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ICO禁令背景下我国数字货币法律监管研究

李运佳  
【摘要】:数字货币是金融创新的产物,但是法律的更新往往滞后于创新。而游离于现行法律、金融和互联网监管框架之外的ICO具有门槛低、发行快、融资高的特点,针对ICO融资投机炒作、泡沫和风险不断累积的现实,2017年9月4日央行和银监会等七部门联合下发《关于防范代币发行融资风险的公告》(以下简称ICO禁令),明确指出ICO本质是未经监管部门批准的一种非法公开融资的行为,严格禁止任何组织和个人从事非法代币发行的融资活动,已完成ICO融资的组织和个人,需要妥善处理可能发生的风险,做好项目的清退工作。由此,在ICO禁令背景下,数字货币市场应该如何发展,法律层面应该如何有效监管,值得我们深入思考与探讨。本文的研究对象是在ICO禁令背景下,对我国近年来数字货币监管问题的思考与研究。数字货币是自2012年以来活跃于货币领域的新事物,其价值和效用已逐渐为人所接受。数字货币拥有过去货币无法比拟的优势,尤其以去中心化、匿名性特征受到人们的热捧。但是这些特征也带来了平台监管、洗钱、投资者利益保护等问题。本文从数字货币科技进步与理论逐渐完善的前提下出发,探讨数字货币出现的原因及其必然性。界定和区分数字货币相近概念,深入分析数字货币的货币职能从而判断数字货币的法律属性,同时在ICO禁令颁布带来的积极影响和消极影响下,论证分析我国加强数字货币法律监管的必要性。针对GBL平台跑路案和Mt.Gox破产案,深入分析目前数字货币在我国存在的法律风险,包括消费者、投资者所面临的法律风险、数字货币交易平台所存在的法律风险、数字货币所引发的洗钱犯罪风险。结合我国当前已经颁布的数字货币相关规定,均不能很好解决我国数字货币存在的以上问题。为后文我国应如何监管、怎样监管埋下伏笔。再通过域外观察比较的视角,阐述有代表性的国家关于数字货币的法律属性、监管态度以及监管方法,积极探索和吸收他们的经验与教训,尝试突破我国法律监管困境。最后在分析综合的基础上,论述如何构建中国数字货币法律监管体系,进一步明确监管重点。强调数字货币在时代进步过程中监管的必要性,力求在适当的范围内对数字货币的法律监管提出自己的建议。我国对于数字货币的法律监管还处于探索学习阶段,但从我国央行积极探讨研究法定数字货币的行动中,应该对数字货币持有积极乐观的态度。在现有环境下,不断总结我国数字货币发展存在的问题,借鉴域外经验,分析论证并提供有效的参考建议,有益于促进我国数字货币的健康发展。


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