收藏本站
《西南财经大学》 2005年
收藏 | 手机打开
二维码
手机客户端打开本文

转型期中国民间资本进入银行业的制度变迁研究

卢阳春  
【摘要】:20 世纪 70 年代中期,罗纳德·I·麦金农和爱德华·S·肖提出的金融深化理论揭开了发展中国家金融改革的序幕。拉美和亚洲的发展中国家在经济和金融全球化的外部条件推动和本国宏观经济调整的内部因素诱导下,开始了大规模的金融自由化进程。虽然这些国家在金融自由化过程中所采取的具体政策内容有所差异,但都是通过金融的自由化和市场化政策来降低政府在经济资源配置中的作用,并且都是将国内银行业的民营化作为其金融自由化的重要内容之一。中国作为世界上最大的发展中国家,其金融市场化改革必然成为发展中国家金融自由化进程的重要组成部分。因为我国对制度转轨和改革的知识存量的有限性,并且基于“金融作为经济的核心”其改革应具有高度的审慎性这一命题,因此二十多年来,我国的金融市场化改革,远远滞后于经济体制的改革,而作为金融核心的银行业的市场化改革也是滞后的。当金融自由化、银行民营化浪潮席卷全球时,国内经济学界也展开了对我国金融业,特别是银行业市场化改革的热烈讨论,讨论的结果引起了相当多的争论。 本文以制度变迁为核心解释变量,通过对转型期我国民间资本进入银行业制度变迁的内生性质的揭示,发现民间资本进入银行业的制度变迁有其自身产生、发展的内在规律性,而不是政策设计所能够完全左右的;没有认识到,或者是没有足够清楚地认识到这一点正是既有的关于该问题的诸多争论所反映出来的理论上的混乱的原因之所在。针对上述问题,本文研究的目的在于:力图揭示在我国一直以来的金融垄断和金融抑制环境下,民间资本逐步进入银行业现象的制度基础和制度变迁动因;在此基础上运用博弈均衡的分析方法描绘出转型期我国民间资本进入银行业的制度变迁的历史路径,并探讨既有变 2 迁的制度绩效、变迁过程中的金融努力现象、金融努力的约束及异化 问题和未来变迁的路径和风险防范。从理论意义上来看,本文的研究 不仅通过转型期我国民间资本进入银行业的制度变迁案例检验了现 有制度经济学的一些前沿理论假说,还从该案例中提炼出一些新的理 论来解释制度的形成及其发挥作用的机制;从现实意义上来看,本文 以制度变迁作为核心解释变量,从一个比较新颖的视角来考察转型期 我国民间资本进入银行业的问题,揭示出民间资本进入银行业现象产 生、发展的内在规律性,在一定程度上解决了关于该问题的争论所反 映出来的理论上的混乱,使得相关的政策建议更具有参考价值。 Ⅱ 本文研究的思路是通过对转型期我国民间资本进入银行业的既 有制度变迁的均衡分析(博弈均衡和供求均衡分析),揭示出转型期 我国民间资本进入银行业的制度安排产生、发展的内在规律性,在此 基础上对既有制度变迁的得失进行规范分析,最后得出制度进一步变 迁的路径及风险启示。沿着这样的思路,本文的主要内容及观点如下 : 第一章,导论。本章首先介绍了整个论文选题的背景和研究的理 论及现实意义,然后依次介绍了论文研究所使用的理论工具、研究方 法和逻辑结构,最后指出本文的创新和不足之处。 第二章,制度变迁理论的回顾。改革开放以来,我国民间资本进 入银行业的过程实质上是一种制度安排的变迁过程,因此本文对转型 期我国民间资本进入银行业的过程的研究是以制度变迁作为核心解 释变量来展开的。对这种制度安排的变迁的分析是以制度变迁理论为 主要理论工具进行的,因此本章首先对国外的制度变迁理论的既有成 果做了一个简单的述评,以找到本文理论研究的起点,并指出了后面 各章将使用的主要理论方法。另外,转型期中国民间资本进入银行业 的制度变迁过程始终是处于中国银行业乃至整个金融业的制度变迁 过程之中的,而中国金融业的制度变迁又是处于中国整个经济社会制 度变迁过程之中的。