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《江西财经大学》 2010年
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金融服务补贴国际比较及其对中国的启示

李明荣  
【摘要】:2008年美国金融危机使世界各国的金融服务业受到不同程度的打击,这引起人们对金融开放与保护、金融稳定与发展的普遍关注和重新思考。从国家经济金融安全和金融服务业本身具有脆弱性的角度出发,各国在开放本国金融服务业的过程中都采取了相应的国内保障措施,而政府补贴是最常见的做法,其对促进和保护本国金融服务业健康稳定发展具有重要现实意义。本文通过比较分析主要经济体对金融业的政府补贴,结合中国实际,在不违背WTO相关原则的基础上,提出进一步优化中国金融服务补贴体系的政策建议。文章共分七章。 第一章:导言。本章主要介绍选题背景与意义,对相关概念进行界定,明确研究思路与文章结构,指出可能的创新点和存在的不足。 第二章:文献综述。主要从三个层面进行综述:(1)服务贸易补贴研究综述,包括服务补贴的领域与特点、措施与效果、服务贸易反补贴研究、服务贸易补贴的谈判研究等内容;(2)金融服务补贴研究综述;(3)中国金融服务补贴研究综述。现有研究主要集中于对服务补贴的整体研究上,缺乏对具体金融服务补贴专门的系统性研究,这是本文研究的切入点。 第三章:金融服务补贴的必要性分析。本章从内外部因素的角度阐述金融服务补贴的必要性。外部因素包括:金融服务业外部性较强、金融服务业国际竞争加剧、经济周期性波动引发金融危机、关于金融服务补贴的国际法规存在灰色区域;内部因素包括:金融脆弱性的内在要求、金融业审慎监管维持稳健的要求、保护国内幼稚产业的要求。通过金融服务补贴必要性分析,为本文研究提供理论支点。 第四章:GATS及区域贸易协定对金融服务补贴的规范。本章主要介绍GATS关于金融服务补贴的主要规范,包括对金融服务、金融服务补贴的概念界定,金融服务附件以及影响金融服务补贴的相关原则和义务。此外还对现有各区域贸易协定关于金融服务补贴的探讨进行梳理,从而为本文研究提供制度背景保障。 第五章:主要经济体的金融服务补贴及其比较。本章主要研究美国、欧盟、日本的金融服务补贴,包括金融危机时期金融救助的具体措施,比较分析了三大经济体金融服务补贴的异同点。共同点包括:(1)有关金融服务补贴的法律制度比较健全;(2)金融服务补贴的措施灵活多样,主要包括税收激励、直接拨款、资本注入、优惠贷款或担保及公共基金等政策措施:(3)金融服务补贴的政策目标具有多元性,涉及社会经济、政治、文化等多方面。不同点包括:(1)金融服务补贴的背景不同。美国通常在处理金融危机尤其是银行危机时运用政府补贴;欧盟是在促进金融一体化背景下实施的政府补贴;日本从金融业发展之初就带有强烈的政府补贴色彩。(2)金融服务补贴的目的不同。美国通常是出于金融系统风险防范、控制及救助的需要;欧盟出于内部金融一体化,对外增强国际竞争力的需要;日本则为扶持和增强本国金融业竞争力为目的。(3)金融服务补贴的效果不同。美国以往侧重短期救助效果,长期发展中仍然会发生周期性金融危机;欧盟的国家援助政策效果相对稳定,逐步促进了内部金融一体化和自由化;日本金融服务补贴的早期效果比较积极,但随着经济发展,过度的政府补贴引起了许多问题。此外,三大经济体在金融危机救助方面具有阶段相似性,但救助政策各有侧重点。本章运用比较分析方法得出以上结论,为下文进一步优化中国金融服务补贴体系提供启示和借鉴。 第六章:中国的金融服务补贴及其存在的问题。本章主要介绍中国金融业及其中国金融服务贸易状况,分析了中国金融服务补贴的现状及其存在的问题。存在的问题包括:(1)中国金融服务补贴的原则性不强;(2)金融服务补贴的统计制度尚不完善;(3)关于金融服务补贴的法律体系尚不健全;(4)金融服务补贴措施缺乏灵活性。本章对中国金融服务补贴存在的问题的分析是文章的关键之一为下文有针对性地解决问题提供线索。 第七章为政策建议部分。该章借鉴美国、欧盟、日本金融服务补贴的经验,结合中国实际,从制度保障和实际操作等多方面对如何进一步优化中国金融服务补贴体系提出相关政策建议,包括:(1)明确金融服务补贴应坚持的原则;(2)健全金融服务补贴相关统计制度;(3)完善金融服务补贴相关法律体系;(4)选择适当的金融服务补贴措施。
【学位授予单位】:江西财经大学
【学位级别】:硕士
【学位授予年份】:2010
【分类号】:F831;F832

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