收藏本站
《江西财经大学》 2004年
收藏 | 手机打开
二维码
手机客户端打开本文

金融业反洗钱问题研究

常树民  
【摘要】:“洗钱”是指隐瞒犯罪收益并将该犯罪收益伪装起来使之看起来合法的一种 活动和过程。其实,最早的“洗钱”并无贬义,就是把已被弄脏的金属铸币清洗 干净的意思。现代洗钱活动始于20世纪20年代的美国的庞大的有组织犯罪集团。 但是,“洗钱”一词具有法律意义并被广泛应用于形容掩饰、隐瞒非法犯罪收益的时 间始于20世纪70年代中期。美国是立法控制洗钱犯罪最早的国家。关于“洗钱” 的概念,目前在国际组织、不同国家和地区的法律中有不同的表述,但是,其主 要含义是一致的。随着社会的发展,对于什么是洗钱这一问题,表现出了新的趋 势。要想正确地认识洗钱及洗钱犯罪,就要科学的界定洗钱罪的构成要件并且正 确地区分它和相关犯罪的界限。 为了更好地打击和预防洗钱犯罪,有必要了解犯罪分子采用的洗钱方法。洗 钱犯罪是一种新型的国际犯罪,一个典型的洗钱过程可以分为放置、培植、融合 三个阶段,围绕这三个阶段,衍生出许多的洗钱方法。其中常见的与金融业有关 的洗钱方法包括利用货币工具走私洗钱、通过购买有价证券洗钱、利用银行洗钱、 利用收购金融机构洗钱、利用外汇交易所洗钱、利用信托方式洗钱等。而且,犯 罪分子为了逃避各国的打击,利用技术进步或法律上的漏洞创造出了更加隐蔽的 方法,比如利用电子货币主要是信用卡洗钱、利用网络银行洗钱以逃避监管。 中国自改革开放以来,洗钱犯罪开始突出,为打击洗钱犯罪,中国政府在《联 合国禁毒公约》上签字,开创了反洗钱法律先例。接着又在修订的《刑法》中增 加了洗钱犯罪的内容,与此同时,自20世纪90年代以来,中国为加强宏观经济 管理,监督资金收付行为,规范金融秩序,出台了一系列规章制度。这些规章制 度虽然不具有反洗钱针对性,但总体上都要求金融机构严格内部管理,对客户进 行身份认定,对大额交易进行识别和记录,客观上能够起到抑制洗钱犯罪的作用。 2003年1月3日,中国人民银行颁布了《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和 可疑支付交易报告管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办 法》。这些法规明确了中国人民银行是金融机构反洗钱工作的监督管理机关,要求 金融机构建立健全反洗钱内控制度,并将对金融机构违反有关规定给予处罚。 这标志着我国已经初步建立起了反洗钱的法律法规体系,基本上形成了具有 中国特色的金融业反洗钱制度。但是也存在很多的不足,这些不足既有法律方面 的,又有制度方面的。概括起来存在如下问题:《刑法》所规定的洗钱罪的上游犯 罪范围过窄,对洗钱罪刑事处罚过轻,洗钱罪行为方式较为单一:反洗钱法律法 规不系统,没有统一的反洗钱法;反洗钱法律法规可操作性较差,没有与之相配 的实施细则;缺少反洗钱的经济激励手段和国际合作制度等。 为了加强金融机构反洗钱工作,我国应从几方面入手: 一、加强反洗钱立法。中国需要构建三个层次的反洗钱法律体系,第一个层 次是法律层面上的,主要包括完善中国的反洗钱刑事立法和制定专门的反洗钱法。 第二个层次是根据法律由国务院制定反洗钱方面的行政法规。第三个层次是由人 民银行、证监会、银监会、保监会等有关部门制定行政法规。具体说,就是完善 中国的反洗钱刑事立法,提升反洗钱的法律层次,加大对洗钱犯罪的处罚力度, 抓紧制定反洗钱法。 二、加强金融业反洗钱机构建设。第一,建立健全反洗钱组织体系,包括: 建立由中国人民银行主持的反洗钱联席会议制度;设立金融情报部门;在金融机 构设立专门的反洗钱主管部门等。第二,加强金融机构内部建设。包括:强化各 项内部控制制度建设;加强对金融企业职工的业务培训。 三、金融业反洗钱的制度构建。第一,建立和完善反洗钱的各项金融制度。 包括:完善实行金融实名制和客户身份核实程序;全面实行金融交易审查、大额 交易与可疑交易报告制度;明确规定和全面实施交易记录和记录保存制度。第二, 加强反洗钱金融监管。包括:严格执行金融机构建立审批和金融业务许可审批制 度;加强外汇管理;制定反洗钱指导准则。第三,运用利益杠杆调动金融机构反 洗钱的积极性,可以考虑对协助反洗钱工作的金融机构或其他部门有一定的经济 鼓励措施。 四、金融业反洗钱的国际合作。我国在反洗钱法律规范方面要与国际接轨, 并尽快加入反洗钱的国际组织,争取在反洗钱领域占据主动地位,还要注意加强 反洗钱国际信息交流与共享。
【学位授予单位】:江西财经大学
【学位级别】:硕士
【学位授予年份】:2004
【分类号】:D922.28

