收藏本站
《武汉大学》 2014年
收藏 | 手机打开
二维码
手机客户端打开本文

商业银行组织与流程再造研究

龚志坚  
【摘要】:在全球经济复苏疲软,不确定性因素较多的国际大背景下,中国经济面临着外贸增速放缓、资本投资效应递减、全要素生产率下降、内需活力不充分、市场机制不健全、地方政府债台高筑以及跨境资本流动活跃等一系列严峻挑战。在这种背景下,商业银行所处的生存环境将发生根本性变化,如监管环境日趋严格、金融需求日益多样、信息科技快速发展、金融改革持续推进、传统的产业竞争格局和盈利模式逐渐被打破等,加快商业银行转型步伐是适应后金融危机时代经济发展新要求的关键所在。 2013年9月16日,中国银监会主席尚福林在中国银行业协会第十三次会员大会上表示:“‘跑马圈地’和盲目铺摊子的做法已经不能适应银行业转型发展需要。商业银行应该从特色发展着手,因地制宜、精耕细作,形成比较优势,全面提升市场竞争能力”。商业银行转型的本质就在于:发展理念由从外部找市场转变为从内部要效益;发展模式从外延扩张式转变为内涵集约式;盈利方式从依靠利差转变为通过提供高品质、高契合度、高附加值的金融服务获利。而要实现上述转变,最关键的工作之一就是要设计与优化商业银行组织体系。组织体系涵盖商业银行的组织结构、管控模式、业务流程,关乎一家银行运作的质量、成本、效率、风险,是“牵一发而动全身”的转型基础,是践行精耕细作、特色发展战略的重要保证。从目前国内商业银行的组织体系来看,普遍存在着组织体系设计与银行发展战略未有效统一;以客户为中心的经营理念没有充分体现;事业部制改革仍面临一定困难;流程再造能有待进一步提升等方面的问题。而花旗、汇丰、德意志等全球知名商业银行的发展经验表明,随着宏观经济的变革与发展,设计优化商业银行组织体系、建立事业部制以及持续进行流程再造能有效提高组织结构的灵活性和协同性,推动管理扁平化、运营集中化和业务专业化,提升管理效率和风险抵御能力,为打造屹立不倒的“百年老店”奠定坚实基础。 遵照“文献回顾梳理——初始概念模型和研究命题构建——结构方程模型分析——现状及问题分析——探索性案例研究——设计构想提出”的行文思路,本研究立足于商业银行经营实践,基于社会系统理论、价值链理论和流程管理理论,运用探索性案例研究、结构方程模型分析方法,分析了组织体系、流程再造与银行绩效之间的关系,根据实证研究结论,提出商业银行组织体系设计优化构想、事业部制设计构想和流程再造设计构想。全文主要包括四大部分内容: 第一部分是本研究的第二章和第三章,系统回顾和梳理了有关商业银行组织与流程再造的基础理论和相关研究,并对商业银行组织体系与银行绩效之间关系进行实证分析。首先,本研究通过梳理社会系统理论、价值链理论、流程再造理论的发展脉络,得到商业银行组织与流程再造研究的理论依据。同时,对商业银行组织与流程再造的国内外研究现状进行了梳理,通过对商业银行组织体系、流程再造与组织绩效等主要研究成果的整理,发现本研究的参考依据以及实现预期创新的研究切入点。其次,通过理论回顾和文献探讨,提出商业银行组织体系、流程再造和绩效表现的理论模型和初始假设,商业银行组织体系包括组织结构、管控模式和关键能力等3个二级维度,流程再造主要包括业务流程和管理流程的优化整合,绩效表现包括客户、市场和财务等3个二级维度。最后,通过对200多家国内商业银行(含外资行)的问卷调查获得样本数据,运用结构方程模型(SEM)对模型进行实证研究,估计模型相关参数。研究表明:(1)银行的总分行多层组织结构将向业务单元制组织结构转变;(2)银行事业部改革或具有事业部特征的组织体系调整能有效提升银行组织绩效。组织结构的扁平化和垂直化、流程的简单化和标准化以及关键专业能力的提升是事业部制的核心内容。