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《暨南大学》 2012年
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我国信用卡欺诈风险现状研究与对策

杜璐璐  
【摘要】:世界上第一张信用卡出现距今已经有超过六十年的历史了,而在中国,信用卡仅仅才经历了十几年的发展。信用卡在中国起步虽然比较晚,却正在迅猛发展。现在信用卡已经成为一种大家非常熟悉且便捷的结算工具。2007年,美国次贷危机爆发,紧接着信用卡危机也露出了冰山一角。恶意拖欠,无力还款现象严重。我国与美国不同的是,现阶段信用卡的持卡人大多数都能按时还款或进行分期付款,当前信用卡业务的主要风险是其他的信用卡欺诈问题,包括伪卡,套现,盗刷等等。欺诈金额日益增大,已经成为信用卡损失中最大的一部分。 本文的研究目的是通过对当前信用卡欺诈问题的分析,找到能够防范信用卡欺诈的有效手段。在研究过程中,选取了最新的信用卡欺诈案例,包含许多利用高科技作案的例子,并且通过问卷调查了解当前持卡人的实际用卡情况。通过对信用卡市场欺诈风险的现状分析,指出了当前信用卡风险管理中存在的问题,最后提出了信用卡风险防范的各种有效措施,从而推动我国信用卡产业健康、可持续发展。
【学位授予单位】:暨南大学
【学位级别】:硕士
【学位授予年份】:2012
【分类号】:F832.2

【参考文献】
中国期刊全文数据库 前10条
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3 侯爱红;;我国信用卡风险管理研究[J];经营管理者;2010年09期
4 耿丹丹;;《商业银行信用卡业务监督管理办法》述评[J];银行家;2011年05期
5 吴秀盈;;对当前信用卡风险防范的思考[J];福建金融;2012年04期
6 李海静;;我国信用卡风险及管理策略研究[J];经营管理者;2012年08期
7 李金秋;;我国商业银行信用卡风险管理[J];合作经济与科技;2010年07期
8 谭红梅;;我国商业银行信用卡风险管理探讨[J];金融经济;2010年24期
9 张欣;;大学生信用卡风险控制研析[J];金融理论与实践;2010年03期
10 刘吉和;;信用卡风险的成因及多元化治理方略[J];河北金融;2011年11期
中国硕士学位论文全文数据库 前10条
1 刘甜;客户信用评分与信用卡风险管理[D];长沙理工大学;2010年
2 耿晨星;个人信用卡风险评估模型及解决方法分析[D];沈阳工业大学;2011年
3 刘明芳;我国信用卡风险控制与管理研究[D];山西财经大学;2011年
4 唐倩;信用卡风险控制法律问题研究[D];山西财经大学;2011年
5 陈晓静;我国商业银行信用卡欺诈风险管理研究[D];中南大学;2011年
6 朱璐;我国商业银行信用卡业务风险管理研究[D];首都经济贸易大学;2011年
7 吴凯阳;商业银行信用卡风险的防范对策及案例分析[D];山东大学;2011年
8 赵应应;信用卡风险管理法律制度研究[D];重庆大学;2011年
9 卢鑫刚;信用卡欺诈风险防范法律制度研究[D];中国政法大学;2011年
10 宋俊芳;中国信用卡风险管理研究[D];山东经济学院;2010年
【共引文献】
中国期刊全文数据库 前10条
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3 常艺;;信用卡套现分析[J];财经界;2010年04期
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10 陆星蕾;;浅谈大学生信用卡使用的现状与对策[J];当代经济;2009年05期
中国博士学位论文全文数据库 前10条
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3 孙继伟;我国商业银行风险评价指标体系研究[D];复旦大学;2011年
4 李睿;信用评估与信用卡欺诈侦测的智能决策系统研究[D];华南理工大学;2011年
5 陈为民;基于支持向量机的信用卡信用风险管理模型与技术研究[D];湖南大学;2009年
6 刘迎春;我国商业银行信用风险度量和管理研究[D];东北财经大学;2011年
7 陈晓静;中国消费信贷研究[D];复旦大学;2004年
8 文永明;银行卡产业发展理论与中国战略[D];中南大学;2004年
9 弋涛;信用卡风险管理研究[D];西南财经大学;2006年
10 石智勇;巴塞尔新资本协议下的内部评级法研究[D];天津大学;2006年
中国硕士学位论文全文数据库 前10条
