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《中南林业科技大学》 2017年
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我国银行保险业务监管法律制度研究

刘娟  
【摘要】:随着金融全球化的发展,金融行业的混业经营已成为全球发展趋势。我国金融领域采取的是分业经营、分业监管的制度,商业银行代理保险作为一种新型的金融服务产品,在我国发展历程并不长,但近二十年来业务增长迅猛。在银行保险业务迅速发展的过程中,保险业务员在银行网点经常进行销售误导,致使银行、保险公司面临诸多法律风险。鉴于此,强化对银行保险业务的监督管理,防控经验风险,建立健全银行保险业务法律制度,学习境外主要国家在银行保险业务的先进经验,对于推动我国银行保险业务的健康持续发展具有重要意义。本文共分五个部分。第一部分概括了银行保险业务国内外的现状,以及本文的研究思路和方法;第二部分阐述了银行保险业务监管法律制度。先介绍了银行保险业务监管的概念、监管法律制度的模式,而后从宏观、微观两个层面分析了我国银行保险业务监管法律制度;第三部分从一个银行保险业务案例入手,阐述混业经营潜在的风险,深入分析了分业监管法律制度存在的问题;第四部分介绍了法国、英国、日本、美国银行保险业务监管法律制度,这些国家积累了丰富的经验,通过研究上述国家银行保险业务监管的法律制度,能为我国提供一些启示;第五部分先后从完善银行保险业务监管法律模式、组建国家金融业监管总局和建立健全银行保险业务监管的法律体系三个层次提出设想和建议,以构建我国银行保险业务监管法律制度的新思路。
【关键词】:银行保险业务 分业监管 法律监管 制度完善
【学位授予单位】:中南林业科技大学
【学位级别】:硕士
【学位授予年份】:2017
【分类号】:D922.281
【目录】:
  • 摘要4-5
  • ABSTRACT5-8
  • 1 绪论8-14
  • 1.1 研究背景8-9
  • 1.2 国内外研究现状及水平9-12
  • 1.2.1 国内研究现状9-11
  • 1.2.2 国外研究现状11-12
  • 1.3 研究思路与方法12-14
  • 2 银行保险业务监管法律制度概述14-22
  • 2.1 银行保险业务监管的概念14-15
  • 2.2 银行保险业务监管法律制度的方式15-16
  • 2.3 我国银行保险业务监管法律制度16-22
  • 2.3.1 我国银行保险业务监管法律制度的历史沿革17-18
  • 2.3.2 法律行政法规层面下的监管法律制度18-20
  • 2.3.3 规章及规范性法律文件层面下的监管法律制度20-22
  • 3 银行保险业务案例介绍及评析22-26
  • 3.1 银保保险业务案例介绍22-23
  • 3.2 银行保险业务案例评析23-26
  • 3.2.1 监管制度存在监管真空23-24
  • 3.2.2 监管机构缺乏有效协调24
  • 3.2.3 监管法律体系不健全24-26
  • 4 境外主要国家银行保险业务监管法律制度及对我国的启示26-34
  • 4.1 境外主要国家银行保险业务监管法律制度26-32
  • 4.1.1 法国银行保险业务监管法律制度26-27
  • 4.1.2 英国银行保险业务监管法律制度27-29
  • 4.1.3 日本银行保险业务监管法律制度29-30
  • 4.1.4 美国银行保险业务监管法律制度30-32
  • 4.2 境外主要国家银行保险业务监管法律制度对我国的启示32-34
  • 4.2.1 根据市场变化调整监管法律32
  • 4.2.2 建立金融监管协调机制32-33
  • 4.2.3 提高监管效率33-34
  • 5 完善我国银行保险业务监管法律制度的建议34-39
  • 5.1 完善银行保险业务监管法律模式34-35
  • 5.2 组建国家金融业监管总局35-36
  • 5.3 建立健全银行保险业务监管法律体系36-39
  • 5.3.1 完善金融消费者权益保护的法律制度36-37
  • 5.3.2 建立宏观审慎监管问责制37-38
  • 5.3.3 制定银行保险业务监管的法律法规38-39
  • 6 结语39-40
  • 参考文献40-44
  • 附录:攻读学位期间发表的论文44-46
  • 致谢46

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