它们相辅相承,相依相存,不可割裂来看待,因 3 此必须将转型期中国民间资本进入银行业的相关制度变迁放在中国 金融制度乃至整个社会经济制度变迁的大背景下来考察,这样才能真 实地体现出该制度变迁的根源、本质特性和与中国经济体制改革的复 杂关联性。因此在对国外的制度变迁理论进行回顾之后,本章又对中 国经济学界关于中国经济制度变迁事实的理论解释做了一个简单回 顾。 第三章,民间资本进入银行业:制度变迁的均衡分析。本章首先 对中国民间资本进入银行业的制度安排的产生做了一个简单的考察, 并确定本文研究的对象仅仅是转型期的中国民间资本进入银行业的 制度安排;在此基础上,将转型期中国民间资本进入银行业的制度安 排放在制度的“需求——供给”的理论分析框架中来进行系统地考察, 分析转型期中国民间资本进入银行业的制度需求与供给状况,并着重 研究该制度的需求与供给的非均衡状态是如何引起中国银行业的制 度变迁的,最后得出本章的结论:在社会经济发展过程中,制度非均 衡是常态,而制度均衡就象帕累托最优一样只是一种理想状态,即使 偶尔出现也不会持续存在;影响制度供求的各种因素在不断变化,使 得制度总是以非均衡的态势存在,这种非均衡的态势正是制度变迁的 动因。制度变迁过程就是制度从…→非均衡→均衡→非均衡→…的持 续运动过程,而制度非均衡的轨迹也就形成了制度变迁的轨迹。转型 期
【学位授予单位】:西南财经大学
【学位级别】:博士
【学位授予年份】:2005
【分类号】:F832

【相似文献】
中国期刊全文数据库 前10条
1 杨悦;新巴塞尔协议与我国的银行风险管理[J];现代管理科学;2005年12期
2 本刊编辑部;;《广东金融学院学报》2007年选题范围[J];广东金融学院学报;2006年06期
3 陈柳钦;;金融危机后的俄罗斯银行业结构变迁与绩效改善[J];上海金融学院学报;2007年03期
4 王艳玲;客户经理制度的新制度解析[J];东北财经大学学报;2003年04期
5 于效利;张蔚;;我国国有商业银行国际化战略的制度分析[J];山东省工会管理干部学院学报;2006年01期
6 郑成林;;上海银行公会与近代中国银行监管制度[J];华中师范大学学报(人文社会科学版);2009年06期
7 姚良;;国有商业银行监管:股权控制与治理结构[J];金融与经济;2010年12期
8 潘朝顺,程昆;中国农村民间金融制度环境变迁研究[J];哈尔滨金融高等专科学校学报;2005年03期
9 马蔡琛;邹宏魁;;中国金融混业经营制度变迁的经济学分析[J];河北学刊;2009年01期
10 董琛;;关于银行保险发展的制度经济学思考[J];河北金融;2010年11期
中国重要会议论文全文数据库 前10条
1 ;银行业的对外开放——市欧洲学会等举办研讨会[A];上海市社会科学界联合会2003年学术研讨会论文集[C];2003年
2 王印堂;;银行业面对入世的选择[A];探索 创新 发展[C];2000年
3 于良春;鲁志勇;;新产业组织理论的一个新扩展——银行业微观经济学评述[A];中国工业经济研究与开发促进会2005年会暨“产业组织与政府规制”研讨会论文集[C];2005年
4 东北财经大学金广建设管理学院课题组;何佰洲;;我国基础设施投融资的体制性障碍与制度变迁[A];中国投资学会获奖科研课题评奖会论文集(2004—2005年度)[C];2005年
5 魏巍;朱卫东;吴勇;;基于制度变迁视角的我国企业内部控制制度发展研究[A];中国会计学会高等工科院校分会2008年学术年会(第十五届年会)暨中央在鄂集团企业财务管理研讨会论文集(下册)[C];2008年
