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《西北农林科技大学》 2005年
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中国银行业竞争力影响因素与提升途径研究

韩曙平  
【摘要】:经过20多年的改革,我国的银行业已经由计划经济下的“大一统”银行体制发展到现在适应社会主义市场经济体制下的银行体系。从纵向上看,我国银行业发展很快,实力大增;但是横向上比,中国银行业问题较多。特别是我国入世过渡期即将结束,中国银行业面临着与外资银行全面竞争。尤其是在科学技术迅速发展的今天,银行业兼并重组之风日盛,许多国际大银行在资金调配运用、资产种类、成本控制、经营效益等方面具有明显的竞争优势,如何客观评价中国银行业的竞争力,引导我国银行业抓住机遇,迅速提高竞争力,保证平稳过渡,不仅对我国银行业发展具有重要的意义,而且也对深化金融体制改革具有全局意义。 本文从对银行业竞争力的概念界定入手,认为银行业竞争力属于一种产业竞争力,是国家竞争力中的一个重要部分。在对我国产业竞争力理论做了总结和回顾的基础上,归纳出了一般产业竞争力的分析范式,建立了对银行进行研究的分析框架,在此框架下,对中国银行业竞争力问题进行研究。 本文的主要内容主要包括以下三个部分: 第一,对银行业竞争力的评价。银行业竞争力的评价是一个较为复杂的问题,本文主要在以往研究的基础上,将银行业竞争力分为五个竞争力方面:主要包括安全竞争力、流动性竞争力、盈利竞争力、发展能力竞争力和效率竞争力。每一竞争力方面,选取2-3个具体的指标反映。最后,再运用AHP方法对中国银行业综合竞争力与美国等发达国家银行业竞争力进行比较,比较的结果是美国银行业综合竞争力最强,其次是日本、英国、意大利、德国和中国,与以上发达国家比较中国银行业综合竞争力差距明显。 第二,对中国银行业竞争力直接因素和间接因素的分析。银行业的直接因素主要指商业银行内部因素,商业银行内部影响因素很多,本文主要分析了银行战略管理、银行治理结构、银行业务体系、银行内控制度、银行人力资源管理和银行产权等对中国银行竞争力影响较为重要的因素。文中分析了每种直接因素对银行业竞争力影响的作用机理,同时分析了各种直接因素的主要问题以及这些问题存在的原因。比较分析的结果,发现中国银行业的主要问题在于银行战略的缺乏和趋同:银行治理结构的问题在于外部治理的缺乏和内部人控制以及激励扭曲等;业务体系中中间业务比例低;内部控制不严格;人员素质差,冗员多;国有产权和公有产权固有的弊端等问题。银行业竞争力间接因素主要指外在于商业银行的因素,即商业银行不能自主控制的因素。本文主要分析了
【关键词】:银行业竞争力 中国银行业 银行监管 治理结构
【学位授予单位】:西北农林科技大学
【学位级别】:博士
【学位授予年份】:2005
【分类号】:F832.3
【目录】:
  • 摘要4-6
  • ABSTRACT6-12
  • 第一章 导论12-25
  • 1.1 研究的背景12-16
  • 1.1.1 中国银行业将面临全面竞争12-13
  • 1.1.2 中国银行业迎接全面竞争的准备还不充分13-15
  • 1.1.3 理论界对银行业竞争力研究较为薄弱15-16
  • 1.2 研究的目的和意义16-17
  • 1.2.1 研究的目的16
  • 1.2.2 研究的意义16-17
  • 1.3 国内外研究动态17-22
  • 1.3.1 国外研究动态17-19
  • 1.3.2 国内研究动态19-22
  • 1.4 研究的思路与方法22-23
  • 1.4.1 研究思路22-23
  • 1.4.2 研究方法23
  • 1.5 论文可能的创新之处23-25
  • 第二章 银行业竞争力基础理论和分析框架25-40
  • 2.1 银行业竞争力的概念及研究范围25-31
  • 2.1.1 银行业竞争力的概念25-26
  • 2.1.2 银行业竞争力的研究对象26-28
  • 2.1.3 银行业的特殊性和一般性分析28-31
  • 2.2 产业竞争力理论31-35
  • 2.2.1 产业竞争力理论的起源31-32
  • 2.2.2 产业竞争力的分析范式32-35
  • 2.3 银行业竞争力的分析框架35-40
  • 2.3.1 银行业竞争力的评价方法35-38
  • 2.3.2 银行业竞争力影响因素分析38-40
  • 第三章 银行业竞争力的国际比较40-59
  • 3.1 发达国家银行业竞争力40-49
  • 3.1.1 美国银行业竞争力40-43
  • 3.1.2 欧盟银行业竞争力43-48
  • 3.1.3 日本银行业竞争力48-49
  • 3.2 发展中国家银行业竞争力49-55
  • 3.2.1 印度银行业的发展及其竞争力49-53
  • 3.2.2 阿根廷银行业改革及竞争力53-55
  • 3.3 国际银行业竞争力发展的经验与启示55-59
  • 3.3.1 竞争程度越强,越公平的国家,银行竞争力越强55-56
  • 3.3.2 产权是影响银行业竞争力的重要因素56-57
  • 3.3.3 银行业竞争力高的国家都是实行混业经营的国家57
  • 3.3.4 不断优化外部宏观经济环境可以提高银行业竞争力57-59
  • 第四章 中国银行业竞争力的实证分析59-87
  • 4.1 中国银行业国际竞争力的形成和发展59-63
