收藏本站
《西南政法大学》 2004年
收藏 | 手机打开
二维码
手机客户端打开本文

独立担保法律制度研究

李燕  
【摘要】:法律上所称之“独立担保”,在商业实践中惯常称之为“独立保函”,也即“见索即付保函”,因该类保函通常由银行开立,故又称之为“见索即付银行保函”。本文的写作中,几个名词贯通使用。由于独立保函起源于国际商事贸易实践,相关国际规则中又都惯常使用见索即付保函的说法,故本文也大都采用见索即付保函的提法。 见索即付银行保函与跟单信用证一样,是银行界与商业界为解决国际商事交易各方的利益冲突,而发展起来的两种国际结算工具,商业惯例中把不可撤销信用证和见索即付保函下产生的权利,视作“手中现金”。传统民商法认为保证合同是从属性的合同,附属于基础合同或主合同,基础合同或主合同的效力直接决定了保证合同的效力,且保证人只有在主债务人不履行偿付义务时才负有履行之责任。然而在国际交易中,因为现代国际商事交易标的额巨大,期限又长,不同国家的法律制度、经济政治背景以及文化差异都增加了当事人的商业风险,因此他们往往要求交易对方提供一种现成的、快速的、保证能实现的担保权益,以避免和减轻不履行的风险,保障交易的安全和各项义务的顺利进行。基于此,一种新的担保方式诞生于国际交易的实践,即不依附于基础合同的独立担保,担保人的责任不取决于基础合同的履行与否,而取决于债权人的付款要求。故也被形象地称为“凭要求即付的担保”或“见索即付的担保”。它弥补了从属性保证的不足,更符合国际交易的需求。这种独立性保函一般都要明确担保人的责任是不可撤销的、无条件的和第一见索即付的。保函一经开出,未经受益人同意,不能修改或解除其所承担的保函项下的义务;保函项下的赔付只取决于保函本身,而不取决于保函以外的交易事项;银行收到受益人的索赔要求后应立即予以赔付规定的金额。独立性保函的特征为:第一,独立于基础交易,不受基础合同的影响。除非有法定的欺诈理由,担保人不得拒绝付款;第二,具有确定性,只要债权人提示了符合要求的单据,银行就应付款;第三,具有快速性,自债权人提示单据之日起,担保人必须在合理时间内付款等。独立性保函在二战后为适应当代国际贸易发展的需要,在银行和商业实践的发展基础上逐步成为国际担保的主流和趋势,这种担保方式,第一,便于债权人直接快速地实现债权;第二,使担保人银行摆脱了产生于基础合同的争议,避免了不当拒付产生的声誉损失。第三,主债务人也可避免因提供抵押而使财产不能有效利用产生的损失,而且银行的担保也提高了其履约信誉。 我国从80年代起就开始在国家经济交往中使用独立保函,银行实践中称为对外担保或外汇担保,但是由于我国长期对外经济贸易的严格管理和外汇控制制度,使得我国在此领域的业务开展数量并不显著。而且我国国内立法对此尚付阙如,《担保法》和相应的司法解释是否承认其合法性还存在诸多争议;目前我国还没有加入《联合国独立担保和备用信用证公约》,相关的国际条约也不能作为我国的立法补充;而国际商会规则URDG和信用证领域的UCP500相比,建立时间相对较短,又没有获得世界范围内的普遍适用性,所以我国立法和司法对其并不熟悉。但是随着我国加入WTO后的市场经济的深入发展,独立担保业务的广泛和深入发展必将成为不可抵挡的潮流,因此笔者认为我国理论界和实务界应该对独立保函的相关法律问题引起重视,注意在理念上和业务操作中与相应的国际商事规则接轨并保持一致,融入整个国际市场经济中。笔者认为随着我国经济的世界化,此项业务对增强我国企业对外经济的世界竞争力,和推动我国市场经济 的发展活力,显现出了其重要地位,因此对该课题的深入研究也就产生了相应的紧迫性 和现实性。鉴于笔者在独立保函的欧洲发源地—英国学习和工作的机会,笔者就此论 题请教了国际商会的有关学者并收集了大量资料,回国后又针对此论题走访了我国主要 的专业银行,就此论题进行了实务调研,在此基础上,笔者写下了本文。 本文主要分为三篇:理论认识篇、规则操作篇、和现实借鉴篇。在理论认识篇中, 笔者首先就独立保函的起源、种类、定义、法律性质、特征、结构和法律渊源傲了详细 介绍,尤其将其和容易引起混淆的附属性保证、信用证、备用信用证等做出了理论上的 比较分析;其次笔者针对独立保函的三种支付机制:即仅凭要求即付款、凭第三方单据 付款、凭法院判决或仲裁裁决付款,做了详细分析和论述,并重点阐述了最为典型的独 立保函支付机制—凭要求即付款的法律机制;最后笔者就独立保函当事人:即委托人、 担保人、受益人,包括间接四方保函中的指示行和担保行,的权利义务做了详细论述, 为我国独立担保制度的构建打下了理论基础。 在规则实践篇中,本文对独立担保的相关国际规则,《见索即付保函统一规则》 (URDG)、《跟单信用证统一惯例》(UCP)、《合同担保统一规则》(URCB)、《合约保函 统一规则》(URCG)、《国际备用信用证惯例》(ISP98)、《联合国独立担保和备用信用公 约》(UNCITRAL CONVENTION)做了比较和分析,并指出了国际商会第 458号出版物《见 索即付保函统一规则》(UR此)在最大程度上协调了各方当事人的冲突利益,以及委托
