收藏本站
《中国海洋大学》 2009年
收藏 | 手机打开
二维码
手机客户端打开本文

《巴塞尔新资本协议》框架下我国银行监管法律制度探究

李丹  
【摘要】: 1988年的巴塞尔协议(以下简称为“旧资本协议”)是国际银行业监管的“神圣条约”。它是金融领域发展及银行间竞争的产物,被各国银行业视为银行监管潜在的统一标准,其中银行资本监管这一新理念也是在旧资本协议中被首次定义。但是,由于经济环境的剧烈变化迅速改变了银行的经营环境,使得银行的金融创新活动日趋活跃,加大了银行的经营风险。巴塞尔委员会也开始探索适应新经济环境的金融监管方式,最终形成了银行监管理论与实践相结合的最高成就——《巴塞尔新资本协议》(以下简称为“新资本协议”)。 在旧资本协议的基础上,新资本协议以信用风险、市场风险、操作风险为范畴,以内部评级制度为核心,以最低资本要求、外部监管、市场约束为三大支柱为其主要内容,为全球银行监管提供了新的标准。新资本协议的出台使得各国监管当局由被动监管模式向积极主动的介入式监管模式转变,同时也满足了银行业对于风险敏感的监管框架的需要。 巴塞尔委员会由代表国际活跃银行的十国集团组成,所以新资本协议中规定的银行监管准则及标准代表了先进的科学监管理念和有效的实践经验,逐渐被世界范围内的许多国家所借鉴和采纳。虽然这些准则或标准不具有强制约束力,但由于其被广泛的接受和认可,使之具有了习惯国际经济法的性质。但是,鉴于各个国家经济环境和监管现状上存在的差异,在实施新资本协议的具体安排上也不尽相同,尤其是发展中国家与发达国家在监管理念、监管水平、监管方式等方面仍然存在较大差距。所以,在全球金融一体化、国际银行监管标准统一化的趋势下,发展中国家如何基于自身的情况实施新资本协议,成为了各国完善银行监管所面临的首要问题。 随着我国加入WTO、外资银行的逐步开放,我国金融市场与国际金融市场的联系日益紧密。作为发展中国家,要想在当今激烈的国际竞争中创造更有利的发展条件,就必须在银行监管方面赶上国际步伐。但是,由于种种原因,我国银行业监管的现状不容乐观,银行资本充足率较低、监管理念落后、各项配套制度不健全等诸多问题都有待完善。因此,我国银行监管者要尽快在学习和借鉴国际先进监管经验的同时,建立和完善我国的银行监管法律制度。 本文开篇对新旧巴塞尔资本协议的主要内容进行了对比,说明了新资本协议在监管目标、监管内容、监管方式上都进一步完善了旧资本协议的相关内容,证明了新资本协议更为符合全球金融发展的趋势,并从法学角度分析了新资本协议的法律性质。同时本文还结合了当前爆发的全球性金融危机,详细分析了新资本协议在抵御类似金融危机发生时的有效性及滞后性。之后笔者以发达国家和发展中国家为分类标准,对新资本协议实施的现状进行了比较分析,并通过新资本协议的具体内容审视了我国银行监管法律制度的不足之处。最后,本文在充分借鉴别国先进监管经验的基础上,分析了我国目前阶段实施新资本协议的必要性及关键所在。笔者认为,针对当前我国的银行业监管状况,应该在提高监管主体监管水平的同时,健全银行内部的法人治理结构,充分发挥内外监管结合的效应,并通过信息披露制度的完善来进一步加强市场约束的监管力度。银行监管分为对国内银行和外资银行监管,随着我国对外资银行的逐步开放,重视外资银行监管法律制度也显得尤为重要。与银行监管配套的法律制度也是整个银行监管法律体系中至关重要的部分。
【学位授予单位】:中国海洋大学
【学位级别】:硕士
【学位授予年份】:2009
【分类号】:D922.281;D996.2

手机知网App
【引证文献】
中国硕士学位论文全文数据库 前3条
