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《云南大学》 2016年
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KX信用社操作风险控制研究

朱莹  
【摘要】:随着我国经济转型的深入,加上近两年来的经济下行,相比起经济形势好的年度,我国各类金融机构面对各类案件频频发生的情况,在此动荡时期,风险防范与控制管理更加成为了新常态下银行类金融机构不得不重视的问题。由于KX信用社是由本地民间借贷组织发展起来的金融机构,所以在整个成长过程中历史遗留问题较多,加上本来就不完善的内部制度和组织架构,就在经营活动中表现出了操作风险控制等方面明显的劣势和不足。同时信用社和普通商业银行在管理制度和业务方面都有很大的差别,不能完全照搬,所以需要借鉴和学习别人已经犯错的问题,吸收教训来完善KX信用社存在的漏洞和问题。由于目前社会现状变化巨大,在迅速变革的社会环境下,适应经济下行增长放缓的新形式,结合KX信用社自身的现状和经营特点,摸索适合信用社发展的风险控制机制。本文分为五章,第一章绪论从背景介绍开始,叙述了文章的意义、思路和创新之处等,然后在第二章阐述了操作风险的定义以及分类,以及理论阐述,第三章是结合近期真实发生在KX信用社关于存单造假的操作风险案例,在研究分析的基础上,针对案例所表现出来的风险控制漏洞进行分析。第四章是通过KX信用社现行的针对操作风险控制的预警信息系统,使用数据进行分析,借此来总结从该数据看出的问题,进而概括出KX信用社实际存在的问题,并分析形成这些问题的原因。第五章从人员的思想教育、制度流程设计的完善,到预警管理系统等等部分提出一些改进的建议和意见。最后一章得出本文的结论并分析文章的不足之处。
【关键词】:农村信用社 操作风险 风险控制
【学位授予单位】:云南大学
【学位级别】:硕士
【学位授予年份】:2016
【分类号】:F832.35
【目录】:
  • 摘要3-4
  • Abstract4-8
  • 1. 绪论8-17
  • 1.1 选题的背景以及意义8-11
  • 1.1.1 选题的背景8-9
  • 1.1.2 选题的意义9-11
  • 1.2 国内外研究现状11-13
  • 1.2.1 国外研究现状11-12
  • 1.2.2 国内研究现状12-13
  • 1.3 研究内容以及研究思路13-15
  • 1.3.1 研究内容13-14
  • 1.3.2 研究思路14-15
  • 1.4 研究方法15-17
  • 2. 操作风险的相关定义以及理论阐述17-21
  • 2.1 操作风险的定义17
  • 2.2 操作风险的分类17-18
  • 2.2.1 英国银行业的分类方式17-18
  • 2.2.2 新巴塞尔资本协议的分类方式18
  • 2.2.3 KX信用社现行的操作风险分类方式18
  • 2.3 操作风险识别以及计量相关理论阐述18-21
  • 3. KX信用社操作风险控制的案例分析21-28
  • 3.1 案例的背景21
  • 3.2 案例的内容21-22
  • 3.3 案例的分析及评价22-28
  • 4. KX信用社操作风险控制的现状以及问题成因分析28-47
  • 4.1 KX信用社的特点以及操作风险控制的现状28-33
  • 4.1.1 KX信用社的特点28-29
  • 4.1.2 KX信用社与普通商业银行对比下的操作风险控制现状29-32
  • 4.1.3 KX信用社操作风险控制预警系统使用的现状32-33
  • 4.2 KX信用社操作风险控制存在的问题33-40
  • 4.2.1 KX信用社各类业务操作风险控制存在的问题34-40
  • 4.2.2 KX信用社总体操作风险控制存在的问题40
  • 4.3 KX信用社操作风险产生的成因分析40-47
  • 4.3.1 机构层级体制不完善41
  • 4.3.2 操作风险识别和控制体系混乱41-43
  • 4.3.3 员工风险控制意识有待提升43-45
  • 4.3.4 风险控制监督流程有待完善45-46
  • 4.3.5 科技对风险控制支撑不足46-47
  • 5. KX信用社操作风险的控制建议以及对策47-53
  • 5.1 完善各层级组织构架控制操作风险48
  • 5.2 建立完善的操作风险识别控制体系48-49
  • 5.3 提升各级员工风险防范意识49-50
  • 5.4 借鉴国内外经验完善风险控制流程50-51
  • 5.5 重视科技信息控制操作风险51-53
  • 6. 研究的结论与不足53-55
  • 6.1 本文的研究结论53
  • 6.2 本文的不足之处53-55
  • 参考文献55-58
  • 致谢58

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