事业部制可以实现组织结构的扁平化、垂直化模式、市场导向的管控模式以及中后台服务的共享;(3)流程再造是国内商业银行提升效率的关键举措,可以有效提升银行客户绩效和财务绩效。 第二部分是本研究的第四章,提出“以客户为中心”的商业银行组织体系设计优化构想及流程。首先,阐明商业银行组织体系设计的内涵及发展趋势,对比分析直线职能模式、事业部模式、矩阵模式、混合模式和网络模式等主流银行组织体系模式,并深入剖析从直线职能制向事业部制演进的逻辑——以客户为中心,实现交易成本的节约和运营效率的提升;其次,分析提出了商业银行组织体系设计的四大影响因素,即组织战略、组织规模、生命周期和信息技术;再次,阐述了组织体系设计的总体目标及设计思路,系统性提出了商业银行组织体系设计框架,包括战略管理、业务单元、风险管理、资源配置、运营支持等涵盖前中后台五大模块,实现各模块职责分工明确,相互独立又相互协同运作,共同构成银行组织体系设计的主体内容,具体方案包括建立综合性、一体化的战略管理体系,实施客户线与产品线并重的营销管理,实行警察型或合作伙伴型风险管理,搭建高效的资源配置体系,建立集中的运营支持体系。同时,深入探究了高效银行组织体系应具备的六大核心要素,即公司治理、“以客户为中心”战略、事业部制的组织结构、全面风险管理、价值导向的资源配置、集中统一的运营支持体系;最后,提出商业银行组织体系设计优化流程,包括现有体系评估、目标体系设计、实施路径规划、持续优化四个阶段。 第三部分是本研究的第五章,提出商业银行事业部制设计构想。首先,在分析国内商业银行事业部制改革现状的基础上,揭示出事业部制改革中存在着过于依赖总分支行制、事业部制管理模式不完善、权责不匹配、信息沟通不畅等问题;其次,基于对先进银行领先实践的总结与借鉴,在事业部制改革的总体思路与目标的指导下,分别设计公司金融事业部制和零售金融事业部制构想,公司金融事业部制主要有客户导向和产品导向两种模式,零售金融事业部制主要有产品驱动型、产品和渠道共同驱动型和渠道驱动型三种模式;最后,从组织结构、职能模块划分、运行模式、中后台同步转型四个维度提出公司金融事业部制改革构想,从战略定位与业务规划、运行机制、产品创新、营销服务以及考核激励等方面提出零售金融事业部制改革构想。 第四部分是本研究的第六章,提出商业银行流程再造设计构想。首先,在分析国内商业银行流程再造现状的基础上,揭示存在流程再造覆盖面单一、深度不够、尚未形成内生机制以及流程再造效果不佳等问题。其次,系统总结基于精益六西格玛管理的流程再造方法技术工具,阐述基于PRSS(六西格玛再造银行流程)的理论框架,并较为全面的提出基于六西格玛管理的商业银行流程再造的五大阶段,即制定战略目标阶段、原有流程评估阶段、新流程的构造、新旧流程转换阶段、可持续的改进流程。再次,设计提出商业银行流程再造的目标、模式、实施路径及推进策略。提出流程再造的原则和目标,并对流程再造模式进行总结提炼,主要模式有:按照推进速度快慢,可以分为渐进式和激进式;按照实施主体的主动性,可以分为诱致式和强制式;按照实施的主体不同,可以分为需求主导型和供给主导型。同时,设计流程再造的七大实施步骤,从企业文化、组织体系、信息系统和风控体系等维度提出流程再造的关键策略,并以风险管理流程再造方案为案例进行诠释。(4)完善流程持续改进的保障机制,包括搭建流程再造全面管理系统、强化信息科技服务能力、建立集中化数据平台和运营管理和强化团队建设和培训机制。 本研究主要创新之处在于:(1)将组织体系视为关系组织结构、职能分工、管控模式、运营流程等多要素的有机系统,进一步丰富和拓展了组织体系的研究内涵。(2)通过增加流程再造为中介变量,构建商业银行组织体系——流程再造——银行绩效之间的实证分析模型,进一步深化了商业银行组织体系与绩效表现之间的实证研究。(3)针对公司金融业务和零售金融业务的不同特点,提出商业银行事业部制的设计思路与目标、设计模式选择,并提出公司金融和零售金融事业部制改革构想,进一步深化了对商业银行组织体系的研究。 本研究丰富了商业银行组织体系的内涵和研究方法,进一步深化对商业银行组织体系设计、事业部制改革和流程再造的研究,通过提升商业银行组织体系设计优化、事业部制改革与流程再造能力,构建商业银行核心竞争力,提高商业银行精细化管理水平,增强商业银行应对经营环境变化带来的严峻挑战的能力。
