收藏本站
收藏 | 手机打开
二维码
手机客户端打开本文

全球经济一体化背景下外资银行的影响及经营模式研究

刘立安  
【摘要】: 世界经济向全球一体化方向发展,其中跨国银行起到了不可替代的作用。2001年我国加入世界贸易组织以后,大量外资银行先后进入我国银行市场。在外资银行全面进入我国银行市场初期,各种监管政策在放松与管制之间权衡,中外资银行经营管理中亦存在众多的差异。在现有监管政策下,外资银行对我国银行业的影响、外资银行的经营效率等问题的研究是一个非常有价值的课题。 本论文主要包括以下有特色的研究工作: 1)基于经典的信号博弈构建了中外资银行信贷竞争行为分析模型。根据本地银行的信息优势及外资银行的成本优势特征,讨论了外资银行对本地银行客户竞争的影响,提出了中资银行的竞争策略,并利用18家中外资银行的年度面板数据进行了实证检验。论文突出了新老借款人信息差异对银行贷款行为的影响,研究表明本地银行的最优选择是维持其与现有老借款人的合作关系。在新借款人的竞争中,本地银行可能失去新借款人市场,其新借款人市场也可能成为“柠檬市场”。外资银行因其成本优势,可以得到所有低风险新借款人,而且在可以降低利润的条件下,还可以得到部分老借款人。 2)提出了基于技术转移与技术示范的本地银行风险控制能力分析模型。论文首先研究了外资银行对本地贷款利率的影响,在考虑贴现率的条件下,讨论了外资银行的技术转移与示范效应对本地银行风险控制能力及利润水平的长期影响,并得出了中资银行技术转移的选择策略。研究发现,在不同的贴现率水平下,只有鼓励具有适当风险控制技术水平的外资银行进入市场,引进适当的风险识别技术,才能有效激励本地银行实施技术转移,提高自身风险控制能力。同时,引进具有较高风险控制水平的外资银行会降低贷款价格水平。 3)以外资银行法人改革为背景,建立了外资银行转制经营的实物期权分析模型。主要考虑了不同类型银行的业务差异对收益流产生的影响,通过实物期权分析方法及实证检验,讨论了外资银行转制经营的价值,得到了影响外资银行选择转制经营的微观主体因素。研究表明外资银行分行转制前的控制经营成本能力与经营零售业务规模、转制后银行的净收益及管理层对资产规模的限制等,是影响外资银行分行转制为外资法人银行的关键因素。 4)在“法人政策和外资参股”政策下,构建了外资银行组织形式选择的博弈分析模型。考虑本地银行的先进入优势及本地经济的发展潜力,讨论了外资银行组织形式选择策略及其影响因素,提出了外资银行的选择策略。研究发现本地银行的先进入优势、本地市场的发展潜力及外资银行的相对融资成本是影响外资银行组织形式的重要影响因素。实证结果表明外资银行参股中资银行提高了中资银行的风险控制能力,同时获得了本地经济发展所带来的市场获利机遇。 5)基于隐形进入成本及制度质量,建立了外资银行经营模式及盈利能力差异分析模型。首先,按本地银行与外资银行的行为将其分为机会主义银行与诚信银行,分析了市场隐形进入成本及制度质量对银行经营模式的影响,并讨论了外资银行与本地银行间的利润差异,进一步揭示了总行相同的外资银行在不同的国家和地区表现出较大业绩差异的原因。最后,利用我国61家商业银行及12家外资银行2000-2006年的非平衡面板数据对理论结果进行了实证检验。提出在低制度质量条件下,银行风险识别水平差异是机会主义银行间利润差异的主要影响因素;而诚信银行间的利润差距还与银行隐形成本及交易成本有关。在高制度质量条件下,银行的风险管理能力是决定外资银行经营模式与盈利水平的重要影响因素。诚信外资银行的融资方式仅受汇率水平的影响,而机会主义外资银行还受制度质量的影响。