1 王永德;新巴塞尔协议下我国银行业监管的法律问题研究[D];海南大学;2011年
2 曹清秀;巴塞尔新资本协议对商业银行风险监管的影响[D];复旦大学;2011年
3 江龙兵;金融危机下巴塞尔新资本协议的重新审视[D];安徽大学;2010年
【参考文献】
中国期刊全文数据库 前10条
1 潘德平;国外商业银行监管研究及启示[J];财经问题研究;2005年03期
2 钟伟,沈闻一;新巴塞尔协议和操作风险监管原则[J];财贸经济;2004年12期
3 刘瑛;新巴塞尔资本协议与银行资本监管的法律完善[J];法学杂志;2001年05期
4 陶铄,刘榕俊,陈斌;巴塞尔新协议资本金计算方法评述[J];国际金融研究;2001年07期
5 钟伟,王元;略论新巴塞尔协议的操作风险管理框架[J];国际金融研究;2004年04期
6 巴曙松 ,刘清涛 ,牛播坤;向成熟国际银行标准靠拢——中国资本充足监管框架的形成及发展[J];国际贸易;2004年12期
7 王珍;王少珍;;《商业银行资本充足率管理办法》对新巴塞尔协议的借鉴及差距分析[J];河北金融;2005年03期
8 马境晗;;论新巴塞尔资本协议与我国商业银行的风险管理策略[J];经济纵横;2006年04期
9 黄志华;巴塞尔新资本协议对中国银行业的影响[J];西南金融;2004年08期
10 张旋;高泽金;;《巴塞尔新资本协议》与中国银行业的风险管理[J];商场现代化;2007年12期
中国硕士学位论文全文数据库 前6条
1 关宏;中国商业银行监管法律问题研究[D];中国政法大学;2003年
2 王江凌;巴塞尔新资本协议的法律分析[D];武汉大学;2004年
3 李蕊;对照《巴塞尔新资本协议》我国银行监管立法的缺失与完善[D];中国政法大学;2006年
4 杨锐;国有商业银行实施《巴塞尔协议》问题研究[D];东北财经大学;2005年
5 石俊来;我国银行监管法律体系研究[D];东北财经大学;2006年
6 吴源从;巴塞尔协议Ⅱ在新加坡的实施[D];厦门大学;2007年
【共引文献】
中国期刊全文数据库 前10条
1 刘学贵,李保民;新巴塞尔协议与我国银行监管[J];安徽大学学报;2005年05期
2 刘伦斌,詹原瑞;租赁资产的信用风险度量[J];安徽工业大学学报(社会科学版);2005年05期
3 巴特尔;廉桂萍;;论我国商业银行操作风险的防范[J];北方经济;2007年16期
4 葛晓鳞,罗朝晖;金融并购浪潮中的金融风险与金融监管[J];北京工商大学学报(社会科学版);2002年02期
5 王千红,张万朋;从银行业监管的理论依据看我国商业银行的认识调整[J];商业研究;2004年24期
6 张云;李秀珍;;我国商业银行风险管理引入新巴塞尔协议IRB法的思考[J];商业研究;2006年20期
7 卢唐来;赵三军;;商业银行操作风险资本计量:巴塞尔法的比较[J];商业研究;2006年22期
8 刘新喜;龚贻生;;我国财险公司操作风险探析及其管理对策[J];保险研究;2009年07期
9 吴晓蕾;操仲春;崔少帆;;基础设施债权投资计划的交易结构与风险管理[J];保险研究;2011年04期
10 高雷;吕文豪;;论建立我国网络信息安全保险体系[J];保险研究;2011年07期
中国重要会议论文全文数据库 前10条
1 何其生;杨泽伟;张辉;许威;;中国国际法学三十年(1978—2008)[A];中国法学三十年(1978-2008)[C];2008年
2 陈晓卫;;巴塞尔新资本协议与宽松货币政策下的银行全面风险管理[A];“中国视角的风险分析和危机反应”——中国灾害防御协会风险分析专业委员会第四届年会论文集[C];2010年