1 赵鑫;信用卡持卡人消费者权益司法保护研究[D];华东政法大学;2010年
2 孟春华;大连银行信用卡业务发展对策研究[D];大连理工大学;2010年
3 刘甜;客户信用评分与信用卡风险管理[D];长沙理工大学;2010年
4 张星霞;中国商业银行信用卡业务风险管理研究[D];中国海洋大学;2010年
5 张晶晶;商业银行信用卡发卡风险控制研究[D];中国海洋大学;2010年
6 史军亮;中国农业银行信用卡营销策略研究[D];兰州大学;2010年
7 张燕;银行卡犯罪法律风险及案例探究[D];兰州大学;2010年
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9 余韵;基于双边市场的信用卡盈利模式分析[D];南京财经大学;2010年
10 李燕霞;信用卡业务法律风险控制与监管研究[D];中国政法大学;2010年
【二级参考文献】
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2 曾康霖;解读行为金融学[J];财经科学;2003年02期
3 赵志宏;信用卡风险管理与利润增进[J];银行家;2005年08期
4 蒋斌;从信用卡套现看我国银行卡法律制度的完善[J];银行家;2005年08期
5 田泽;;信用信息共享:韩国征信业的助动力[J];银行家;2007年01期
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7 糜仲春;申义;张学农;;我国商业银行中小企业信贷风险评估体系的构建[J];金融论坛;2007年03期
8 李晓林;曾毳毳;;基于精算方法的信用风险的量化[J];金融论坛;2007年11期
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中国重要报纸全文数据库 前3条
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2 李爱君;电子货币法律问题研究[D];中国政法大学;2005年
3 弋涛;信用卡风险管理研究[D];西南财经大学;2006年
4 李大伟;个人信用评分与信用卡风险控制研究[D];吉林大学;2006年
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6 董萍;大学生信用卡使用行为研究[D];暨南大学;2007年
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中国硕士学位论文全文数据库 前10条
1 周晓炜;商业银行信用卡欺诈风险管理研究[D];华东理工大学;2011年
2 邹权;基于数据挖掘的信用卡申请者信用评分模型研究[D];西南财经大学;2004年
3 赵扬;我国金融控股公司监管问题的研究[D];苏州大学;2004年
4 张志谦;中国银行信用卡业务分析[D];清华大学;2004年
5 刘武男;数据挖掘技术在信用卡信用风险评估中的应用[D];西南财经大学;2005年
6 冼利;试论信用卡风险管理的系统化对策[D];暨南大学;2005年
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8 安炤泫;美韩信用卡发展历史对中国启示[D];对外经济贸易大学;2006年
9 王慧云;从防范信用风险看中国个人征信体系的建设[D];对外经济贸易大学;2006年
10 胡勇;基于神经网络的个人信用模型[D];西南财经大学;2006年
【相似文献】
中国期刊全文数据库 前10条
1 杨森;郭建奎;朱扬勇;;基于事中反馈的信用卡欺诈检测与防控[J];计算机应用与软件;2008年09期
2 王磊;莫逸红;;推进我国银行卡EMV迁移的思考和建议[J];时代金融;2010年09期
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4 ;[J];;年期
5 ;[J];;年期
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7 ;[J];;年期
8 ;[J];;年期
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中国硕士学位论文全文数据库 前3条
1 潘俊;信用卡欺诈检测分类算法研究[D];中南大学;2009年
2 吴婷;数据挖掘在信用卡欺诈识别上的应用研究[D];东南大学;2006年
3 卢鑫刚;信用卡欺诈风险防范法律制度研究[D];中国政法大学;2011年
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