收藏本站
《华南理工大学》 2010年
收藏 | 手机打开
二维码
手机客户端打开本文

中国银行业垄断与规制研究

郁方  
【摘要】:中国银行业的垄断机制与政府规制有着什么内在关联?开放与竞争格局下银行业是否仍属垄断并需要反垄断规制?在既有的研究文献中难以找到满意的答案。而银行业垄断与规制作为市场化进程中难以廻避的问题,在中国这种特殊案例中又极具理论意义与现实意义。基于这一现实本文研究的核心目标是,系统地分析中国银行业的垄断机制及其是否构成影响竞争、效率与公平的负外部效应,为政府适度进行反垄断规制提供理论依据与政策建议。 本文创新性的提出一个基于垄断与规制机制关联性分析的理论研究框架,这一视角更契合中国独特的银行业垄断模式。在此框架下运用机制设计、制度经济学等理论,采用规制者偏好假设、成本分析、博弈分析等工具,提出5个关联的理论假定并进行演绎验证,对中国银行业垄断与规制机制的生成机理及其二者的关联作出解释与推理。本文主要的研究工作是在所构造的理论框架下,运用SCP分析框架等工具实证中国银行业的市场结构,得出银行业仍处于高度寡头垄断格局的结论;沿着历史脉络系统分析中国银行业垄断机制演变的约束因素,得出三大理论主线是垄断机制形成的基石、国家金融控制偏好战略下金融资源的不公平配置奠定国有银行在市场竞争中的垄断优势、三组利益集团博弈约束着规制机制变革的结论;分析政府规制这一决定性变量对银行业垄断机制与市场结构的影响,对中国银行业的垄断效应、目前的规制机制及问题进行了客观评析,得出超经济势力的银行业垄断具有明显的负外部效应,并使银行业规制变革付出高昂经济成本与社会成本的结论。提出下阶段中国银行业合理规制机制构建与反垄断规制的设计框架。 本文创建了一个全新的定义—超经济势力垄断,即采取行政权力、特许经营权与资源不公平配置而形成的垄断。据此,本文定义中国银行业垄断机制的制度性本源是,国家作为三权合一主体形成的超经济势力垄断。从而使国有银行垄断的负外部性成因,利益集团博弈所引致政府最大化社会福利规制目标的偏离都可以在这一框架下得到解释。同时,本文还创新了一个超经济势力垄断下公民金融资源公平享有权命题。提出中国银行业超经济势力垄断从两方面构成了对金融资源公平享有权的侵害:一是导致地方金融与农村金融的弱化,并直接引致包括中小企业在内的城市中下层金融消费群体和广大农户金融资源享有的利益侵害;二是垄断机制引致的不良资产、寻租腐败等高昂经济成本通过国家财政金融政策转换直接构成对全体民众金融资源公平权益的侵害,这一命题的提出可以使我们从一个新的视角认识中国银行业的垄断效应。
【学位授予单位】:华南理工大学
【学位级别】:博士
【学位授予年份】:2010
【分类号】:F832.2

【引证文献】
中国期刊全文数据库 前1条
1 漆丹;;我国银行业竞争推进制度研究[J];法学评论;2015年02期
中国博士学位论文全文数据库 前2条
1 彭琦;中国商业银行绩效决定因素的实证研究[D];西南财经大学;2006年
2 张风科;非正规金融视角下的地摊银行问题研究[D];西南财经大学;2012年
中国硕士学位论文全文数据库 前7条
1 彭振宇;国有企业滥用市场支配地位行为法律规制研究[D];中国社会科学院研究生院;2012年
2 王清;我国银行业进入壁垒问题研究[D];广东商学院;2013年
3 罗淇;青岛市商业银行市场结构与经营绩效研究[D];青岛大学;2013年
4 郭莹;我国银行业行政垄断对市场绩效的影响分析[D];江西财经大学;2013年
5 朱思宇;我国民间借贷法律规制研究[D];广东外语外贸大学;2013年
6 李东松;消除我国国有银行垄断的对策研究[D];新疆财经大学;2014年
7 马冲;基于市场势力的中国银行业福利效应研究[D];黑龙江省社会科学院;2013年
【参考文献】
中国期刊全文数据库 前10条
1 岳昌君,吴淑姣;人力资本的外部性与行业收入差异[J];北京大学教育评论;2005年04期
2 周涛;清末民初中国银行业中的近代化因素[J];北京工商大学学报(社会科学版);2002年02期
3 赵向文;;利益集团可能引发强制性制度变迁分析[J];成都大学学报(社会科学版);2009年02期