3 长沙市内部审计师协会课题组;;论商业银行信息化环境下风险管理审计的作用[A];中国内部审计协会2007年度全国“内部审计在金融机构治理、风险和控制中的作用”理论研讨暨经验交流会一二等奖论文汇编[C];2007年
4 长沙市内部审计师协会课题组;闵爱诚;刘冬荣;邓国;吕静;陈琰;张声茂;;风险导向内部审计在企业风险管理中的应用与完善[A];中国内部审计协会2008年度全国“风险导向审计在风险管理中的应用”理论研讨暨经验交流会一二等奖论文汇编[C];2008年
5 长沙市内部审计师协会课题组;;乡镇街道风险导向内部审计实务探索[A];全国内部审计理论研讨优秀论文集(2010)[C];2011年
6 工行内审上海分局课题组;;商业银行实施风险导向内部审计的策略研究[A];全国内部审计理论研讨优秀论文集三等奖论文汇编[C];2011年
7 杨晓虎;;商业银行操作风险的度量与资本需求模型[A];第四届中国智能计算大会论文集[C];2010年
8 蔺捷;;商业银行操作风险管理和法律风险管理研究[A];2008全国博士生学术论坛(国际法)论文集——国际经济法、国际环境法分册[C];2008年
9 蒋燕辉;李红红;周蔓卿;;全球金融危机凸显国际会计准则致命缺陷[A];第七届全国财务理论与实践研讨会论文集[C];2008年
10 中国建设银行风险管理部课题组;顾京圃;;商业银行操作风险管理框架研究[A];银行与投资——中国投资学会2005—2006年度获奖科研课题选编[C];2005年
中国博士学位论文全文数据库 前10条
1 李凌云;“双本位”国际货币体系的形成与影响[D];南开大学;2010年
2 石静雅;商业银行全面风险控制与监管体系研究:国际经验比较及在中国的应用[D];南开大学;2010年
3 张学波;金融创新环境下的银行监管问题研究[D];东华大学;2011年
4 韩非;中国商业银行公司治理机制研究[D];西北大学;2011年
5 侯景波;股份制商业银行风险治理机制研究[D];吉林大学;2011年
6 王刚;我国商业银行国际化路径选择研究[D];北京交通大学;2011年
7 付雯雯;中国商业银行的效率与风险研究[D];华中科技大学;2011年
8 邢勇;巴塞尔资本协议下的银行风险管理[D];华中科技大学;2011年
9 孙犇;存款保险制度与中国选择[D];暨南大学;2011年
10 居松存;中国银行业竞争力分析[D];中共中央党校;2011年
中国硕士学位论文全文数据库 前10条
1 蔡利初;银行资本监管的演变趋势及我国法律制度的应对[D];华东政法大学;2010年
2 王丹丹;中国城市商业银行经营风险的评价研究[D];大连理工大学;2010年
3 刘妍珺;商业银行运营绩效与操作风险关系研究[D];长沙理工大学;2010年
4 范海英;论金融监管的国际合作机制[D];中国海洋大学;2010年
5 刘斌;论离岸金融的法律监管[D];中国海洋大学;2010年
6 肖剑兰;商业银行信用风险管理[D];湘潭大学;2010年
7 付娟;我国商业银行操作风险的成因分析[D];湘潭大学;2010年
8 张跃辉;从全球金融危机的视角看我国金融监管法律制度的完善[D];湘潭大学;2009年
9 周林峰;论《能源宪章条约》投资仲裁条款及对我国能源合作的影响[D];湘潭大学;2010年
10 毛颖妮;商业银行人员型操作风险防范机制创新研究[D];湘潭大学;2009年
【同被引文献】
中国期刊全文数据库 前10条
1 王光宇;;金融危机后新资本协议改进及对银行业的启示[J];银行家;2009年12期