手机知网App
【相似文献】
中国期刊全文数据库 前10条
1 刘琨;;当前金融业反洗钱工作的难点和对策[J];新疆金融;2006年10期
2 张燕玲;金融业反洗钱问题研究[J];国际金融研究;2002年11期
3 李英;我国金融业反洗钱的难点及法律对策[J];福建论坛(人文社会科学版);2004年08期
4 刘兰英;杨志;;中国金融业反洗钱问题研究[J];德宏师范高等专科学校学报;2006年01期
5 刘一雄;扬眉剑出鞘[J];金融经济;2002年09期
6 林剑锋;林红池;;从洗钱的多样化谈反洗钱体系的完善[J];商场现代化;2006年11期
7 阮方民;欧洲反洗钱法律规范的发展与创新[J];欧洲;2000年05期
8 段治国;对我国反洗钱犯罪对策的构想[J];山东公安专科学校学报;2001年01期
9 钱小安;敲响洗钱者的丧钟[J];金融经济;2002年09期
10 朱建庚;试论中国反洗钱法律机制的完善[J];中国司法;2003年08期
中国重要会议论文全文数据库 前10条
1 李振宇;;对基层金融机构反洗钱工作的思考[A];中国新时期思想理论宝库——第三届中国杰出管理者年会成果汇编[C];2007年
2 钱华;;开放经济条件下反洗钱的博弈分析[A];陕西省金融学会第十届金融征文评选集[C];2004年
3 颜平;;金融业如何应对WTO的挑战[A];讨论“三个代表”哲学思考研讨会论文集[C];2003年
4 彭建刚;李骞;;浅论我省如何防范和打击“洗钱”行为[A];新时期反腐倡廉研究文集[C];2007年
5 何萍;周卫平;;以FATF标准看我国反洗钱、反恐融资措施[A];上海市社会科学界第五届学术年会文集(2007年度)(政治·法律·社会学科卷)[C];2007年
6 金泽刚;;腐败、洗钱与反洗钱的对策[A];中国犯罪学研究会第十二届学术研讨会论文集[C];2003年
7 袁云涛;;试论金融业劳动的价值创造功能[A];社会主义社会劳动和劳动价值理论探析[C];2002年
8 金泽刚;;腐败、洗钱与反洗钱的对策[A];犯罪学论丛(第二卷)[C];2004年
9 陈建社;;取消贷款规模对金融业的影响[A];新世纪 新思考[C];1999年
10 李勇;;中国商业银行保密义务立法问题研究[A];中国民商法实务论坛论文集[C];2004年
中国重要报纸全文数据库 前10条
1 本报记者  王智;金融业期待更紧密合作[N];经济日报;2006年
2 郭凤琳;研究将非金融业纳入反洗钱监管[N];中国证券报;2007年
3 郭凤琳;反洗钱监管将扩至特定非金融业[N];中国证券报;2007年
4 邓聿文;金融业反洗钱是一个系统性难题[N];上海证券报;2006年
5 本报记者 陈哲源;反洗钱监管覆盖全金融业[N];华夏时报;2007年
6 苏丽霞;云南金融业反洗钱向纵深发展[N];金融时报;2007年
7 记者  周闯 通讯员  张新 王峰;建立长效监管机制[N];金融时报;2006年
8 单士兵;加强协调 形成合力反洗钱[N];证券时报;2006年
9 首席记者 崔晓农;银行业着力构建反洗钱监管体制[N];山西经济日报;2007年
10 姜欣欣 温跃 朱锋;加强反洗钱理论研究 构建反洗钱长效机制[N];金融时报;2007年
中国博士学位论文全文数据库 前10条
1 朱宝明;反洗钱若干问题的经济理论分析[D];暨南大学;2005年
2 张沐;金融业跨境并购法律问题研究[D];中国政法大学;2005年
3 晏宗新;金融业管制与竞争理论研究——兼论中国金融业的管制问题[D];厦门大学;2004年
4 林安民;我国反洗钱立法演变研究[D];华东政法大学;2008年
5 许南;金融业跨国并购动因、效率与运营研究[D];湖南大学;2006年
6 熊海帆;中国保险业反洗钱制度研究[D];西南财经大学;2008年
7 张启阳;论金融稳定与中央银行职能[D];东北财经大学;2006年
8 汪素南;智能技术在金融市场溢出效应和反洗钱中的应用研究[D];浙江大学;2007年
9 陈云开;基于粗糙集和聚类的数据挖掘算法及其在反洗钱中的应用研究[D];华中科技大学;2007年
10 张玉蓉;金融商业方法专利策略研究[D];华中科技大学;2008年
中国硕士学位论文全文数据库 前10条
1 常树民;金融业反洗钱问题研究[D];江西财经大学;2004年
2 赵红霞;试论我国金融业反洗钱工作中的问题及对策[D];东北大学;2005年
3 邱建军;论我国金融业反洗钱机制建设[D];苏州大学;2004年
4 王錾;我国金融机构反洗钱行为分析[D];西南财经大学;2006年
5 杨红玉;反“洗钱”与中国金融监管制度研究[D];河北大学;2004年
6 冯雅丽;金融机构反洗钱工作问题研究[D];复旦大学;2009年
7 李峰;新形势下我国反洗钱战略研究[D];复旦大学;2008年
8 韩春华;金融机构反洗钱研究[D];山东大学;2008年
9 李科;“反洗钱”金融监管的法律问题研究[D];对外经济贸易大学;2006年
10 陈琦;离岸金融市场法律问题研究[D];大连海事大学;2005年
 快捷付款方式  订购知网充值卡  订购热线  帮助中心
  • 400-819-9993
  • 010-62791813
  • 010-62985026