4 张维迎;;打破垄断 发展民营银行[J];财经界;2001年04期
5 杨培新;银行应当试办“贷改拨”和“贷改投”[J];财经问题研究;1994年10期
6 江曙霞,罗杰;国有商业银行改革中政府效用函数的动态优化——基于租金偏好和效率偏好的选择[J];财经研究;2004年11期
7 刘锡良,罗得志;金融制度变迁与金融稳定[J];财贸经济;2000年03期
8 梁琪;滕建州;;我国金融发展与经济增长之因果关系研究[J];财贸经济;2006年07期
9 刘志标;中国商业银行的竞争、垄断与管制——关于中国银行业的SCP分析框架[J];财贸研究;2004年04期
10 魏后凯;中国制造业集中与X非效率探讨[J];产业经济研究;2003年04期
中国重要报纸全文数据库 前2条
1 霍侃 张喆;[N];第一财经日报;2006年
2 肖东平 陈华;[N];中国经济时报;2006年
中国博士学位论文全文数据库 前2条
1 彭琦;中国商业银行绩效决定因素的实证研究[D];西南财经大学;2006年
2 张风科;非正规金融视角下的地摊银行问题研究[D];西南财经大学;2012年
【共引文献】
中国期刊全文数据库 前10条
1 杨竞业;人的本质的多维哲学反思——以“经验的预设”与“预设的经验”为路径[J];阿坝师范高等专科学校学报;2004年01期
2 江先蓉;邓晓宇;;高校贫困生现象:效率与道德的思考[J];阿坝师范高等专科学校学报;2006年04期
3 李银兵;;浅析马克思自由观的科学含义、基本特点和基本内容[J];阿坝师范高等专科学校学报;2007年04期
4 王浩斌;;毛泽东思想与中国现代化进程中的认同性整合[J];阿坝师范高等专科学校学报;2008年04期
5 叶明;吴太轩;;医疗损害之惩罚性赔偿研究[J];安徽大学法律评论;2005年02期
6 符启林;周慧;;论竞争法目标的多元性[J];安徽大学法律评论;2006年01期
7 王宗玉;;不正当低价销售行为的若干问题研究[J];安徽大学法律评论;2006年01期
8 胡小红;;行政垄断立法的违宪审查[J];安徽大学法律评论;2006年01期
9 李强;;国际贸易中不正当竞争行为之特性初探[J];安徽大学法律评论;2006年01期
10 应品广;;经营者集中反垄断规制的理由:一个不确定的立场[J];安徽大学法律评论;2009年02期
中国重要会议论文全文数据库 前10条
1 胡新艳;罗必良;;农地承包权的再分配:利益、法律、强力与情面——湖南H村调田规则的分析[A];第十一届中国制度经济学年会论文汇编(上)[C];2011年
2 李怀;赵万里;;“制度人”假说[A];第十一届中国制度经济学年会论文汇编(上)[C];2011年
3 刘业进;莫志宏;;论社会科学的事实[A];第十一届中国制度经济学年会论文汇编(下)[C];2011年
4 张震;;民有金融、民间财团和社区银行——基于浙江温州、台州案例的比较制度分析[A];第十一届中国制度经济学年会论文汇编(下)[C];2011年
5 曹正汉;;弱者的产权是如何形成的?——中国被征地农民的“安置要求权”向土地开发权演变的原因[A];中国制度变迁的案例研究(土地卷)第八集[C];2011年
6 刘宪法;;“南海模式”的形成、演变与结局[A];中国制度变迁的案例研究(土地卷)第八集[C];2011年
7 时红秀;张亦工;;合作定价权:农民如何提高对土地的产权实施能力[A];中国制度变迁的案例研究(土地卷)第八集[C];2011年
8 颜杰峰;;党内民主建设必须贯彻落实科学发展观[A];中国道路:理论与实践——第三届北京中青年社科理论人才“百人工程”学者论坛(2009)论文集[C];2009年
9 杨生平;;新中国60年我国意识形态理论回顾与反思[A];中国道路:理论与实践——第三届北京中青年社科理论人才“百人工程”学者论坛(2009)论文集[C];2009年
10 杨宜;徐鲲;;市场经济条件下的银企关系与发展中小企业关系型融资研究——兼论新中国成立60年来银企关系的演进历程[A];中国道路:理论与实践——第三届北京中青年社科理论人才“百人工程”学者论坛(2009)论文集[C];2009年
中国博士学位论文全文数据库 前10条