知网文化
【相似文献】
中国期刊全文数据库 前20条
1 陈卫东;王家强;;内外资银行监管政策的国际比较及对我国的启示[J];中国金融;2006年23期
2 易宪容;;用开放心态看待银行业开放[J];卓越理财;2007年01期
3 朱晓艳;徐光;;外资银行进入中国的动因分析[J];浙江金融;2007年11期
4 巩云华;;外资银行在华投资特点分析与对策建议[J];银行家;2009年07期
5 蔡丛露;;中、外资银行竞争与合作的策略[J];发展研究;2006年03期
6 吴兴旺;;外资银行进入中国的战略探析及对我国金融安全的可能影响[J];中国金融电脑;2006年11期
7 林蕊;;对外资银行监管问题的探析[J];福建金融管理干部学院学报;2006年06期
8 洪佩丽;;完善外资行监管 打造良好环境[J];中国外汇;2008年08期
9 李曼;;加入WTO对中国银行业的影响[J];河北企业;2001年02期
10 杨瑶;钱晓英;;国外关于外资银行进入对本国银行体系效率影响的研究综述[J];金融经济;2006年22期
11 刘峰;;浅谈外资银行在华投资与个人理财的关系[J];法制与经济(上半月);2007年06期
12 宫城;;外资银行进入我国的影响分析[J];决策与信息(财经观察);2008年05期
13 王凤丽;邱立成;;外资银行进入影响我国金融安全的传导机制分析[J];内蒙古金融研究;2008年10期
14 卢一心;;外资银行瞅准时机争夺中国市场[J];厦门航空;2009年11期
15 吴冠群;浅议外资银行进入西藏的可能性[J];华南金融电脑;2003年01期
16 彭宇;;我们向外资银行学什么[J];投资北京;2006年09期
17 姚国会;;外资银行争抢中国金融资源[J];中国房地产金融;2006年09期
18 易宪容;;《外资银行管理条例》的五大亮点[J];金融博览;2007年01期
19 帕丽达;;浅析我国外资银行风险控制问题[J];经济导刊;2007年S3期
20 陈莹;;外资银行涉水中国农村金融[J];湘潮(下半月)(理论);2008年07期
中国重要会议论文全文数据库 前10条
1 刘彬;曾勇;张波;李强;;市场特征、多期信贷竞争与外资银行进入模式[A];第六届(2011)中国管理学年会论文摘要集[C];2011年
2 胡凯;吴清;;制度质量与省际资本流动[A];第十一届中国制度经济学年会论文汇编(下)[C];2011年
3 李家祥;;管控之道[A];科学持续地发展生产力——世界生产力科学院中国籍院士文集[C];2009年
4 顾俊;;科学选址,精细管理,创新营销——论“如何提高门店赢利能力”[A];上海烟草系统2006年度优秀学术论文集[C];2006年
5 吕鹏娟;;中国零售业赢利能力影响因素的灰色关联分析[A];第19届灰色系统全国会议论文集[C];2010年
6 黎晖晖;刘云波;韩婷;郭甲子;;中国财产保险公司经营绩效的实证研究[A];风险管理与经济安全:金融保险业的视角——北大CCISSR论坛文集·2006[C];2006年
7 吴文明;梁樑;孔静;;运用顾客中心战略,增强企业持续赢利能力[A];2001年中国管理科学学术会议论文集[C];2001年
8 刘凯;;中国物流发展的“坎”,可以靠第四方的协助来绕过[A];中国物流与采购联合会会员通讯总第33期-52期(2003年2月-12月)[C];2003年
9 明皓;;中国啤酒物流产销协同策略[A];经济发展与管理创新--全国经济管理院校工业技术学研究会第十届学术年会论文集[C];2010年
10 笫网;;国企改革中的两个难题[A];上海现代企业经营管理研究会三届常务理事会论文选编[C];2004年
中国博士学位论文全文数据库 前10条
1 刘立安;全球经济一体化背景下外资银行的影响及经营模式研究[D];重庆大学;2009年
2 宋慧英;外资银行进入对中国商业银行竞争行为的影响研究[D];暨南大学;2012年
3 谢东昇;外资银行进入对中国银行业的影响[D];复旦大学;2012年
4 丁淑娟;实物期权视角下外资银行进入时机研究[D];山东大学;2012年
5 刘才涌;外资银行参与东盟新兴市场研究[D];厦门大学;2007年
6 赵昱光;新兴市场国家外资银行作用效应研究[D];辽宁大学;2007年
7 张红军;外资银行进入与监管研究[D];上海交通大学;2008年
8 谭鹏万;转型国家银行改革的微观效应分析[D];复旦大学;2007年
9 窦菲菲;转型国家银行改革及其对经济增长影响分析[D];复旦大学;2008年
10 徐光;发展中国家银行业开放的福利效应研究[D];浙江大学;2007年
中国硕士学位论文全文数据库 前10条
1 林则勇;外资银行进入对中国银行业经营效率影响的实证研究[D];哈尔滨工业大学;2010年
2 陈敏学;外资银行进入对我国银行效率的影响[D];浙江大学;2010年
3 黄燕;外资银行进入的国际经验和对我国的启示[D];暨南大学;2003年
4 庄军;外资银行进入对我国商业银行的影响研究[D];西南财经大学;2000年
5 邹玲;外资银行在中国区位选择研究[D];复旦大学;2008年
6 黄希哲;外资银行进入对中国银行业的效应分析及对策建议[D];厦门大学;2007年
7 陈蕾;外资银行进入中国的经济效应及其对策[D];吉林大学;2005年
8 李翠云;在华外资银行的进入动因、竞争策略及影响研究[D];天津财经大学;2006年
9 马俊;外资银行在中国的经营战略分析[D];对外经济贸易大学;2007年
10 王声英;关于我国外资银行监管问题研究[D];西南财经大学;2007年
中国重要报纸全文数据库 前10条
1 钱晓涵;央行正式批准外资银行进入中国黄金市场[N];上海证券报;2007年
2 宋琬如;外资银行进军我国农村金融市场[N];中国信息报;2007年
3 本报记者 周丽敏;外资银行进入不会威胁中国金融安全[N];中国经济导报;2006年
4 宋琬如;外资银行抢步中国农村金融市场[N];商务时报;2007年
5 赵晓;外资银行进入促进中国金融市场完善[N];中国企业报;2006年
6 邓梅芳;央行公布外资银行进入中国《细则》[N];中国信息报;2002年
7 刘黄;外资银行进入将带来制度性转变[N];中华工商时报;2006年
8 证券时报记者  黄磊 郭蕾;汇丰银行西安分行获准成立[N];证券时报;2006年
9 记者  常连喜;市农行赢利能力不断增强[N];营口日报;2006年
10 宋琬如;首家外资村镇银行将在鄂开业[N];人民日报海外版;2007年
中国知网广告投放
 快捷付款方式  订购知网充值卡  订购热线  帮助中心
  • 400-819-9993
  • 010-62982499
  • 010-62783978