【学位授予单位】:西南政法大学
【学位级别】:博士
【学位授予年份】:2004
【分类号】:D913

【引证文献】
中国硕士学位论文全文数据库 前9条
1 乔春明;银行独立保函风险防控法律问题研究[D];内蒙古大学;2011年
2 黄永菊;见索即付保函及欺诈问题研究[D];复旦大学;2010年
3 李欢;独立担保法律问题研究[D];厦门大学;2006年
4 田琦;见索即付保函若干法律问题探略[D];中国政法大学;2007年
5 王国庆;国际承包工程独立保函法律问题研究[D];中国政法大学;2007年
6 朱晓丹;备用信用证欺诈的法律问题研究[D];大连海事大学;2008年
7 熊伟;国际项目融资中的独立担保法律问题研究[D];大连海事大学;2008年
8 王潇潇;备用信用证法律问题研究[D];大连海事大学;2009年
9 黎毅;论保证保险[D];湘潭大学;2009年
【同被引文献】
中国期刊全文数据库 前10条
1 白彦;独立担保制度探析[J];北京大学学报(哲学社会科学版);2003年02期
2 孟秋;银行对外担保的法律关系和业务监控[J];城市金融论坛;1997年02期
3 姜圣复,林依伊;论国际贸易中独立担保法律问题[J];当代法学;2001年12期
4 李双元,周辉斌;备用信用证法律特征之考察[J];法律科学.西北政法学院学报;2001年03期
5 方向南,何廉永;最新备用信用证惯例(ISP98)的内容与特点[J];对外经贸实务;1999年07期
6 赵林林;备用信用证的内涵与风险分析[J];对外经贸实务;2002年02期
7 王超海;联合国《独立担保和备用信用证公约》及其启示[J];湖南社会科学;2002年03期
8 贾林青;保证保险合同的法律性质之我见[J];法律适用(国家法官学院学报);2002年09期
9 王志华;对独立担保国内效力的承认及其法律完善[J];法律适用;2003年11期
10 梁冰,周洪生;保证保险合同若干法律问题探析[J];法律适用;2004年01期
中国重要报纸全文数据库 前1条
1 樊华(作者单位系上海市第二中级人民法院);[N];人民法院报;2001年
中国博士学位论文全文数据库 前3条
1 蒋先玲;项目融资模式及法律问题研究[D];对外经济贸易大学;2002年
2 李瑞跃;国际项目融资法律研究[D];中国政法大学;2004年
3 陈百灵;保证保险合同研究[D];对外经济贸易大学;2005年
中国硕士学位论文全文数据库 前10条
1 张举胜;独立担保法律问题研究[D];中国政法大学;2003年
2 杨沁琳;论银行保函业务中的风险及控制[D];对外经济贸易大学;2003年
3 芮光胜;独立银行保函法律风险研究[D];西南财经大学;2004年
4 常江;论建立我国独立担保制度[D];华东政法学院;2004年
5 孙雪峰;见索即付保函法律制度研究[D];对外经济贸易大学;2004年
6 丁瑞思;国际经贸中银行独立担保法律问题研究[D];西南政法大学;2004年
7 程勇;独立担保制度探略——以我国《担保法》第5条为依归[D];华东政法学院;2004年
8 贺春;论我国的独立担保及其实践中的问题[D];对外经济贸易大学;2005年
9 张军;备用信用证若干问题研究[D];中国政法大学;2005年
10 韩小杰;备用信用证法律研究[D];苏州大学;2003年
【二级引证文献】
中国硕士学位论文全文数据库 前4条
1 高艳娜;备用信用证欺诈法律救济措施研究[D];华东政法大学;2011年
2 黄永菊;见索即付保函及欺诈问题研究[D];复旦大学;2010年
3 徐奕;ISP98下开证人的法律地位研究[D];湖南师范大学;2010年
4 刘斌;论我国独立担保制度的现状和完善路径[D];中国政法大学;2010年
【相似文献】
中国期刊全文数据库 前10条
1 李军停;独立担保制度研究[J];中州大学学报;2005年02期
2 姜圣复,林依伊;论国际贸易中独立担保法律问题[J];当代法学;2001年12期
3 孙潇,刘培森;独立担保法律内容探析[J];山东审判;2002年04期
4 白彦;独立担保制度探析[J];北京大学学报(哲学社会科学版);2003年02期
5 王超海;独立担保制度初探[J];湖南省政法管理干部学院学报;2002年02期
6 杨志军;质疑独立担保无效说[J];河北法学;2003年04期
7 王志华;对独立担保国内效力的承认及其法律完善[J];法律适用;2003年11期
8 王超海;联合国《独立担保和备用信用证公约》及其启示[J];湖南社会科学;2002年03期
9 魏森;独立担保界定研究[J];政治与法律;1999年05期