1 郝文斌;高校教师思想政治工作实证研究[D];哈尔滨师范大学;2010年
2 王岩;职业体育联盟的经济分析[D];上海体育学院;2010年
3 赵园园;银行业反垄断法适用问题研究—以银行业结构规制为视角[D];华东政法大学;2010年
4 章于芳;后危机时代我国银行接管法律制度研究[D];华东政法大学;2010年
5 丁茂中;反垄断法实施中的相关市场界定研究[D];华东政法大学;2010年
6 晋入勤;企业国有产权交易法律制度创新论[D];华东政法大学;2010年
7 徐少辉;上海金融中心法制变迁及决策研究[D];华东政法大学;2010年
8 张骏;论美国纵向限制法律规范及其对我国的启示[D];华东政法大学;2010年
9 杨莉;基于可持续发展的我国电源结构优化研究[D];哈尔滨工程大学;2010年
10 于会国;中国捕捞限额制度研究[D];中国海洋大学;2009年
中国硕士学位论文全文数据库 前10条
1 阮晓毅;我国柑橘产业化中的法律问题研究[D];华中农业大学;2010年
2 邵江婷;基于社区发展的我国农业生态补偿法律问题研究[D];华中农业大学;2010年
3 廉靖;基于社区发展的我国农村矛盾化解机制研究[D];华中农业大学;2010年
4 陈志科;我国农村集体土地征收法律制度研究[D];华中农业大学;2010年
5 杜国宏;新农村建设背景下我国农业投资法律制度研究[D];华中农业大学;2010年
6 侯利文;需求导向的农村合作金融组织体系重构研究[D];华中农业大学;2010年
7 吴三三;基于新农村视角下的农民宗教信仰研究[D];华中农业大学;2010年
8 张兵;我国农产品质量安全检验检测体系法律问题研究[D];华中农业大学;2010年
9 吴正刚;我国农村金融法律制度研究[D];华中农业大学;2010年
10 吴薇;鄱阳湖区域水资源可持续发展法律问题研究[D];华中农业大学;2010年
【同被引文献】
中国期刊全文数据库 前10条
1 郭桂萍;;人民币跨境结算不等于人民币国际化[J];北方经济;2010年05期
2 剑玉阳;陈书启;;我国城市商业银行规模经济实证研究[J];北方经济;2012年04期
3 余丽鹏;国有商业银行垄断结构现状及对策研究[J];北京工业大学学报(社会科学版);2003年04期
4 国庆;;我国商业银行市场结构分析及优化对策[J];长白学刊;2007年06期
5 赵向文;;利益集团可能引发强制性制度变迁分析[J];成都大学学报(社会科学版);2009年02期
6 王俊豪;对中国竞争性产业进入与退出壁垒的分析[J];财经论丛(浙江财经学院学报);2001年01期
7 本·伯南克;石弦;;美国社区银行及其监管[J];银行家;2006年05期
8 王维强,于振玫;城乡三元金融结构与民间金融制度研究[J];财经研究;2003年04期
9 江曙霞,罗杰;国有商业银行改革中政府效用函数的动态优化——基于租金偏好和效率偏好的选择[J];财经研究;2004年11期
10 曹源芳;;我国各省市金融垄断程度判断——基于金融勒纳指数的分析[J];财经研究;2009年04期
中国重要会议论文全文数据库 前2条
1 李宏瑾;高晓红;纪淼;;我国农村正规金融与农村经济增长的实证分析[A];中国制度经济学年会论文集[C];2006年
2 李建军;;地下金融规模及其对宏观经济影响分析[A];中国金融学会第八届优秀论文评选获奖论文集[C];2005年
中国重要报纸全文数据库 前2条
1 人行南宁中心支行副行长 周元元;[N];金融时报;2006年
2 本报记者 周鹏峰 石贝贝;[N];上海证券报;2009年
中国博士学位论文全文数据库 前10条
1 吴玮;资本监管与商业银行行为研究[D];西南财经大学;2011年
2 许一涌;中国商业银行股东价值效率研究[D];西南财经大学;2011年
3 邢学艳;产权、竞争与我国商业银行绩效研究[D];华东师范大学;2011年
4 李炜;中国区域经济结构的金融分析[D];中共中央党校;2001年
5 迟庆林;边境贸易与经济发展[D];中国社会科学院研究生院;2001年
6 王革;中国转轨时期民间金融研究[D];中国社会科学院研究生院;2002年
