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《华南理工大学》 2013年
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商业银行实施赤道原则的动力研究

何婧菲  
【摘要】:赤道原则的实施将有利于商业银行企业社会责任的履行、提高声誉、增强风险防范能力以及提高经营效益,其代表了未来商业银行提升社会责任和进行全面风险控制的发展方向。而由于国内的银行业目前对其自身需承担的环境和社会责任没有清楚的认识,对赤道原则的不了解,导致中国银行在外投资因环境等问题导致的损失问题凸显,同时也使得中国银行业受到越来越多来自国际社会和国际同行的指责。所以,遵循赤道原则是中国银行业走出去的必由之路。同时由于国内不乐观的环境问题也需要实施赤道原则来帮助实现社会的可持续发展。因此,有必要对商业银行接受并实施赤道原则的动力进行探究,由此找出动力因素,从而为推进赤道原则提出对策建议。 本文梳理了商业银行实施赤道原则的理论基础——企业社会责任理论及环境风险管理理论。在此基础上,通过国外的成功赤道银行案例描述说明赤道原则的效用,再加之对兴业银行的实施赤道原则的数据进行计量模型分析,检验赤道原则之于商业银行的效用。然后通过设定不同的博弈条件,建立不同的博弈模型——在完全理性条件下的博弈矩阵模型、在有限理性且学习能力强的条件下的最优反应动态模型、在有限理性且学习能力弱的条件下的缓慢学习进化博弈模型,找出在不同条件下的商业银行的不同选择行为,找出不同条件下的动力来源。 最后得出以下结论:首先,通过计量模型的分析,得出实施赤道原则对于商业银行的作用是正向的、肯定的;其次,通过博弈矩阵模型、最优反应动态模型及演化博弈模型,得出商业银行实施赤道原则的动力是自身利润的追求以及外部条件的压力的合力作用产物,源自自身利益的发展要求,国内的产业状况、环境及社会环境,环境恶化带来的危害。同时具有不同理性及决策能力的银行在相同利益条件下的选择情况亦有不同。最后,基于所探寻的动力因素,为政府层面的推进赤道原则的实施提出对策建议。
【学位授予单位】:华南理工大学
【学位级别】:硕士
【学位授予年份】:2013
【分类号】:F830.33;F224.32

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