经济学视角下的我国海洋渔业资源可持续利用研究[D];中国海洋大学;2010年
8 武辉;公共政策分析视角下会计准则的政策过程研究[D];中国海洋大学;2010年
9 丁武民;乡村发展过程中的金融支持研究[D];中国海洋大学;2010年
10 张红峰;大学组织变革中的博弈分析[D];华东师范大学;2010年
中国硕士学位论文全文数据库 前10条
1 张雄;土地使用权征用法经济学分析[D];华中农业大学;2010年
2 张舒;基于博弈论视角的开发区土地集约利用研究[D];华中农业大学;2010年
3 林敏;社会医疗保险道德风险分析及其控制对策研究[D];南京医科大学;2010年
4 叶宗玲;改革开放以来中国小型私营企业诚信问题研究[D];河南理工大学;2010年
5 温新刚;基于双边道德风险规避的企业高管契约设计研究[D];山东科技大学;2010年
6 张娜;技术创新中寡头垄断企业竞争策略选择研究[D];山东科技大学;2010年
7 黄齐;量能课税原则与我国个人所得税法的完善[D];山东科技大学;2010年
8 刘园园;环境法律政策的执行机制研究[D];山东科技大学;2010年
9 贾学兰;信息不对称下的最优保险契约分析[D];山东科技大学;2010年
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【同被引文献】
中国期刊全文数据库 前10条
1 ;经营风险监管规则的合理策略[J];银行家;2003年05期
2 钟伟,沈闻一;新巴塞尔协议和操作风险监管原则[J];财贸经济;2004年12期
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5 隆益民;;银行计算机网络风险防范与对策研究[J];福建电脑;2006年07期
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7 史镇泉;陈雁玲;;以人为本提升银行业操作风险防控能力[J];南方金融;2008年04期
8 孔繁利;耿玉新;;商业银行操作风险管理的中外对比研究[J];工业技术经济;2007年07期
9 袁德磊;赵定涛;;基于媒体报道的国内银行业操作风险损失分布研究[J];国际金融研究;2007年02期
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中国博士学位论文全文数据库 前1条
1 费伦苏;我国商业银行操作风险理论与实证研究[D];武汉理工大学;2008年
中国硕士学位论文全文数据库 前8条
1 张婷;商业银行操作风险管理方法研究[D];对外经济贸易大学;2007年
2 吴玉虎;我国商业银行会计运营操作风险控制研究与实证分析[D];山东大学;2007年
3 朱明磊;我国商业银行操作风险管理研究初探[D];西南财经大学;2007年
4 华勇;论商业银行操作风险管理[D];贵州大学;2007年
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7 郝伟;我国商业银行操作风险保险研究[D];天津财经大学;2008年
8 李廷昆;我国商业银行操作风险管理研究[D];天津财经大学;2008年
【二级参考文献】
中国期刊全文数据库 前10条
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2 王旭东;新巴塞尔资本协议与商业银行操作风险量化管理[J];金融论坛;2004年02期
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6 钟伟,王元;略论新巴塞尔协议的操作风险管理框架[J];国际金融研究;2004年04期
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中国硕士学位论文全文数据库 前1条
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【相似文献】
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8 建设银行北京市分行研究部课题组;沈佩龙;;商业银行风险管理体系研究[A];银行与投资——中国投资学会2005—2006年度获奖科研课题选编[C];2005年
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中国博士学位论文全文数据库 前10条
1 潘建国;基于非直接损失性的商业银行操作风险度量研究[D];天津财经大学;2007年
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10 薛峰;我国商业银行产业组织结构与产业竞争力研究[D];西南财经大学;2010年
中国硕士学位论文全文数据库 前10条
1 吴军海;中外商业银行操作风险管理比较研究[D];厦门大学;2007年
2 许蕾;国内外商业银行操作风险比较研究[D];山东大学;2009年
3 白文娟;基于内部控制的我国商业银行操作风险管理研究[D];兰州理工大学;2009年
4 朱丹;从内部控制视角看银行操作风险管理[D];对外经济贸易大学;2007年
5 陈瑶;我国商业银行操作风险的内部控制研究[D];河海大学;2007年
6 蒋俊道;中国建设银行安徽省分行操作风险管理研究[D];合肥工业大学;2007年
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