2 张春子;;适应巴塞尔新资本监管规则,加快国内商业银行战略转型[J];银行家;2010年10期
3 乔方亮;;次贷危机对中国推行新巴塞尔协议的启示[J];财经理论与实践;2009年02期
4 王传正;构建符合我国国情的持续性监管工作框架[J];金融论坛;2005年03期
5 黄安定;黄薇;;新巴塞尔协议下的我国商业银行的风险管理[J];当代经济(下半月);2007年09期
6 韩龙;;国际金融危机与新巴塞尔协议修改:动向与行动[J];法治研究;2010年03期
7 夏志琼;;巴塞尔协议Ⅲ迈出银行监管新一步[J];改革与开放;2010年21期
8 胡奕明;对新加坡等五国和地区银行年报中信息披露的分析[J];国际金融研究;2001年11期
9 巴曙松;牛播坤;向坤;;巴塞尔新资本协议实施路径的国际差异比较及其发展趋势[J];国际金融研究;2006年04期
10 陈颖;王胜邦;张守川;;次贷危机对新资本协议实施的影响[J];国际金融研究;2008年10期
中国重要报纸全文数据库 前1条
1 刘勘;[N];中国证券报;2009年
中国硕士学位论文全文数据库 前10条
1 王江凌;巴塞尔新资本协议的法律分析[D];武汉大学;2004年
2 李艳;我国商业银行客户信用评级指标体系研究[D];重庆大学;2004年
3 王蕾;借鉴新巴塞尔资本协议完善我国银行资本充足率法律监管之研究[D];西南财经大学;2005年
4 张增帆;我国银行业监管法律制度研究[D];北方工业大学;2005年
5 高硕;试论我国银行监管法律制度的完善[D];西南财经大学;2005年
6 李蕊;对照《巴塞尔新资本协议》我国银行监管立法的缺失与完善[D];中国政法大学;2006年
7 段小丽;我国商业银行混业经营趋势下相关监管问题研究[D];北方工业大学;2006年
8 时小丽;巴塞尔新资本协议下的我国银行监管法律问题研究[D];华东政法学院;2006年
9 关婷;巴塞尔新资本协议与我国商业银行资本管理研究[D];广西大学;2006年
10 肖萍英;巴塞尔协议银行监管研究[D];中国海洋大学;2006年
【二级引证文献】
中国期刊全文数据库 前2条
1 谢荣;;巴塞尔新资本协议下我国银行业法律风险管理研究[J];法制与社会;2012年16期
2 曾小珂;;《巴塞尔协议III》对我国商业银行监管完善的影响[J];中外企业家;2012年11期
中国硕士学位论文全文数据库 前3条
1 许露丹;次贷危机后对巴塞尔新资本协议的反思[D];西南财经大学;2011年
2 赵洋洋;我国商业银行风险监管的法律制度研究[D];北京交通大学;2013年
3 王珏;巴塞尔Ⅲ下我国商业银行资本充足率监管研究[D];上海师范大学;2013年
【二级参考文献】
中国期刊全文数据库 前10条
1 巴曙松;;巴塞尔新资本协议考验中国银行业[J];财经界;2003年07期
2 章彰;于雅宁;;内部评级法:离国有商业银行有多远?[J];财经界;2003年07期
3 张静琦,胡旭,朱珣;资信评级制度模式的选择——对培育我国资信评级市场的再思考[J];财经科学;2002年06期
4 罗平;巴塞尔新资本协议的出台及其影响[J];银行家;2004年08期
5 安烨;信贷资产证券化在中国的资产选择及制度障碍[J];财经问题研究;2001年04期
6 刘丽巍;对我国金融监管问题的若干思考[J];财经问题研究;2001年11期
7 巴曙松;巴塞尔新资本协议框架中的市场约束[J];财经问题研究;2003年04期
8 蒋海;金融监管中的激励冲突与调整[J];财经研究;2004年01期
9 张天强,马勇;新资本协议评析与我国银行业的策略取向[J];财贸经济;2003年03期
