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《中南大学》 2011年
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我国商业银行信用卡欺诈风险管理研究

陈晓静  
【摘要】:信用卡是全球通用的现代化的货币化形式。信用卡使持卡人的消费更加方便快捷,信用卡是商业银行的一个重要盈利来源,在许多国外的商业银行,信用卡业务带来的利润占到全部利润的30%以上,因此信用卡业务逐渐成为我国商业银行所关注的盈利业务渠道之一。但信用卡是一项高风险、高收益的业务,随着我国信用卡市场的蓬勃发展,发卡量的不断扩大,信用卡欺诈风险事件也层出不穷,带来的损失也与日俱增。因此我国商业银行在发展信用卡市场的同时,也要加强对信用卡欺诈风险管理,才能让中国的信用卡市场顺利的成长。 论文首先阐述了信用卡及信用卡欺诈风险相关概念;然后,通过对信用卡欺诈风险管理理论的梳理和比较,深入剖析了我国商业银行信用卡市场欺诈风险管理现状,并指出了信用卡欺诈风险管理中存在的问题;最后,通过分析美国和香港信用卡风险控制经验,在比较和借鉴国外信用卡风险管理典型模式的基础上,提出了完善我国欺诈信用卡风险管理策略,以推动中国银行卡产业尤其是信用卡产业的健康快速发展。
【学位授予单位】:中南大学
【学位级别】:硕士
【学位授予年份】:2011
【分类号】:F832.2

【引证文献】
中国硕士学位论文全文数据库 前2条
1 杜璐璐;我国信用卡欺诈风险现状研究与对策[D];暨南大学;2012年
2 侯砚文;信用卡套现法律规制问题研究[D];山西财经大学;2013年
【参考文献】
中国期刊全文数据库 前10条
1 刘海燕;;浅析个人信用卡的风险管理[J];产业与科技论坛;2007年08期
2 许舜胤;;商业银行信用卡业务同质化的理性思考[J];当代经济(下半月);2007年11期
3 杨端;;美国信用卡信用风险防范立法及其启示[J];河北法学;2007年03期
4 蓝庆新;论我国个人信用制度的构建与完善[J];环渤海经济瞭望;2003年03期
5 周青,伍瑞凡;国外银行风险管理技术简介[J];经济论坛;2003年22期
6 黄亚非;香港信用卡风险管理[J];金融会计;2001年03期
7 郑先炳;欧洲商业银行的十四个风险管理理念[J];现代商业银行;2002年01期
8 艾洪德,蔡志刚;个人信用制度:借鉴与完善[J];金融研究;2001年03期
9 谢祯;;信息不对称理论与商业银行信贷问题[J];科技创业月刊;2006年08期
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中国博士学位论文全文数据库 前1条
1 赵刚;商业银行信用卡业务信用风险管理研究[D];华东师范大学;2007年
中国硕士学位论文全文数据库 前3条
1 张勇菊;中国商业银行信用卡业务风险控制研究[D];中国海洋大学;2006年
2 周鸣;基于神经网络的银行卡反欺诈系统模型的改进及其实证[D];华东师范大学;2007年
3 曹亮;国内商业银行信用卡风险管理研究[D];南京理工大学;2008年
【共引文献】
中国期刊全文数据库 前10条
1 杨奇志;关于构建我国个人信用制度的建议[J];安徽工业大学学报(社会科学版);2002年05期
2 阿汝娜;;建立征信体系 杜绝信用卡风险[J];北方经济;2006年02期
3 徐建斌;信息不对称与诚信经济的实现[J];商业研究;2004年07期
4 张帆;对我国银行一卡通体系建立的理论探讨[J];商业研究;2004年19期
5 姜琳;;美国FICO评分系统述评[J];商业研究;2006年20期