7 白艳;欧美竞争法比较研究[D];中国政法大学;2004年
8 陈天慈;中国产业壁垒问题研究[D];厦门大学;2004年
9 王劲松;非正规金融市场研究[D];复旦大学;2004年
10 李小明;反垄断法中滥用市场支配地位法律问题研究[D];中国政法大学;2005年
中国硕士学位论文全文数据库 前10条
1 齐月;我国上市商业银行盈利能力可持续性研究[D];浙江大学;2011年
2 迟美玲;中国商业银行产品同质化与差异化问题研究[D];吉林大学;2011年
3 马航;中国国有商业银行X效率研究[D];吉林大学;2011年
4 李建涛;我国商业银行市场结构与绩效的实证研究[D];江西师范大学;2011年
5 秋慧;民间金融制度性分析[D];西南财经大学;2004年
6 赵枫;我国民间金融发展的理论分析及策略研究[D];对外经济贸易大学;2006年
7 郑显伟;中国民航业进入壁垒研究[D];上海师范大学;2006年
8 李晓丽;我国公用企业滥用市场支配地位的规制问题研究[D];西南政法大学;2007年
9 傅坤;我国商业银行市场结构与绩效关系研究[D];南京师范大学;2008年
10 彭敏玲;中国商业银行规模经济及影响因素的实证研究[D];中南大学;2007年
【二级引证文献】
中国期刊全文数据库 前1条
1 张风科;张玉菡;;地摊银行发展趋势与监管问题研究[J];区域金融研究;2013年08期
中国硕士学位论文全文数据库 前2条
1 兰天术;广西东兴市“地摊银行”研究[D];广西民族大学;2014年
2 卢英杰;信用卡全额罚息争议的法律研究[D];吉林大学;2015年
【二级参考文献】
中国期刊全文数据库 前10条
1 赵向文;;利益集团可能引发强制性制度变迁分析[J];成都大学学报(社会科学版);2009年02期
2 张正堂;企业家激励报酬制度的设计[J];财经科学;2004年02期
3 刘锡良,曹廷贵;防范金融风险的七项对策[J];财经科学;1999年01期
4 曾康霖;论金融脆弱性、富韧性与金融风险[J];银行家;2004年09期
5 符贵兴;制度变迁中的银行产业组织改善[J];财经研究;2002年10期
6 江曙霞,罗杰;国有商业银行改革中政府效用函数的动态优化——基于租金偏好和效率偏好的选择[J];财经研究;2004年11期
7 朱建武;基于EVA的中小银行绩效与治理结构关系分析[J];财经研究;2005年05期
8 金玉国,王晓红;我国行业工资差异之演进及其原因[J];财经理论与实践;2001年02期
9 刘锡良,罗得志;金融制度变迁与金融稳定[J];财贸经济;2000年03期
10 梁琪;滕建州;;我国金融发展与经济增长之因果关系研究[J];财贸经济;2006年07期
中国重要报纸全文数据库 前1条
1 胡祥苏;[N];中国经济时报;2000年
【相似文献】
中国期刊全文数据库 前10条
1 张捷;东亚产业金融体制的结构、功能与局限性[J];当代亚太;2000年07期
2 周雪梅;社会主义市场经济中的金融创新[J];山西统计;2001年08期
3 蒋伟民;正确认识创新与监管的关系 促进金融健康发展[J];西安金融;2001年05期
4 邓瑛;新时期金融结构的优化与中国金融的可持续发展[J];云南财贸学院学报;2001年06期
5 李剑锋;中外金融制度比较分析[J];中国林业企业;2001年03期
6 江其务;金融结构调整与民营金融市场准入[J];信息系统工程;2001年09期
7 杨爽 ,周闯;我国金融体制和金融制度更新的有利时机[J];金融信息参考;2001年10期
8 谢蕴庄;;对我国法制建设、金融监管与防范金融犯罪的思考[J];云南金融;2001年11期
9 赵虎;;试论帐外经营、资金安全及金融监控[J];社科与经济信息;2002年07期
10 刘文林;对加强金融监管指导思想的思考[J];中国金融;2002年01期
中国重要会议论文全文数据库 前10条
1 赵静;;美国金融风暴对我国金融衍生品监管的启示[A];中国商法年刊(2008):金融法制的现代化[C];2008年
2 秦月星;;关于中国发展金融服务业的思考[A];2008中国服务创新研讨会论文集[C];2008年
