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《武汉理工大学》 2008年
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基于金融效率的金融监管研究

丁玲华  
【摘要】: 一般认为,金融监管的主要目标是为了防范金融危机、保持金融稳定,以此保护存款人及投资者利益。但是这一理念下的金融监管不可避免地导致金融稳定与金融效率之间的矛盾,出现过度管制“压抑”金融体系运作效率的情况,造成社会福利的损失和金融监管的失灵。金融稳定是金融效率的基础,然而绝对的金融稳定只会影响金融效率。因此,金融监管的目标不在于金融稳定本身,而在于金融稳定基础上的金融效率,是金融体系的社会福利最大化。 本文从金融效率的角度出发,以博弈论、管制论、系统论、经济控制论等为方法论,有效结合金融监管和金融效率的相关理论和知识,试图揭示金融监管对提高金融效率的影响,并结合我国金融监管实际为我国加强金融监管,提高金融效率提供新的路径。具体内容如下: (1)系统归纳了金融监管理论,对金融效率理论的发展历程进行了回顾,并总结了金融监管目标的历史演进。通过总结发现20世纪30年代之前,金融监管主要注重金融安全目标;20世纪30年代—70年代,金融监管的目标以安全稳定优先;20世纪70—90年代,金融自由化理论尊崇效率优先的原则;20世纪90年代至今,金融监管的目标既不同于效率优先的金融自由化理论,也不同于30到70年代安全稳定优先的金融监管理论,而是二者之间的新的融合与均衡。 (2)从金融监管、金融效率及金融监管效率的内涵入手,分析了金融监管对金融效率的影响,运用成本—收益分析法分析了金融监管效率,发现金融监管就是监管当局依据现实经济金融状况,通过对各种影响监管成本收益的因素进行调整和改善,以寻求最佳监管效率点的一个动态的帕累托优化过程。 (3)系统归纳了博弈论的基本原理,分析了博弈论在金融监管中的运用,以博弈论为方法论,结合金融监管的相关理论,运用投资者与监管机构的博弈模型、监管机构与金融机构的博弈模型、社会公众与监管机构的博弈模型探讨了金融监管对金融效率的影响。 (4)从管制论、系统论和经济控制论基本原理入手,分析了管制论、系统论和经济控制论在金融监管中的应用,以管制论为基础并引入控制论,有效地结合了金融监管的相关理论知识,把提高金融效率为金融监管的目标,以利率控制为例探讨了金融监管对于金融效率的外部控制机制。 (5)总结了美国、英国和日本三国金融监管向注重效率的转变的改革实践;对英国集权型金融监管体制、日本单线多头金融监管体制、美国双线多头金融监管体制以及欧盟国家的合作型金融监管体制进行了比较,并分析了发达国家金融监管体制的演进趋势。 (6)归纳总结了我国金融监管的历史演变,对我国金融监管的现状进行了描述,然后从市场准入监管、业务范围监管、利率管制和外汇管制四个方面分析了我国金融监管对金融效率的影响,并以证券市场为例对我国金融市场监管效率进行了实证分析,阐述了我国金融监管偏离金融效率目标的原因,结合我国金融监管的现状,提出了加强金融金融监管,提高金融效率的政策建议。
【学位授予单位】:武汉理工大学
【学位级别】:博士
【学位授予年份】:2008
【分类号】:F830.1;F224

【引证文献】
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