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《武汉理工大学》 2003年
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我国金融抑制与深化研究

刘奎  
【摘要】: 金融深化是金融学、经济学研究的前沿性课题,具有重要的理论与现实意义,上世纪70年代以来,金融深化理论不论在实践还是在理论上取得蓬勃的发展,成为金融研究的主流和焦点。研究的领域逐步从发展中国家扩展到所有国家,不仅是要解决发展中国家的金融抑制问题,而且要解决发达国家金融体系如何充分深化、推动经济发展的问题。 我国的金融改革与金融深化理论的研究似乎只是两条平行直线,相互之间没有多少联系。金融改革侧重于在既有的管理框架和经济社会条件下的变革;而我国的金融深化研究则主要是介绍西方的理论成果,简单地把金融深化的政策建议引进到中国。那么金融深化理论到底适不适用于我国,该理论在我国的运用是否只是程度和顺序的问题?还是有其他更深层的作用机理?这都是需要深入研究的问题。 本文的研究是金融深化分析框架在我国的延伸,是在学习吸纳已有研究成果的基础上,以金融学、经济学基本理论为前提,密切联系中国实际,对我国金融抑制的独特机理进行深入研究,通过揭示我国金融抑制的特征与金融环境的缺陷,建立度量金融深化的指标体系,提出我国金融深化的重点、途径和方式,试图对深化金融深化理论及促进我国金融改革有所裨益。 在此之前,本文重点做了两点准备:一是对东南亚金融风暴形成的真正原因进行了分析;二是解决了“金融深化”的度量问题,提出了新的度量指标。因为不论是东南亚风暴、还是我国M2/GDP指标的矛盾,其实质都是“金融深化”的理解和度量的问题,不解决“金融深化”概念的误区,什么是抑制什么是深化无从谈起;不解决金融深化的度量问题,金融到底是走向深化还是走向抑制难以说清。论文研究的基本内容是: (1)综合阐述了金融抑制和深化的基本理论,主要评述了麦金龙的“渠道效应论”和肖的“债务媒介说”。以及1990年以后金融深化理论的新发展,在简略论述了第一代、第二代麦—肖学派的研究成果以后,论述了麦金龙的“自由化顺序假说”、赫尔曼等人的“金融约束论”,并重点分析了金融约束 武汉理工大学博士学位论文 和作用机理、以及金融深化理论的理论根源和前提条件。 (2)分析了东南亚金融风暴产生的深层原因,指出金融深化并不是金融 风暴的真正原因,实体经济结构的缺陷和对“金融深化”理解不当而实施的 表层改革措施才是罪魁祸首。通过对相关国家在危机中的表现和危机后的恢 复情况分析,说明从长远来看,危机对促进各国经济结构调整、发展健康有 效的金融体系、增强企业竞争力有巨大的推动作用,其长期利益不容忽视。 (3)系统地分析了我国金融深化历程和当前抑制的现状,看重剖析了我 国金融抑制的状况和后果,并对我国金融抑制的正负效应进行定量分析。 (4)在分析金融度量影响因素及传统度量指标缺陷的基础上,构造了金 融对经济作用的模型,提出了新的金融深化度量指标。 (5)深入分析我国金融活动的作用机理,重点剖析我国信贷资金的租金 化及其独特的作用方式,我国国有银行科层组织体系的影响,国有银行经理 人行为特征和国有银行内部人控制现象。 (6)深入分析了我国金融深化的权变变量一金融脆弱性与效率的均衡; 金融环境与金融作用机理的渐进发展。 (7)认为我国金融深化的前提是解决银行体系大量的坏账问题、国有企 业预算软约束及与国有银行产权同构问题;在此基础上,提出实施产权改革、 完善治理结构、建立主办银行制度来优化金融运作机制,使银行变成真正的 市场主体,发挥其增加投资、筛选项目、促进经济发展的作用。
【学位授予单位】:武汉理工大学
【学位级别】:博士
【学位授予年份】:2003
【分类号】:F832.0

【引证文献】
中国期刊全文数据库 前1条
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【参考文献】
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