【学位授予单位】:武汉大学
【学位级别】:博士
【学位授予年份】:2014
【分类号】:F832.33

【参考文献】
中国期刊全文数据库 前10条
1 邓荣霖;吴欣;郑平;;组织文化、组织结构与绩效:中国企业的实证研究[J];商业研究;2006年22期
2 訾颖;李后钧;胡豪;;组织结构对竞争力模式中管理绩效的影响研究[J];山东工商学院学报;2010年03期
3 施华强;;“流程银行”和银行“流程再造”[J];银行家;2006年08期
4 吴晓辉;;探析商业银行事业部制改革[J];银行家;2008年02期
5 方长丰;;商业银行绩效评价研究的回顾与展望[J];大连海事大学学报(社会科学版);2011年01期
6 罗韵轩;;基于六西格玛管理法的我国银行流程再造研究[J];南方金融;2008年04期
7 何曙光,齐二石,李莉;矩阵式组织结构中的绩效评价问题研究[J];工业工程;2003年05期
8 宋清华;曲良波;;高管薪酬、风险承担与银行绩效:中国的经验证据[J];国际金融研究;2011年12期
9 魏江;王铜安;陆江平;;知识密集型服务企业创新组织结构特征及其与创新绩效关系实证研究[J];管理工程学报;2009年03期
10 许晖;邹慧敏;王鸿义;;基于多重组织结构分析的国际化战略绩效评价——天士力集团国际化组织的案例研究[J];管理世界;2009年S1期
【共引文献】
中国期刊全文数据库 前10条
1 胡河宁;;组织意象图式中的组织传播隐喻[J];安徽大学学报;2005年06期
2 刘小年;;农民工阶层分化机制功能与政策研究[J];安徽农业科学;2008年17期
3 蒲德祥;;幸福组织:概念、思想溯源及研究框架[J];安徽师范大学学报(人文社会科学版);2012年02期
4 高斯明;;浅析行政组织中的非正式组织[J];安徽文学(下半月);2009年07期
5 程琳;;我国企业会计舞弊的原因探析——对高层管理者素质失衡和经济责任审计失效释解[J];北方经济;2006年04期
6 王鹏飞;;企业战略管理初探[J];北方经济;2008年10期
7 王秋菊;殷国鹏;;企业内团队社会网络与知识创造的理论研究[J];北京工业大学学报(社会科学版);2009年06期
8 程志超,张敏;基于知识的沟通方式有效性研究[J];北京航空航天大学学报(社会科学版);2005年02期
9 张绪乾;刘相锋;;探析网络经济环境下企业的组织创新[J];北京林业管理干部学院学报;2006年02期
10 高静文;信息技术对商业银行后台组织设置的影响研究[J];北京工商大学学报(社会科学版);2005年04期
中国重要会议论文全文数据库 前10条
1 刘元才;;信息技术在企业变革和创新管理中应用成败问题的系统探讨[A];节能环保 和谐发展——2007中国科协年会论文集(一)[C];2007年
2 王庆丰;谢锐勤;;互动与博弈:民事调解与能动司法——以城乡二元社会为背景[A];全国法院系统第二十二届学术讨论会论文集[C];2011年
3 胡虹;;高校学报“以人为本”的组织管理模式[A];中国高校学出版(Ⅱ)——中国高等学校自然科学学报研究会第13次年会论文集[C];2009年