6 李晓玲;王福胜;;改革开放以来我国会计制度变迁的社会成本研究[A];中国会计学会高等工科院校分会2008年学术年会(第十五届年会)暨中央在鄂集团企业财务管理研讨会论文集(上册)[C];2008年
7 张曙光;;前言[A];2005中国制度经济学年会精选论文(第一部分)[C];2005年
8 赵海怡;;物权法开禁农村宅基地交易再辩[A];中国制度经济学年会论文集[C];2006年
9 刘永红;;关于我国城镇化制度变迁的若干建议[A];城市规划面对面——2005城市规划年会论文集(上)[C];2005年
10 黄少安;;多元制度变迁主体及其角色转换假说[A];理论·改革·发展[C];1998年
中国重要报纸全文数据库 前10条
1 本报记者  张建平;我国银行业总资产高达37万亿元[N];中国证券报;2006年
2 记者 黄杨 赵红梅;银行业案件高发势头得到遏制[N];中国经济时报;2006年
3 武天国;我市召开银行业案件防控工作会议[N];新乡日报;2007年
4 通讯员 王保宪郑岩;市银行业定下今年目标[N];济宁日报;2008年
5 本报记者 朱周良;美银行业巨头今“体检”国有化是最后底牌[N];上海证券报;2009年
6 中国银监会克孜勒苏监管分局;克州银行业稳健发展[N];克孜勒苏报;2009年
7 任晓;连平:明年银行业盈利增长20%以上[N];中国证券报;2009年
8 记者 陶冶;一周内两令连发 美银行业风声鹤唳[N];金融时报;2010年
9 记者 韩雪萌;银行业支持经济结构战略性调整各显其能[N];金融时报;2010年
10 王智;淘汰落后产能银行业大有作为[N];经济日报;2010年
中国博士学位论文全文数据库 前10条
1 吴泰岳;我国金融结构演进及投资者、企业行为研究[D];吉林大学;2009年
2 卢阳春;转型期中国民间资本进入银行业的制度变迁研究[D];西南财经大学;2005年
3 李宁;中国农村医疗卫生保障制度研究[D];中国农业大学;2005年
4 凌智勇;我国中小企业间接融资制度变迁与绩效研究[D];中南大学;2004年
5 王应密;中国大学学术职业制度变迁研究[D];华中科技大学;2009年
6 赵银亮;东南亚区域制度变迁与对外政策相关性研究[D];华东师范大学;2005年
7 杨俊凯;中国农村信用合作社制度改革研究[D];西北农林科技大学;2008年
8 孙浩;制度与中国经济增长[D];华中科技大学;2009年
9 吴玲;新中国农地产权制度变迁研究[D];东北农业大学;2005年
10 龚晓菊;改革开放以来民营经济发展研究[D];武汉大学;2005年
中国硕士学位论文全文数据库 前10条
1 孙永举;金融监管制度创新与发展[D];河南大学;2005年
2 刘亚敏;从土地所有权变迁看中国农村基层政权建设[D];西南交通大学;2005年
3 谷秀青;近代农村信用合作社的制度分析(1928-1940年)[D];华中师范大学;2005年
4 蒋云翔;粮食安全视角下的“粮改”[D];清华大学;2005年
5 柳臻;我国土地出让金制度的历史变迁研究[D];中共中央党校;2008年
6 沈建;行政服务中心:一个新制度经济学的视角[D];苏州大学;2008年
7 武一;中国农村微观经济组织制度变迁研究[D];吉林大学;2009年
8 禹宗颜;中国共产党领导下的农村信用社制度变迁研究[D];曲阜师范大学;2009年
9 史林东;中国农村金融制度变迁的路径突破[D];兰州大学;2009年
10 曾小荟;论我国制度变迁中的金融深化[D];西北大学;2001年
 快捷付款方式  订购知网充值卡  订购热线  帮助中心
  • 400-819-9993
  • 010-62791813
  • 010-62985026