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《武汉科技大学》 2002年
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台湾金融监管体制确立的比较分析

刘东兴  
【摘要】: 金融是现代经济生活的中心,是国民经济体系的神经中枢,是国民经济中牵一发而动全身的举足轻重的部分,因此对金融业实施必要监管就成为各政府工作的重要任务。 加入世界贸易组织后,中国金融业将按《服务贸易总协定》在未来几年内对外全面开放,走上市场化、国际化的道路。而中国由“大一统”金融体系演化而来的集中监管体制,能否适应这种金融市场化、国际化的要求,不能不令人产生质疑;因此构建一种怎样的金融监管体制以适应金融市场化、国际化监管的需求,就成为摆在我们面前急需解决的重大理论和实践课题。研究台湾金融监管体制确立的过程,不难发现台湾“单线多头”监管体制对中国大陆实有借鉴之处。 国民党败走台湾后,在经济获得一定发展的基础上,实施了“自由化、国际化”发展战略,金融业率先走上了市场化、国际化的发展道路,并为适应这种市场化、国际化的发展要求,建成了一套有效的金融监管体制,这就是以“财政部”为主、以“中央银行”和“中央存款保险公司”为辅的“单线多头”金融监管体制。本文试图通过比较分析、历史分析等方法,客观的研究台湾金融监管体制确立的过程及成因,并在此基础上,联系中国大陆当前所处的环境,对中国今后金融监管体制的走向做了大胆设想。 本文主体共分为五大部分: 第一章对台湾金融监管体制的现状作了分析。首先对台湾金融体制的现状作了概述,因为金融体制在某种程度上决定了金融监管体制的形式。然后重点对台湾现行金融监管体制作了研究,并分析了其在管理上的特性。 第二章对台湾金融监管体制的确立作了历史研究,分析了国民党在大陆时期国民政府金融监管体制确立的历史进程及原由。本人在对南京国民政府金融史进行研究的基础上,进行了大胆尝试,将南京国民政府金融监管体制的发展划分为三阶段,并对每一阶段进行了详细说明。然后着重对这种金融监管体制的确立进行了因素分析,包括孙中山先生的民生思想、 北祥政府政治制度和英美等经济金融管理思想对其确立的影响。 第三章对国民党败退台湾后台湾金融监管体制确立的现实影响因素作 了分析。国民党退居台湾后,台湾金融业共经过了“‘财政部’单一严格管 制”、“‘财政部’与‘中央银行’共管”、“‘财政部’与‘中央银行’及‘中 央存款保险公司’联合管理”等三个阶段。本人从国际政治影响因素、国 际经济影响因素、美国对台影响因素、海峡两岸关系的发展等方面对台湾 金融监管体制最终确立做了分析,从而有力的说明了这种体制是多种因素 影响下台湾实施金融“自由化、国际化”对有效监管的客观需求。 第四章分析了台湾金融监管体制确立的外部惜鉴。首先着重分析了台 湾对美国“双线多头”金融监管体制的借鉴,并对台湾监管体制内部的存 款保险制度、金融预警制度对美国的借鉴进行了分析。其次分析了台湾对 日本金融监管体制的借鉴。 第五章是在前四章的基础上论述研究台湾金融监管体制确立的意义。 首先对台湾金融监管体制确立的总体认识进行了论述,对这种体制在促进 台湾经济、金融发展中发挥的有效监管给予了肯定,表明管理体制要与经 济环境相适应才能得到历史肯定的观点。然后重点论述了研究台湾金融监 管体制的确立给中国大陆的启示。从中国大陆金融监管体制的现状入手, 分析“集中”监管体制在金融国际化阶段面临的挑战,并进一步对中国大 陆金融监管体制作了大胆创新。提出创建隶属于财政部的中国存款保险公 司,形成以中国人民银行为主、以中国存款保险公司为辅的“单线多头” 金融监管体制。
【学位授予单位】:武汉科技大学
【学位级别】:硕士
【学位授予年份】:2002
【分类号】:F832.1

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