4 陈晓红;吴旭雷;;中小企业区域外部环境的评估与比较——基于11城市中小企业问卷调查的分析[A];湖南省经济学学会年会暨科学发展观与湖南经济协调发展研讨会论文集[C];2008年
5 施国庆;郑瑞强;;西部水电移民群体性事件发生机理与防控[A];第19届中国社会学年会社会稳定与社会管理机制研究论文集[C];2009年
6 李小菊;;会计师事务所人力资源管理问题探讨[A];全国经济管理院校工业技术学研究会第八届学术年会论文集(上册)[C];2004年
7 孙博;;管理学理论的视角、参照系和分析工具——引玉之砖[A];山西大学2008年全国博士生学术论坛(科学技术哲学)[C];2008年
8 胡虹;;高校学报的人本属性与组织管理[A];机制创新·合作共赢——第8届全国核心期刊与期刊国际化、网络化研讨会论文集[C];2010年
9 施雪华;孙发锋;;行政战略的分析框架及其中国意义[A];“构建和谐社会与深化行政管理体制改革”研讨会暨中国行政管理学会2007年年会论文集[C];2007年
10 刘松青;文明刚;;发挥财务管理能动性的有效工具:战略财务预算管理[A];第七届全国财务理论与实践研讨会论文集[C];2008年
中国博士学位论文全文数据库 前10条
1 李卫东;大学内部重点建设[D];华东师范大学;2010年
2 彭国华;我国高校理工科博士生科研激励机制研究[D];中国地质大学(北京);2010年
3 顾远飞;市场化环境下的大学运行逻辑研究[D];华中科技大学;2010年
4 段晓红;企业家能力与企业创新能力的关系研究[D];华中科技大学;2010年
5 田力;基于领导—成员交换的女性管理者职涯阻隔研究[D];华中科技大学;2010年
6 邓雪;企业战略联盟组织间学习的实证研究[D];辽宁大学;2010年
7 王晓毅;中国大学生体育协会发展研究[D];东北师范大学;2010年
8 尹珏林;企业社会责任前置因素及其作用机制研究[D];南开大学;2010年
9 王贺东;不确定性、能力与企业制度[D];南开大学;2010年
10 查明辉;中国民办高等教育发展模式选择研究[D];南开大学;2010年
中国硕士学位论文全文数据库 前10条
1 李钊;体育组织在危机公关中的媒体策略研究[D];上海体育学院;2010年
2 杨俊;齐市A医院医务人员绩效考核评价体系研究[D];哈尔滨工程大学;2010年
3 张凤华;PF银行运营流程再造[D];哈尔滨工程大学;2010年
4 宋伟玉;高校后勤学习型基层党组织建设研究[D];哈尔滨工程大学;2010年
5 王鹏;黑龙江省建设集团组织结构改革[D];哈尔滨工程大学;2010年
6 李尚亮;辽河油田石油工程技术服务业竞争战略研究[D];大连理工大学;2010年
7 许鑫;中信证券沈阳营业部业务发展战略研究[D];大连理工大学;2010年
8 张舒康;S市广发银行信贷风险控制的审查策略研究[D];大连理工大学;2010年
9 黄卫华;K公司商旅业务部营销战略研究[D];大连理工大学;2010年
10 韩冰;振隆公司发展战略研究[D];辽宁工程技术大学;2010年
【二级参考文献】
中国期刊全文数据库 前10条
1 陈德胜,姚伟峰,冯宗宪;商业银行的监管资本充足率和经济资本收益率管理研究[J];北京工业大学学报(社会科学版);2005年01期
2 宋良荣,宋乐然;商业银行财务实力评级研究[J];商业研究;2004年14期
3 孙恒;;加强我国银行业风险管理提高商业银行核心竞争力[J];商业研究;2006年01期
4 宋增基;卢溢洪;杨柳;;银行高管薪酬与绩效关系的实证研究[J];重庆大学学报(社会科学版);2009年04期
5 肖崎,刘媛媛;从现代企业组织理论看国有商业银行组织结构构建[J];财经科学;2003年S1期