10 魏森;独立担保项下担保人权利义务研究[J];山西大学学报(哲学社会科学版);2005年03期
中国重要会议论文全文数据库 前10条
1 员鸿琛;王小萍;;公众参与环境资源保护法律制度研究[A];林业、森林与野生动植物资源保护法制建设研究——2004年中国环境资源法学研讨会(年会)论文集(第四册)[C];2004年
2 凌欣;;土壤污染防治法律制度研究[A];资源节约型、环境友好型社会建设与环境资源法的热点问题研究——2006年全国环境资源法学研讨会论文集(四)[C];2006年
3 刘静;李津津;张树兴;;我国湿地资源保护的法律问题研究[A];生态文明与环境资源法--2009年全国环境资源法学研讨会(年会)论文集[C];2009年
4 杨会娟;;浅谈农村环境保护法制建设[A];生态文明与环境资源法--2009年全国环境资源法学研讨会(年会)论文集[C];2009年
5 张慧婕;;我国旅游业相关法律制度建设研究[A];旅游学研究(第五辑)[C];2010年
6 原小宁;;浅谈病案管理的法律制度[A];第13届全国病案管理学术会论文汇编[C];2004年
7 李敏;郭萍;;循环经济理念对建立我国企业环保制度的法律思考[A];水污染防治立法和循环经济立法研究——2005年全国环境资源法学研讨会论文集(第二册)[C];2005年
8 王文革;;生态环境建设立法问题研究[A];中国环境保护优秀论文精选[C];2006年
9 王楚乔;;东北振兴过程中的矿产资源法律制度浅谈[A];资源节约型、环境友好型社会建设与环境资源法的热点问题研究——2006年全国环境资源法学研讨会论文集(二)[C];2006年
10 李琼;;浅谈公民环境权[A];2007中国环境科学学会学术年会优秀论文集(下卷)[C];2007年
中国重要报纸全文数据库 前10条
1 西北大学法学院 刘雁冰 吴小鹏;清代新疆法律制度述略[N];光明日报;2010年
2 秋风;红包医生与法律制度[N];南方周末;2004年
3 本报记者 周斌 本报见习记者 李娜;推动文明出行唤法律制度“护航”[N];法制日报;2010年
4 美国加利福尼亚州立大学 郭守仁;美国政府的宗教团体管理现状与法律制度基础[N];中国民族报;2010年
5 尤中华;议我国自认法律制度的建立[N];人民法院报;2000年
6 记者 杨傲多;就我国侵权责任法律制度人大常委会举行专题讲座[N];法制日报;2009年
7 陈一舟;法律面前人人平等创业者岂能例外[N];农民日报;2009年
8 记者 张立;行贿档案查询工作将纳入法律制度[N];检察日报;2010年
9 本报评论员;完善我国保护文化遗产法律制度的重大举措[N];人民日报;2002年
10 本报记者 张红艳;大力推行仲裁法律制度 努力服务经济社会发展[N];菏泽日报;2010年
中国博士学位论文全文数据库 前10条
1 李燕;独立担保法律制度研究[D];西南政法大学;2004年
2 薄燕娜;股东出资形式法律制度研究[D];中国政法大学;2004年
3 高战胜;企业年金法律制度研究[D];中国政法大学;2005年
4 黄伟;中国区域协调发展法律制度研究[D];中央民族大学;2007年
5 赵廷军;商业银行破产制度设计研究[D];中国政法大学;2007年
6 谭柏平;我国海洋资源保护法律制度研究[D];中国人民大学;2007年
7 石纬林;信托法律制度的经济分析[D];吉林大学;2009年
8 郭冬梅;应对气候变化法律制度研究[D];西南政法大学;2009年
9 胡改蓉;国有公司董事会法律制度研究[D];华东政法大学;2009年
10 张益刚;民国社会救济法律制度研究[D];华东政法大学;2007年
中国硕士学位论文全文数据库 前10条
1 魏森;独立担保若干法律问题研究[D];华中师范大学;2001年
2 万士伟;论独立担保法律制度[D];华东政法学院;2005年
3 贺春;论我国的独立担保及其实践中的问题[D];对外经济贸易大学;2005年
4 刘斌;论我国独立担保制度的现状和完善路径[D];中国政法大学;2010年
5 朱云;独立担保欺诈例外法律问题研究[D];大连海事大学;2012年
6 王立酉;浅论URDG758在我国适用的法律问题[D];复旦大学;2010年
7 张举胜;独立担保法律问题研究[D];中国政法大学;2003年
8 常江;论建立我国独立担保制度[D];华东政法学院;2004年
9 程勇;独立担保制度探略——以我国《担保法》第5条为依归[D];华东政法学院;2004年
10 丁瑞思;国际经贸中银行独立担保法律问题研究[D];西南政法大学;2004年
 快捷付款方式  订购知网充值卡  订购热线  帮助中心
  • 400-819-9993
  • 010-62791813
  • 010-62985026