  • 4.1.1 中国银行体系的建立过程59-61
  • 4.1.2 中资商业银行的分化及市场定位61-62
  • 4.1.3 外资银行竞争力的形成62-63
  • 4.2 中国银行业竞争力状况63-73
  • 4.2.1 国有银行的竞争力状况63-66
  • 4.2.2 股份制商业银行的竞争力状况66-70
  • 4.2.3 国有商业银行与股份制商业银行竞争力比较70-73
  • 4.3 中国银行业竞争力与国外银行业竞争力的比较73-77
  • 4.3.1 与中国境内外资银行竞争力比较73-74
  • 4.3.2 与美国银行业竞争力比较74-75
  • 4.3.3 与欧盟银行业竞争力比较75-76
  • 4.3.4 与日本银行业竞争力比较76-77
  • 4.4 银行竞争力综合评价77-87
  • 4.4.1 银行业竞争力指标的分解及指标数值处理77-80
  • 4.4.2 银行业竞争力指标权重的确定80-85
  • 4.4.3 银行业竞争力的测定85-87
  • 第五章 影响中国银行业竞争力的直接因素分析87-108
  • 5.1 银行业竞争战略87-90
  • 5.1.1 银行战略对银行业竞争力的影响机理87-88
  • 5.1.2 中国银行业竞争战略中存在的问题88-89
  • 5.1.3 中国银行业竞争战略问题存在的成因分析89-90
  • 5.2 银行业治理结构90-93
  • 5.2.1 治理结构对银行业竞争力的影响机理90-91
  • 5.2.2 中国银行业治理结构的问题91-93
  • 5.2.3 中国银行业治理结构问题存在的成因分析93
  • 5.3 银行业的产权93-98
  • 5.3.1 中国银行业的产权现状94
  • 5.3.2 中国银行业的产权问题分析及对银行业竞争力的影响机理94-97
  • 5.3.3 中国银行产权制度问题存在的成因分析97-98
  • 5.4 银行业的业务体系98-101
  • 5.4.1 业务体系对银行业竞争力的影响机理98-100
  • 5.4.2 中国银行业业务体系的问题100
  • 5.4.3 中国银行业的业务体系存在问题的成因分析100-101
  • 5.5 银行业的内控制度101-104
  • 5.5.1 内控制度对银行业竞争力的影响机理101
  • 5.5.2 中国银行业内部控制存在的问题101-103
  • 5.5.3 中国银行业内控制度问题存在的成因分析103-104
  • 5.6 银行业人力资源管理104-108
  • 5.6.1 人力资源对银行业竞争力的影响机理104-105
  • 5.6.2 中国银行业人力资源的现状及问题105-107
  • 5.6.3 中国银行业人力资源存在问题的成因分析107-108
  • 第六章 影响中国银行业竞争力的间接因素分析108-140
  • 6.1 银行业市场结构及竞争108-124
  • 6.1.1 银行业市场结构与银行业竞争力108-110
  • 6.1.2 中国银行业市场结构状况110-118
  • 6.1.3 中国银行业集中度与竞争力118-124
  • 6.2 银行业监管124-133
  • 6.2.1 不同银行监管模式对银行业竞争力的作用机理124-128
  • 6.2.2 中国银行监管体制的沿革128-129
  • 6.2.3 中国银行监管的问题分析129-133
  • 6.3 银行业的宏观经济环境和相关产业133-140
  • 6.3.1 宏观环境与相关产业发展与银行业竞争力133-134
  • 6.3.2 中国的宏观经济环境134-138
  • 6.3.3 相关产业状况分析138-140
  • 第七章 中国银行业竞争力提升途径140-156
  • 7.1 推动中国银行业的产权制度及治理结构改革140-143
  • 7.1.1 国有银行股份制改革的路径选择140-141
  • 7.1.2 股份制商业银行和其他银行的产权改革路径141
  • 7.1.3 银行治理结构的改革141-143
  • 7.1.4 完善配套政策,创造国有商业银行股份制改造的良好环境143
  • 7.2 鼓励商业银行拓展银行业务、积极创新143-146
  • 7.2.1 积极拓展银行业务空间和利润空间143-145
  • 7.2.2 加快金融业务创新,促进银行业务与资本市场的对接145-146
  • 7.3 加强银行业市场竞争,推进银行兼并146-150
  • 7.3.1 调整市场进入和退出壁垒,提高市场竞争程度146-149
  • 7.3.2 鼓励银行兼并149-150
  • 7.4 推进银行业混业经营、混业监管制度150-152
  • 7.4.1 中国混业监管过渡安排设想150-151
  • 7.4.2 我国国有商业银行的金融控股公司化步骤151-152
  • 7.5 保持宏观经济稳定和相关产业的发展152-156
  • 7.5.1 继续保持宏观经济的稳定发展153
  • 7.5.2 通过相关产业的发展,推动银行业竞争力的发展153-156
  • 第八章 结束语156-157
  • 主要参考文献157-164
  • 致谢164-165
  • 作者简介165

【引证文献】
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