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《华中科技大学》 2007年
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基于洛阳交通银行的商业银行操作风险防范与控制

张东波  
【摘要】: 随着经济全球化和金融衍生工具的不断发展,商业银行面临的操作风险不断凸现,操作风险已成为继信用风险、市场风险之后商业银行面临的最重大的风险,因此如何有效的规避和控制操作风险已成为商业银行需要迫切解决的一大课题。 本文概述了操作风险的定义、内容和特点,分析了我国商业银行操作风险的现状,指出产权制度的缺陷、经营管理体制的弊端、对操作风险的认识和重视不够以及内控机制存在的漏洞、稽核力量薄弱和职业操守缺失是我国商业银行操作风险产生的成因,最后通过对洛阳交行操作风险管理现状的分析,提出了对商业银行操作风险的防范与控制建议。文章认为,只有建立科学的激励与考核机制、加强制度建设、提高制度执行力、培育风险文化、强化流程控制、加大检查监督力度、加强队伍建设和对风险点的控制,才能真正防患于未然,提高商业银行操作风险的防范与控制能力。 文章采用理论和实践相结合的写作方法,即通过对操作风险基本原理的分析,结合洛阳交行操作风险管理实践,提出了对商业银行操作风险防范与控制的建议,希望以此对洛阳交行和我国商业银行的操作风险管理能起到一定的借鉴作用。
【学位授予单位】:华中科技大学
【学位级别】:硕士
【学位授予年份】:2007
【分类号】:F832.2

【参考文献】
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