6 闫俊周;魏明侠;;个人信用行为的博弈分析[J];商业研究;2007年11期
7 张丽玲;翁骁栋;王海霞;;浅谈信用卡经济的运作与发展[J];才智;2009年06期
8 徐贵彦;;金融危机下商业银行风险管理的措施探讨[J];中国城市经济;2011年27期
9 杨怡凡;;论银行信用卡存在的问题及其对策[J];财经界;2010年12期
10 韩建东;;我国商业银行信用卡的信用风险管理对策[J];财经界(学术版);2010年03期
中国重要会议论文全文数据库 前2条
1 吴兴杰;;信息不对称、个人信用与法律——以个人所得税与个人信贷为例展开的分析[A];2006年度(第四届)中国法经济学论坛会议论文集[C];2006年
2 严玉婷;;基于信用卡安全的异动报警机制研究[A];第三届全国软件测试会议与移动计算、栅格、智能化高级论坛论文集[C];2009年
中国博士学位论文全文数据库 前10条
1 刘汉霞;我国权力寻租的影响因素研究[D];华南理工大学;2010年
2 张强;金融与GDP增长[D];吉林大学;2011年
3 李睿;信用评估与信用卡欺诈侦测的智能决策系统研究[D];华南理工大学;2011年
4 陈为民;基于支持向量机的信用卡信用风险管理模型与技术研究[D];湖南大学;2009年
5 陈忠;信用消费论[D];中国社会科学院研究生院;2002年
6 陈晓静;中国消费信贷研究[D];复旦大学;2004年
7 徐建斌;信息不对称与信贷资源配置研究[D];浙江大学;2004年
8 樊锐;网络金融业的产业组织与价格规制[D];山东大学;2005年
9 文永明;银行卡产业发展理论与中国战略[D];中南大学;2004年
10 曾勇;电子商务信用风险机理研究[D];武汉理工大学;2005年
中国硕士学位论文全文数据库 前10条
1 赵鑫;信用卡持卡人消费者权益司法保护研究[D];华东政法大学;2010年
2 孙立元;信用卡消费者的权益保护问题研究[D];华东政法大学;2010年
3 孟春华;大连银行信用卡业务发展对策研究[D];大连理工大学;2010年
4 刘甜;客户信用评分与信用卡风险管理[D];长沙理工大学;2010年
5 夏崴;我国商业银行中间业务风险管理研究[D];湘潭大学;2010年
6 毛颖妮;商业银行人员型操作风险防范机制创新研究[D];湘潭大学;2009年
7 张星霞;中国商业银行信用卡业务风险管理研究[D];中国海洋大学;2010年
8 张晶晶;商业银行信用卡发卡风险控制研究[D];中国海洋大学;2010年
9 孟祥中;基于贝叶斯网络的煤矿企业安全诚信评价体系研究[D];河南理工大学;2010年
10 史军亮;中国农业银行信用卡营销策略研究[D];兰州大学;2010年
【同被引文献】
中国期刊全文数据库 前10条
1 蒋斌;从信用卡套现看我国银行卡法律制度的完善[J];银行家;2005年08期
2 迈克尔·斯塔腾;张明莉;;全面信用报告的价值:美国的经验[J];银行家;2005年11期
3 朱永亮;;信用卡套现及其风险防范[J];产业与科技论坛;2009年06期
4 陈旭;;信用卡风险及其防范措施[J];当代经济;2011年16期
5 叶良芳;;将信用卡套现入罪是司法“造法”[J];法学;2010年09期
6 郭雳;;信用卡套现责任体系之完善[J];法学;2010年12期
7 赵应应;;我国信用卡风险管理法律制度研究[J];法制与经济(下旬);2011年06期
8 蓝寿荣;试析美国个人信用的法律规制[J];国际金融研究;2003年02期
9 侯爱红;;我国信用卡风险管理研究[J];经营管理者;2010年09期
10 屈淑娟;;信用卡套现的法律性质分析[J];甘肃金融;2009年11期
中国硕士学位论文全文数据库 前10条
