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《云南大学》 2016年
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KX信用社操作风险控制研究

朱莹  
【摘要】:随着我国经济转型的深入,加上近两年来的经济下行,相比起经济形势好的年度,我国各类金融机构面对各类案件频频发生的情况,在此动荡时期,风险防范与控制管理更加成为了新常态下银行类金融机构不得不重视的问题。由于KX信用社是由本地民间借贷组织发展起来的金融机构,所以在整个成长过程中历史遗留问题较多,加上本来就不完善的内部制度和组织架构,就在经营活动中表现出了操作风险控制等方面明显的劣势和不足。同时信用社和普通商业银行在管理制度和业务方面都有很大的差别,不能完全照搬,所以需要借鉴和学习别人已经犯错的问题,吸收教训来完善KX信用社存在的漏洞和问题。由于目前社会现状变化巨大,在迅速变革的社会环境下,适应经济下行增长放缓的新形式,结合KX信用社自身的现状和经营特点,摸索适合信用社发展的风险控制机制。本文分为五章,第一章绪论从背景介绍开始,叙述了文章的意义、思路和创新之处等,然后在第二章阐述了操作风险的定义以及分类,以及理论阐述,第三章是结合近期真实发生在KX信用社关于存单造假的操作风险案例,在研究分析的基础上,针对案例所表现出来的风险控制漏洞进行分析。第四章是通过KX信用社现行的针对操作风险控制的预警信息系统,使用数据进行分析,借此来总结从该数据看出的问题,进而概括出KX信用社实际存在的问题,并分析形成这些问题的原因。第五章从人员的思想教育、制度流程设计的完善,到预警管理系统等等部分提出一些改进的建议和意见。最后一章得出本文的结论并分析文章的不足之处。
【学位授予单位】:云南大学
【学位级别】:硕士
【学位授予年份】:2016
【分类号】:F832.35

【参考文献】
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