10 詹向阳,张兴胜;巴塞尔新资本协议及其相关问题研究[J];金融论坛;2001年08期
中国重要报纸全文数据库 前1条
1 中国人民银行银行监管一司司长 唐双宁;[N];金融时报;2001年
【相似文献】
中国期刊全文数据库 前10条
1 刘颖;刘丰;;金融创新环境下小额贷款公司的法律监管问题[J];重庆科技学院学报(社会科学版);2011年13期
2 贾红英,吴奇飞,乐虹,张治国;发达国家和地区医疗机构监管法律法规研究[J];中国卫生法制;2004年05期
3 鲍先芳;;浅谈注册会计师监管法律制度的完善[J];时代经贸(下旬刊);2007年12期
4 胡育;宋君;;外资银行监管若干法律问题探讨[J];湖南医科大学学报(社会科学版);2008年05期
5 赵鹏;;我国外资银行监管法律与体制的现状、问题及完善[J];湖北经济学院学报(人文社会科学版);2008年07期
6 张强;中央银行金融监管法律权限之探讨[J];金融与经济;1996年09期
7 刘震;从美国金融监管法律的调整看金融业的发展趋势[J];玉溪师范学院学报;2002年03期
8 于海梅;WTO下我国金融业监管法律问题研究[J];湖北社会科学;2004年10期
9 高建明;论银行监管法律的法学基础[J];河北法学;2001年06期
10 曹士贞;论金融监管[J];当代法学;1998年03期
中国重要报纸全文数据库 前10条
1 北京大学风险管理与保险学系 郑伟;进一步完善外资保险监管法律[N];证券时报;2003年
2 何哲明;构建完善的信托业监管法律制度体系[N];证券时报;2004年
3 赖沛新 钟震球;如何认定管理相对人的身份[N];中国医药报;2003年
4 李有祥;共筑防范保险业风险的防火墙[N];中国保险报;2001年
5 记者 宋修伟;重拳猛药下乡进村[N];农民日报;2005年
6 ;企业要促使政府加强监管[N];山西经济日报;2001年
7 韩运镇;法律:实现从农田到餐桌的全程监管[N];法制日报;2004年
8 李扬;能不能保住“主场优势”?[N];科技日报;2001年
9 杨少丽;通信法制在关注什么[N];人民邮电;2001年
10 张世君 常立;向国外中小企业板学什么[N];经济日报;2004年
中国博士学位论文全文数据库 前2条
1 曹胜;中国期货公司监管制度研究[D];中国社会科学院研究生院;2003年
2 刘瑛;企业信用法律规制研究[D];中国政法大学;2004年
中国硕士学位论文全文数据库 前10条
1 闵茂丽;商业银行监管法律制度研究[D];华中师范大学;2001年
2 张玉杰;加入WTO后我国外资银行监管法律制度的完善[D];对外经济贸易大学;2004年
3 江建中;证券市场监管法律制度研究[D];中国政法大学;2001年
4 董晓龙;证券市场信息披露及监管法律问题研究[D];中国政法大学;2001年
5 关宏;中国商业银行监管法律问题研究[D];中国政法大学;2003年
6 张凌云;创业板监管法律问题研究[D];中国政法大学;2001年
7 何瑶;我国混业经营金融监管法律制度研究[D];江西财经大学;2002年
8 刘睿;银行资本充足性监管法律问题研究[D];西南政法大学;2002年
9 孙杨俊;上市公司信息披露监管法律制度研究[D];湘潭大学;2003年
10 穆方平;银行资本充足率监管法律制度研究[D];华东政法学院;2003年
 快捷付款方式  订购知网充值卡  订购热线  帮助中心
  • 400-819-9993
  • 010-62791813
  • 010-62985026