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《广东外语外贸大学》 2019年
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S银行操作风险管理的研究

黄慧莹  
【摘要】:操作风险管理正成为现代金融市场健全风险管理实践的重要特征。随着对操作风险管理的日益关注,国际组织和国内监管机构制定了关于操作风险标准化管理的规则和法规。国内外操作风险损失数据研究表表明,内部欺诈是中国商业银行操作风险的最主要原因。因此,商业银行应提高员工合规意识和道德规范,防范内部欺诈,降低操作风险。为满足监管要求,提高企业声誉,S银行正逐步加强其操作风险管理,但仍处于初步建设阶段,与国际管理水平存在较大差距。本文通过总结操作风险管理理论,调查S银行历史新闻和内部管理实践,指出了S银行操作风险管理存在的问题。此外,还对S银行员工进行了问卷调查和现场访谈,从企业文化、人力资源管理、风险管理系统等方面进行深入分析,发现其重营销轻风险的企业文化,激进的激励方案,不到位的问责制,冲突角色的兼岗,及不完善的数据收集和管理是S银行操作风险事故频发的原因。本文采用文献研究法、调查法和观察法剖析S银行当前操作风险管理的缺陷与不足,并根据分析结论,提出优化建议。我们希望研究结果有助于S银行进一步发展其操作风险管理。
【学位授予单位】:广东外语外贸大学
【学位级别】:硕士
【学位授予年份】:2019
【分类号】:F832.33

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