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《西南政法大学》 2005年
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中美银行监管法制比较研究

王涛  
【摘要】:银行业是一国经济发展的重要动力,但银行业天生的脆弱性和危害的巨大性使各国均对银行监管寄予厚望。作为重要的公共产品,各国无一例外的将监管纳入法制的轨道,对银行监管的整个过程积极构建法制框架(该框架不只是正式的法律制度,也包括法律意识等非正式的内容)。因此,一国银行监管的效率和水平很大程度上取决于银行监管法制的完善程度。按照加入WTO的承诺,我国金融业将逐步扩大对外开放的领域,银行业的市场竞争日益激烈。伴随着市场的深化,新的金融工具和金融产品不断涌现,我国已经构建的银行监管法制框架,在新形势下面临着诸多的挑战。为适应银行业发展的需要,变革完善我国的银行监管法制就成为具有重要理论和现实意义的工作。美国作为银行监管效率较高的国家之一,其银行监管法制的框架体系对我国银行监管法制的完善有着较强的现实借鉴意义。 本文用比较制度分析和最小成本的方法,将我国银行监管法制与美国银行监管法制进行比较,以期从中找到完善我国银行监管法制的有益因素。文章分为五个部分:第一部分导论,首先通过对银行监管法制内涵的界定,明确银行监管法制是现行法和与其相适应的法律意识、法律实践的有机体系。随后分析目前国际及我国银行监管法制现状,在认清现状的基础上,提出运用比较制度分析和最小成本方法对中美银行监管法制进行比较研究,并确定三个研究对象:银行监管主体法律制度、银行监管方式法律制度、银行监管法律观念。;第二至四部分分别对中美两国银行监管主体法律制度、银行监管方式法律制度、银行监管法律观念进行了比较分析:通过对银行监管主体架构、主体独立性、主体内部机构设置、主体间权限划分、主体目标确定及专门存款保险机构的比较分析,指出我国银行监管主体法律制度在主体独立性、内部机构设置、监管目标等方面存在的缺陷:通过对银行监管方式法律制度规定的监管方法和手段的比较分析,指出我国银行监管法制在监管方式上有待继续朝专业化、市场化方向努力;通过两个案例的分析比较,指出我国银行监管法律观念方面存在缺乏“零容忍”、“避免利害冲突”、“专业化”等观念的问题。第五部分针对我国银行监管法制存在的问题,在本文分析比较的基础上,作者提出了完善我国银行监管法制的意见和建议:对银行监管主体法律制度,应在增强监管主体经济、组织、职权独立性基础上,将监管目标多元化,按照银行监管规律改革内部
【学位授予单位】:西南政法大学
【学位级别】:硕士
【学位授予年份】:2005
【分类号】:D912.28

【引证文献】
中国硕士学位论文全文数据库 前3条
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【共引文献】
中国期刊全文数据库 前10条
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中国重要会议论文全文数据库 前9条
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中国博士学位论文全文数据库 前10条
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6 史山山;金融机构私人银行业务法律规制研究[D];安徽大学;2011年
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9 张维;农村信用社风险评价与防治体系构建研究[D];华中农业大学;2010年
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中国硕士学位论文全文数据库 前10条
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【同被引文献】
中国期刊全文数据库 前10条
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4 盛学军;;政府监管权的法律定位[J];社会科学研究;2006年01期
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7 柴生秦;新公共管理对中国行政管理改革的借鉴意义[J];西北大学学报(哲学社会科学版);2000年02期
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中国博士学位论文全文数据库 前2条
1 曾文革;外资银行风险控制法律问题研究[D];西南政法大学;2003年
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3 杨军;机构分设下中央银行和银监会协调问题研究[D];湖南大学;2005年
4 郭昱;中国金融监管体制的改革与完善[D];天津财经大学;2006年
5 程琳;外资银行参股中资银行法律监管[D];北方工业大学;2009年
【二级引证文献】
中国硕士学位论文全文数据库 前2条
1 奚双双;中国银监会性质与监管效力研究[D];南京大学;2012年
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【二级参考文献】
中国期刊全文数据库 前2条
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2 徐诺金;美国八九十年代银行危机:成因、处置方法及启示(一)[J];中国金融;2001年08期
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