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《湖南大学》 2006年
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我国银行业并购效应的理论分析和实证研究

刘晓剑  
【摘要】: 现阶段我国银行业并购的形式主要有以下两种:中小银行之间的并购,比如股份制商业银行并购城市信用社;外资金融机构参股中小银行。毕马威近日发布的统计报告显示金融业成为中国并购市场的热点和重点,并预测2007年会出现金融业并购的一次高潮。毋庸置疑商业银行的并购会成为一种发展趋势,因此分析中国银行业并购具有重要的现实意义。 西方国家银行业的并购起步较早,发展较快,且已处于较成熟的阶段,因此本文首先对西方国家银行并购效应进行了理论介绍。包括实现规模经济效应,经营多样化效应、协同效应、增强市场势力效应以及降低交易费用效应。在西方理论的基础上,本文结合中国银行业的实际情况进行分析,指出我国银行业现阶段银行并购的效应预期。我国银行的并购旨在通过并购第一实现中小银行的规模经济效应;第二提高外资参股目标银行的对外竞争力。中外银行业竞争力对比研究表明,我国银行业与国际先进银行存在较大的差距。随着银行业全面对外开放期限的逼近,必须增强中国银行业的核心竞争力来与国外银行抗衡,并购不失为提高银行效率一个好方法;第三优化我国银行业的市场结构,因为大量实证研究表明我国银行业的市场机构不合理。我国银行业并购的另一个问题随之而来,中国银行业并购是否有效,是否能达到预期的目标,是否还有发展的空间?本文以DEA方法和Malmquist TFP指数分析方法为主,以财务指数分析方法为辅,对我国银行业并购两种模式下的典型案例进行了实证分析,最后得出结论:我国银行业并购的动机处在较低的层次,没有实现并购效应的最大化。针对这种情况,本文提出了提高中国银行业并购效应的政策建议:推动一定程度内的混业经营;注重并购后的整合;培育并购重组的中介机构以及完善并购的法律法规,提高金融监管水平。
【学位授予单位】:湖南大学
【学位级别】:硕士
【学位授予年份】:2006
【分类号】:F832.2

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