1 刘甜;客户信用评分与信用卡风险管理[D];长沙理工大学;2010年
2 耿晨星;个人信用卡风险评估模型及解决方法分析[D];沈阳工业大学;2011年
3 胡学江;信用卡套现行为法律规制制度研究[D];中国政法大学;2011年
4 刘明芳;我国信用卡风险控制与管理研究[D];山西财经大学;2011年
5 唐倩;信用卡风险控制法律问题研究[D];山西财经大学;2011年
6 朱璐;我国商业银行信用卡业务风险管理研究[D];首都经济贸易大学;2011年
7 吴凯阳;商业银行信用卡风险的防范对策及案例分析[D];山东大学;2011年
8 赵应应;信用卡风险管理法律制度研究[D];重庆大学;2011年
9 卢鑫刚;信用卡欺诈风险防范法律制度研究[D];中国政法大学;2011年
10 冼利;试论信用卡风险管理的系统化对策[D];暨南大学;2005年
【二级参考文献】
中国期刊全文数据库 前10条
1 秦威,杨世明;基于BP神经网络的工程图形相关性数据压缩存储[J];北京联合大学学报(自然科学版);2005年03期
2 蔡永香,肖慈珣,侯庆功,李厚裕;应用神经网络识别地层特性[J];测井技术;1994年06期
3 邱伟;构建我国信用体系的多方位思考[J];财经科学;2002年06期
4 刘莉亚;;商业银行个人信贷信用评分模型的构建与应用[J];财经研究;2007年02期
5 王琳;信息不对称与国有商业银行经营管理[J];金融论坛;2001年08期
6 石晶;在我国建立个人信用制度问题初探[J];当代经济研究;2000年07期
7 刘端;信息不对称对信贷市场结构的影响[J];当代经济科学;2001年03期
8 ;搭乘网上银行反欺诈的航班——谈银行业如何应对网上银行欺诈[J];计算机安全;2007年07期
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中国博士学位论文全文数据库 前4条
1 杨军;关于国有商业银行信用风险成因与识别的研究[D];清华大学;2003年
2 方洪全;国有商业银行信用风险评估方法及应用研究[D];电子科技大学;2004年
3 弋涛;信用卡风险管理研究[D];西南财经大学;2006年
4 赵刚;商业银行信用卡业务信用风险管理研究[D];华东师范大学;2007年
中国硕士学位论文全文数据库 前6条
1 陈意;我国商业银行信用风险管理研究[D];中南林学院;2002年
2 杨爱红;供电企业客户信用风险管理[D];华北电力大学(北京);2005年
3 陈勇;商业银行现代风险管理体系研究[D];四川大学;2005年
4 万蓉;完善我国信用卡法律体系的对策研究[D];贵州大学;2006年
5 张铮烁;我国商业银行个人消费信贷风险评估研究[D];北京交通大学;2007年
6 高艺杰;中国信用卡信用风险控制与管理研究[D];苏州大学;2007年
【相似文献】
中国期刊全文数据库 前4条
1 李颖;;基于关联规则挖掘的信用卡欺诈研究——以德国为例[J];经济研究导刊;2010年26期
2 王闻;;浅析信用卡欺诈的法律规制[J];金卡工程(经济与法);2010年06期
3 杨森;郭建奎;朱扬勇;;基于事中反馈的信用卡欺诈检测与防控[J];计算机应用与软件;2008年09期
4 王磊;莫逸红;;推进我国银行卡EMV迁移的思考和建议[J];时代金融;2010年09期
中国硕士学位论文全文数据库 前3条
1 潘俊;信用卡欺诈检测分类算法研究[D];中南大学;2009年
2 吴婷;数据挖掘在信用卡欺诈识别上的应用研究[D];东南大学;2006年
3 卢鑫刚;信用卡欺诈风险防范法律制度研究[D];中国政法大学;2011年
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