6 王滨;;流程银行建设:打造一流国际公众持股银行的微观基石[J];银行家;2006年11期
7 吴晓辉;;探析商业银行事业部制改革[J];银行家;2008年02期
8 熊正德;张健;;基于三维结构模型的企业员工绩效评价研究[J];财经理论与实践;2010年02期
9 贺书婕;穆迪公司及信用评级制度(上)[J];城市金融论坛;2000年08期
10 武汉市城市金融学会课题组;工商银行管理流程再造研究[J];金融论坛;2004年11期
【相似文献】
中国期刊全文数据库 前10条
1 张文棋;提高商业银行组织效率的思考[J];福建论坛(人文社会科学版);2004年02期
2 王均坦;;商业银行组织变革要素、演进历程及展望[J];金融理论与实践;2008年02期
3 王均坦;;我国商业银行组织因素的实证分析[J];武汉金融;2008年04期
4 李东卫;;我国商业银行组织架构研究[J];金融会计;2009年07期
5 刘惠好;中国商业银行组织体系重组与改造:反思与前瞻[J];财贸经济;2000年04期
6 郑泽华,王钰;国有商业银行组织结构的战略调整[J];海南金融;2000年07期
7 郑泽华,王钰;国有商业银行组织结构的战略调整[J];西南金融;2000年07期
8 迟兰;浅论国有商业银行组织管理体制改革[J];现代金融;2000年05期
9 廖宣华;沈仁刚;;也谈国有商业银行组织再造[J];决策咨询通讯;2000年03期
10 王霄勇,翟翼;国有商业银行组织制度改革探讨[J];农村金融研究;2001年01期
中国重要报纸全文数据库 前8条
1 高静文;简析商业银行组织结构的战略变革[N];光明日报;2005年
2 何俊 陈青华;再造国有商业银行组织架构[N];上海金融报;2004年
3 李爱国 马建华 于光明;创新国有商业银行组织结构[N];金融时报;2002年
4 于海;商业银行组织结构的优化与重构[N];金融时报;2004年
5 任跃玲 吴新惠 王祥;重构商业银行组织结构[N];金融时报;2002年
6 记者 薛亮;平安银行组织架构进行重大调整[N];金融时报;2013年
7 娄梦雯;试论城市商业银行组织结构的调整与创新[N];经理日报;2004年
8 ;工行北分利润过百亿[N];中华工商时报;2004年
中国博士学位论文全文数据库 前4条
1 杨雪梅;商业银行组织创新机制理论与实证研究[D];浙江大学;2005年
2 彭纯;商业银行组织管理模式研究[D];华东师范大学;2006年
3 林顺辉;国有商业银行组织架构优化研究[D];厦门大学;2007年
4 龚志坚;商业银行组织与流程再造研究[D];武汉大学;2014年
中国硕士学位论文全文数据库 前10条
1 苏巍;中国商业银行组织结构改革探析[D];厦门大学;2008年
2 谢凝;论商业银行组织结构的构建[D];西南财经大学;2001年
3 张燕;对我国国有商业银行组织结构的分析与研究[D];西南财经大学;2003年
4 李敬;论开放条件下国有商业银行组织结构再造[D];南京理工大学;2002年
5 卓涛;国有商业银行组织结构变革研究[D];南京理工大学;2007年
6 王昆;国有商业银行组织结构发展趋势研究[D];郑州大学;2011年
7 周菁;我国中小型股份制商业银行组织结构变革研究[D];中国海洋大学;2008年
8 李丽香;国有商业银行组织效率问题研究[D];福建农林大学;2003年
9 郑飞;我国商业银行组织结构再造研究[D];北京交通大学;2008年
10 苏丹丹;基于复杂系统理论的商业银行组织变革模式及其应用研究[D];湖南大学;2006年
 快捷付款方式  订购知网充值卡  订购热线  帮助中心
  • 400-819-9993
  • 010-62791813
  • 010-62985026