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《郑州大学》 2018年
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非法吸收公众存款罪问题研究

张斌斌  
【摘要】:近年来,国家对于非法集资活动进行了严厉的打击,但其效果却不如人意,甚至呈现出愈演愈烈的状态。非法吸收公众存款罪作为集资类型犯罪的基础罪名,对其存在的相关问题进行研究,一方面能够丰富非法集资犯罪活动的理论,另一方面可以解决和破解实践中存在的问题。本罪中主要存在的问题有:非法吸收公众存款罪的构成要件的认定和边界,非法吸收公众存款罪涉案资产的处置及存废。第一部分阐述了非法吸收公众存款罪的概念、现状、多发原因和特点。从立法和司法现状对本罪现状进行分析,在立法现状方面,相关法律规定分散;司法现状方面,案件“遍地开花”、总体形势严峻。本罪多发的原因主要在于法律制度方面的缺陷、集资人的贪利和投资人金融知识的缺乏。本罪具有持续时较长、活动范围广和手段隐蔽、危害严重的特点。第二部分论述了非法吸收公众存款罪构成要件的认定。具有吸收存款业务资格的金融机构可以成为本罪的主体,而本罪中存款人是不具有被害人地位的。对公众的理解,从多数人和不特定两方面界定。第三部分阐述了非法吸收公众罪的边界。在对集资诈骗罪中非法占有目认定时应坚持主客观相一致原则、证据确实充分原则和就低评价原则,非法占有目的认定方法应建立行为型标准并完善司法推定模式。书面凭证的性质影响本罪与擅自发行股票、公司、企业债券罪的划分。委托理财合同中保底条款的有无是判断行为是否构成非法吸收公众存款罪的标准之一。本罪与民间借贷的区分,可根据借款资金的来源、用途和手段的不同来认定。第四部分论述了非法吸收公众存款罪涉案资产的处置。涉案资产的处置存在处置程序混乱、处置程序缺乏公开性、部门间配合不力、救济程序缺乏问题;在完善涉案资产处置中,应引入破产法程序、规范行政和司法两条线、司法机关相配合和完善权利救济机制。第五部分阐述了非法吸收公众存款罪的存废。保留论观点认为本罪的适用,有利于打击金融领域犯罪、维护市场正常秩序和社会的稳定。去罪论观点认为废除本罪有利于民间金融发展、增强出资人风险意识和消除金融垄断主义。废除本罪的必要性在于,刑法谦抑性的要求、司法资源合理配置的需要和经济发展的要求。废除本罪后,可通过扩大证券定义,将非法吸收公众存款行为纳入证券法予以规制;废除本罪后,仍应保留集资诈骗罪,但仅限于实施诈骗并非法占有集资款的行为。
【学位授予单位】:郑州大学
【学位级别】:硕士
【学位授予年份】:2018
【分类号】:D924.3

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