3 李家祥;伍超明;;建立金融期货市场的基础条件分析[A];与时俱进 开拓进取(下)[C];2002年
4 秦池江;;论金融改革的路径和金融业的产业化[A];第三届中国金融论坛论文集[C];2004年
5 周肇光;;构建我国金融领域经济安全新模式[A];上海市经济学会2005年年会论文集[C];2005年
6 中国人民银行济南分行课题组;王洪泉;;我国金融司法监管问题研究[A];2005年山东省金融学会重点研究课题成果[C];2005年
7 李公羽;;邓小平金融理论是当代中国的马克思主义金融理论[A];海南省纪念邓小平同志诞辰100周年理论研讨会入选论文集[C];2006年
8 王文娟;刘艳明;;新时期港澳在两岸金融合作中的中介作用[A];“区域经济整合:模式、策略与可持续发展”研讨会论文集[C];2001年
9 曹龙骐;张艳;;中国金融运行:特征分析与机理重塑[A];第三届中国金融论坛论文集[C];2004年
10 王有贵;袁强;;货币、金融和总需求[A];Data Analysis, Econo-physics and Risk Management--Proceedings of CCAST (World Laboratory) Workshop[C];2001年
中国重要报纸全文数据库 前10条
1 本报记者 谷亚光;金融要在深化改革中保障安全[N];中国改革报;2005年
2 本报记者 程晖;法制是金融生态环境的核心[N];中国经济导报;2005年
3 财贸所 何德旭;我国金融:在渐进改革中稳健前行[N];中国社会科学院院报;2003年
4 贾南;努力实践邓小平金融思想[N];国际金融报;2004年
5 何德旭;论科学的金融发展观[N];光明日报;2004年
6 记者 吕鸿;德国欲改革金融体制[N];经济参考报;2001年
7 黎和贵;美国金融体制的演变及其对我国的启示[N];金融时报;2003年
8 苑德军 博士;优化结构:中国金融发展的重心[N];金融时报;2004年
9 郑州商品交易所 左宏亮;金融创新与金融衍生工具的发展(1)[N];期货日报;2003年
10 刘晓英 李翠峰;金融体制改革简论[N];山西科技报;2004年
中国博士学位论文全文数据库 前10条
1 王国言;论金融分业、混业问题[D];中国社会科学院研究生院;2001年
2 成向阳;论金融衍生工具的国际监管[D];中国政法大学;2004年
3 栾光旭;转型时期中国金融演进问题研究[D];复旦大学;2004年
4 姜新;中国金融结构研究[D];吉林大学;2005年
5 房震;金融集团:制度创新与监管研究[D];上海社会科学院;2006年
6 郭金龙;金融复杂系统演进与金融发展[D];辽宁大学;2006年
7 罗骏;合作金融发展论[D];四川大学;2006年
8 史跃峰;金融和谐论[D];天津大学;2012年
9 张洁;中国农村合作金融理论与实践研究[D];吉林大学;2013年
10 刘星;我国农村微型金融服务及风险防范研究[D];西南财经大学;2010年
中国硕士学位论文全文数据库 前10条
1 许莎莎;影响风险投资金融创新的因素分析[D];山东大学;2008年
2 谢圣姬;中国金融衍生品市场发展研究[D];复旦大学;2008年
3 郭俊梅;我国金融衍生品市场的发展研究[D];首都经济贸易大学;2008年
4 王成君;农村金融体制的国际比较与借鉴[D];吉林大学;2009年
5 刘佼;广东金融生态现状评估与改进策略研究[D];广东外语外贸大学;2009年
6 刘春梅;国外农村合作金融制度的经验及对我国的启示[D];东北师范大学;2009年
7 虞增鑫;功能性金融监管制度研究[D];复旦大学;2009年
8 高连芝;博弈视角下的金融创新[D];河南大学;2010年
9 郝洁;次贷危机下美国金融监管缺陷及改革研究[D];河北大学;2010年
10 牟月娜;国外金融监管对我国的启示[D];山东经济学院;2010年
 快捷付款方式  订购知网充值卡  订购热线  帮助中心
  • 400-819-9993
  • 010-62791813
  • 010-62985026